OANDA Review

OANDA, cofundada por el Dr. Stumm y el Dr. Olsen en 1996, anuncia que hace «todo lo relacionado con la moneda», desde la conversión de divisas hasta la prestación de servicios de datos FX para empresas y la oferta de un servicio de corretaje en línea global establecido para personas que buscan operar en los mercados minoristas de FX y CFD.

A nivel mundial, OANDA ofrece dos tipos de cuentas, estándar y premium, y un catálogo de productos que incluye una amplia gama de CFD y ofertas de apuestas repartidas en una variedad de clases de activos, aunque no todas están disponibles en todas las regiones a las que presta servicios. Además de FX, el bróker también ofrece índices, metales, materias primas y bonos para proporcionar oportunidades de negociación en todos los mercados financieros.

OANDA ofrece a la mayoría de los clientes diversos grados de protección de cuentas en función de la región. OANDA Europe Limited ofrece protección de saldo negativo por mandato de la ESMA, mientras que OANDA Asia Pacific Pte Ltd. ofrece órdenes de stop loss garantizadas. Los clientes estadounidenses son la excepción, ya que OANDA Corporation no ofrece a sus cuentas dichas protecciones.

En los estados UNIDOS, OANDA se clasifica como el bróker de divisas número 2 de acuerdo con el último informe de Obligaciones de Forex Minoristas CFTC (30 de junio de 2020), que «representa la cantidad total de fondos en un FCM, RFED o FCMRFD que se obtendría combinando todo el dinero, los valores y los bienes depositados por un cliente minorista de forex en una cuenta o cuentas minoristas de forex, ajustadas para la ganancia o pérdida neta realizada y no realizada.»

Un sitio web bien organizado con un objetivo declarado de transparencia, énfasis en la educación e investigación del cliente, múltiples interfaces de usuario y supervisión regulatoria global colocan a OANDA en el nivel superior de los brókers de forex en línea.

Para quién Es OANDA

OANDA ofrece a los clientes exposición a una variedad de instrumentos financieros, pero es una buena opción para traders experimentados que buscan una experiencia de trading de escritorio estelar. Las ofertas de productos varían según la región. Por ejemplo, los clientes estadounidenses solo pueden operar FX, pero el bróker cuenta con una ejecución de operaciones rápida y confiable, recursos de investigación que están por encima de las normas de la industria, interfaces de usuario funcionales y un historial verificable de supervisión regulatoria.

Explicación de Pros

• OANDA acepta los EE. clientes, lo que lo convierte en uno de los pocos brókers de forex en línea globales que lo hace.
• OANDA Corporation está registrada como FCM y RFED en la CFTC y es miembro de la NFA (#0325821). OANDA Europe está autorizada y regulada por la FCA (#542574) en el Reino Unido y los clientes tienen derecho a protección de activos adicional de hasta £85,000 a través del Plan de Compensación de Servicios Financieros (FSCS).
• Bien diseñado con una gran cantidad de herramientas y recursos relevantes, incluyendo Dow Jones FX Select news y varios tipos de calculadoras, hacen de fxTrade una excelente plataforma de negociación. Además, la inclusión de TradingView, «una plataforma de visualización financiera avanzada», en las plataformas de escritorio y basadas en la web de OANDA es una gran ventaja.
• OANDA ofrece una impresionante variedad de análisis económico, fuentes de noticias en tiempo real, calendarios y análisis de datos avanzados que son inusuales de encontrar en una plataforma de comercio minorista.

Cons Explicados

• OANDA no ofrece «protección de saldo negativo» para clientes estadounidenses. Esto significa que los operadores estadounidenses con saldos negativos en la cuenta pueden terminar debiendo dinero al corredor.
• OANDA no ofrece órdenes de stop loss garantizado (GSLO) para clientes estadounidenses o británicos.
• OANDA no ofrece acciones individuales, ETF, sectores industriales o criptomonedas, lo que limita su oferta total de CFD a 55, muy por debajo de sus competidores.
• OANDA cobra una tarifa mensual por inactividad además de las tarifas por depósitos/retiros, transferencias bancarias, tarjetas de débito y transacciones ACH.

Costos

OANDA, como es la norma en la industria de corretaje, genera ingresos a través del spread que se ofrece al cliente. Su estructura de spread es bastante simple y consta de dos opciones de precios, «spread only» y «core pricing + comisión.»El primero genera ingresos a través de operaciones de clientes que «cruzan» el diferencial de oferta/demanda, mientras que el segundo agrega una comisión base de 5 50 por millón al diferencial bruto, que está a la par con los estándares de la industria. Los cargos por comisiones se agregan y se contabilizan en las cuentas de los clientes como ajustes de efectivo.

Estas opciones de precios se encuentran fácilmente en los sitios web de OANDA y están disponibles para ambos tipos de cuentas que ofrece el corredor, aunque los diferenciales mostrados variarán. Por ejemplo, el spread mínimo en EUR/USD para clientes estadounidenses en una cuenta «estándar» bajo el modelo de «solo spread» es de 1,3 pips, mientras que el modelo de «precios básicos + comisión» muestra un spread bruto de 0,4 pips.

OANDA anuncia el uso de un motor automatizado para intentar seguir de cerca los precios globales, pero los diferenciales siguen sujetos a la volatilidad y la liquidez del mercado. De acuerdo con su espíritu de transparencia, OANDA publica datos históricos de propagación para todas sus clases de activos.

Los clientes estadounidenses tienen la opción de participar en el «programa de traders avanzados» de OANDA, que es un sistema de recompensas de 3 niveles para traders de gran volumen. Los beneficios incluyen descuentos en diferenciales o comisiones, que se le asigne un «administrador de relaciones dedicado», soporte de API, VPS y transferencias electrónicas gratuitas, y acceso con descuento a plataformas de terceros. El nivel 1 requiere que el cliente deposite al menos 2 20,000 o realice transacciones de más de 1 10 millones en volumen mensual, mientras que los niveles 2 y 3 requieren rangos de volumen mensual de 1 100 a 5 500 millones y+ 500 + millones, respectivamente.

OANDA no tiene un requisito de depósito mínimo para los clientes que deseen abrir una cuenta «estándar», pero la lógica dicta que esta cantidad estará sujeta a los requisitos de margen del tamaño de operación más pequeño que el cliente desee colocar. Las cuentas «Premium» requieren un depósito mínimo de 2 20,000 que obtiene beneficios adicionales para el cliente, como transferencias bancarias gratuitas ilimitadas.

Las tarifas de financiación forex de OANDA, que se cobran por las posiciones mantenidas durante la noche, se describen como «una combinación de las tarifas tom-next de los proveedores de liquidez subyacentes, ajustadas por nuestra tarifa de administración del x% (anualizada).»

Además de un cargo mensual por inactividad «de 10 unidades de la moneda en la que está denominada su cuenta cuando no hay operaciones abiertas en su cuenta durante un período de al menos 12 meses», el corredor también enumera cargos por depósitos/retiros, transferencias bancarias y transacciones con tarjeta de débito y ACH.

Experiencia comercial

OANDA ofrece a los clientes cuatro formas de operar en los mercados, siendo su oferta insignia fxTrade, a la que se puede acceder a través de una descarga (de escritorio), un navegador o una aplicación móvil. Además, también ofrece la popular descarga MetaTrader 4 (MT4) para escritorio y móvil para operar en dispositivos inteligentes portátiles.

fxTrade, la interfaz de usuario principal de OANDA, está bien diseñada y proporciona a los clientes acceso a instrumentos de negociación, tipos de órdenes complejas y análisis de cuentas. La versión de escritorio ofrece gráficos propietarios, así como gráficos avanzados del proveedor externo Tradingview. Los clientes pueden aprovechar al máximo las ofertas de investigación de OANDA, incluido el análisis técnico de MarketPulse y Autochartist directamente desde la plataforma, aunque los productos se abrirán en una página web. La «cartera de pedidos» de OANDA muestra el sentimiento del cliente, mientras que la «profundidad de mercado (DOM)» proporciona información sobre la dinámica de la oferta y la demanda. Además, una gran cantidad de herramientas y recursos relevantes, incluyendo Dow Jones FX Select news y varios tipos de calculadoras, hacen de fxTrade una excelente plataforma de negociación.

La oferta basada en la web incluye gráficos de Tradingview con estudios avanzados y estilos de visualización, junto con la mayor parte de la funcionalidad de la versión descargable. Los clientes también tienen la opción de operar directamente desde gráficos. Otras características incluyen listas de seguimiento personalizables, canales de noticias, opciones de investigación (análisis económico, MarketPulse) que se abren en un navegador y acceso a API.

OANDA ofrece una funcionalidad única en la que el cliente tiene la opción de establecer valores predeterminados de negociación para instrumentos individuales basados en una cantidad específica de divisa base, porcentaje de valor NAV apalancado o cantidad en la divisa de la cuenta. Esto le da al cliente más flexibilidad en sus operaciones y ayuda en su gestión general de riesgos.

OANDA también ofrece a los clientes «una experiencia de trading potente y más dinámica» al asociarse con proveedores externos MultiCharts, CQG FX y TradingView. Además, ofrecen capacidad de VPS a través de proveedores externos BeeksFX, Liquidity Connect y Commercial Network Services (CNS).

fxTrade ofrece cuatro tipos de órdenes básicas con la opción de adjuntarles órdenes «take profit» y/o «stop loss». También existe la opción de una orden de «trailing stop loss». Además, los usuarios pueden elegir establecer sus paradas y límites en función del precio o pips, y la información pertinente, como «valor de pip», «valor de transacción» y «margen requerido», se muestra en el ticket de orden en sí.

• Mercado: La orden más simple en la que un operador indica que su solicitud de operación debe ejecutarse a la tasa de mercado vigente.Límite
• : Una orden pendiente en la que la entrada se encuentra en un punto predeterminado por debajo o por encima de la tasa de mercado vigente, dependiendo de si se trata de una compra o venta. El comerciante también tiene la opción de seleccionar el tiempo de vencimiento de esta orden.
• Stop-Una orden pendiente en la que la entrada se encuentra en un punto predeterminado por encima o por debajo de la tasa de mercado vigente, dependiendo de si se trata de una compra o venta. El comerciante también tiene la opción de seleccionar el tiempo de vencimiento de esta orden.
• Límite de parada: Una orden pendiente en la que la entrada se encuentra en un punto predeterminado por encima o por debajo de la tasa de mercado vigente, dependiendo de si se trata de una compra o venta, pero donde el operador puede seleccionar el límite superior/inferior para la ejecución. Por ejemplo, si las brechas de mercado sobre la tasa seleccionada y el límite superior/inferior, esta orden se cancela inmediatamente. El comerciante también tiene la opción de seleccionar el tiempo de vencimiento de esta orden.

Los clientes también pueden utilizar la popular plataforma MetaTrader 4 (MT4) para operar. MT4 incluye gráficos avanzados, estudios, listas de seguimiento y automatización del comercio a través de complementos de «asesor experto» que muchos comerciantes aprecian. Debido a que la plataforma MT4 es un estándar de la industria tan conocido, los comerciantes que se mudan a OANDA desde otros corredores estarán familiarizados con su funcionalidad. En el lado negativo, la apariencia de la aplicación es un poco anticuada y algunas funciones pueden ser torpes.

La plataforma de comercio móvil fxTrade acumula una impresionante cantidad de funcionalidad en una plataforma pequeña hasta el punto de que es casi tan robusta como la aplicación de escritorio. Los operadores pueden acceder a los instrumentos de negociación de OANDA, los tipos de órdenes complejas y los análisis de cuentas desde su dispositivo móvil. La plataforma móvil también incluye gráficos con superposiciones de precios, indicadores y estilos de visualización flexibles, así como la capacidad de operar directamente desde el gráfico, al igual que la aplicación de escritorio. Otras características incluyen fuentes de noticias y análisis económico. Fue agradable poder continuar nuestra investigación y experiencia comercial en una plataforma móvil que se sentía muy similar a nuestra experiencia de escritorio.

La página de inicio de sesión de cliente de OANDA es impresionante por su funcionalidad. Faculta al cliente al proporcionar varias opciones que le permiten iniciar interfaces y administrar detalles de la cuenta, como agregar o retirar fondos, agregar subcuentas, cambiar contraseñas, acceder a las API y ponerse en contacto con el servicio de atención al cliente.

Gama de Ofertas

El enfoque principal de OANDA es en forex, lo que tiene sentido dado que anuncia que hace «todas las cosas en moneda».»La gama de ofertas incluye:

• Forex
• Bonos
• Metales preciosos
• Índices
• Materias primas

Aunque OANDA tiene la cantidad de variedad requerida para competir eficazmente en el panorama de corredores en línea de 2020, falta en algunas categorías. Por ejemplo, el corredor no ofrece acciones individuales, ETF, sectores de la industria o criptomonedas, lo que limita su oferta total de CFD a 55, muy por debajo de sus competidores. Para brindar un poco más de perspectiva, otros brókers de forex líderes pueden ofrecer entre 1.000 y 10.000 CFD para elegir.

Servicio de atención al Cliente

OANDA de soporte al cliente está disponible 24/7 a través de correo electrónico. El corredor anuncia su horario de domingo 1PM EST – viernes 6PM EST pero «chat en vivo» y el teléfono de asistencia no están disponibles para toda la duración. Aparte de la disponibilidad limitada de chat y soporte telefónico, los representantes de OANDA fueron corteses y conocedores cuando fueron accesibles.

El sitio web de soporte también tiene una buena base de conocimientos y un archivo de búsqueda que debería responder a la mayoría de las preguntas sobre las plataformas de negociación y los tipos de órdenes. Pero es probable que esta experiencia sea inadecuada tanto para inversores muy experimentados como para inversores muy inexpertos.

Educación

Una serie de videos educativos y de los artículos está disponible para nuevos y experimentados inversionistas por igual. Los seminarios web en vivo también están disponibles y cubren una amplia gama de temas, incluyendo análisis de mercado, educación de plataforma, análisis económico y sesiones Q&A. Las molestias menores incluyen el hecho de que las imágenes y los videos utilizan plataformas inconsistentes, y parte de la información está desactualizada en comparación con las versiones actuales de la plataforma de negociación. No toda la educación está en un solo lugar, y la navegación puede ser difícil.

Los nuevos inversores necesitarán un poco de paciencia mientras intentan navegar a través del material educativo. El material para principiantes es bueno, aunque mal organizado. A los clientes que buscan crear un plan y hacer un seguimiento del progreso les resultará difícil averiguar qué educación se completó y qué debería ser lo siguiente.

El aula de OANDA, que es una serie de seminarios web, se centra principalmente en el análisis de mercado en vivo, pero también incluye una gran cantidad de navegación y análisis básicos de plataformas que deberían ayudar a llenar las brechas educativas. Gran parte del contenido avanzado estaba orientado a utilizar herramientas individuales en lugar de invertir en habilidades. En resumen, los recursos educativos eran adecuados, pero no estaban bien organizados.

Análisis de cartera

OANDA anuncia que ofrece una aplicación de análisis de operaciones, impulsada por Chasing Returns, que analiza el historial de operaciones del cliente. La información básica en tiempo real sobre la actividad del cliente, como la actividad de transacción y el desglose de ganancias/pérdidas, se puede encontrar en la plataforma. OANDA no proporciona herramientas de contabilidad fiscal en la plataforma.

El comercio ya no es una tarea solitaria y cada vez más operadores confían en las opiniones y los conocimientos de otros operadores. Los operadores sociales encontrarán que su experiencia es deficiente en la plataforma OANDA. Aparte de un foro, OANDA no ofrece ninguna herramienta de inversión social.

Investigación Comodidades

OANDA cumple todos los requisitos aquí, ya que ofrece una impresionante variedad de análisis económicos, fuentes de noticias en tiempo real, calendarios y análisis de datos avanzados que son inusuales de encontrar en una plataforma de comercio minorista. El «libro de pedidos» proporciona información sobre el sentimiento y el comportamiento del operador. MarketPulse, Autochartist, Dow Jones news y calendars sirven para proporcionar al comerciante un conjunto de herramientas analíticas completas. Para los operadores más experimentados, los motores de coincidencia de patrones y el análisis de volatilidad serán particularmente útiles.

Las herramientas de análisis de OANDA permiten a los operadores probar sus estrategias utilizando lenguajes de codificación comunes y analizar el efecto de las noticias económicas directamente en los gráficos. El mercado objetivo de estas características tiende a ser traders experimentados que necesitan análisis y recursos avanzados para implementar, probar y administrar sus estrategias de trading en tiempo real.

No es de extrañar, por lo tanto, que OANDA haya sido galardonada con varios premios de «máxima satisfacción del cliente» por Investment Trends research. Un posible inconveniente de una gama tan amplia de herramientas e investigación es la educación y la capacitación necesarias para aprovecharlas plenamente. OANDA ofrece educación y ayuda para la mayoría de sus herramientas y características, pero está fragmentada y es difícil de localizar.

En total, es una oferta muy robusta y un área donde OANDA se encuentra por encima del estándar de la industria, pero si hay una crítica, es que el material está disperso en el sitio web y las plataformas de negociación de OANDA. Los traders deben esperar una curva de aprendizaje mientras tratan de encontrarlo todo.

Seguridad

OANDA Corporation es una registrados Futures Commission Merchant (FCM) y comercio Minorista de divisas (RFED) con la CFTC y es un miembro de la NFA (#0325821). OANDA Europe está autorizada y regulada por la FCA (#542574) en el Reino Unido y los clientes tienen derecho a protección de activos adicional de hasta £85,000 a través del Plan de Compensación de Servicios Financieros (FSCS).

Además, también está regulado por la Organización Reguladora de la Industria de Inversiones de Canadá (IIROC), la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC), la Autoridad Monetaria de Singapur y la Empresa Internacional Singapur.

A pesar de la impresionante cantidad de supervisión regulatoria, la cantidad de protección para cada cuenta en caso de incumplimiento es limitada y puede variar dependiendo de dónde se mantenga su cuenta. Por ejemplo, OANDA Europe Limited ofrece protección contra saldos negativos por mandato de la AEVM, mientras que OANDA Asia Pacific Pte Ltd. ofrece órdenes de stop loss garantizadas. Los clientes estadounidenses son la excepción, ya que OANDA Corporation no ofrece a sus cuentas dichas protecciones.

La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) limita el apalancamiento máximo disponible para los operadores de forex minoristas en los Estados Unidos a 50:1. Puede encontrar más información en la página de cumplimiento normativo y financiero de OANDA.

OANDA hace lo suficiente para cumplir con los estándares regulatorios, como lo demuestra la falta de autenticación de dos factores (2FA) y autenticación biométrica para su aplicación móvil. Su falta de voluntad para ofrecer una protección de las cuentas de los clientes más allá del mínimo requerido por los reguladores es un poco desconcertante, dado que OANDA ha ganado varios premios a lo largo de los años por estar a la vanguardia de la atención a los clientes. Se podría argumentar que es esta reputación estelar la que le da a OANDA el lujo de no proporcionar protección adicional, pero apostar por eso puede resultar un poco miope por parte de la gerencia.

Dicho esto, los esfuerzos de OANDA para posicionarse como un bróker de confianza en el espacio de brókers en línea merecen crédito. La compañía ha enfatizado su posición diciendo: «Creemos que la industria del comercio minorista en su conjunto se beneficiará de un enfoque más transparente donde los corredores son responsables de hacer declaraciones cuestionables o revelar falsamente sus intereses.»

Veredicto

OANDA es bien conocido por los operadores experimentados en el mercado forex. Su plataforma patentada, fxTrade, ofrece una excelente experiencia de trading de escritorio que, cuando se combina con características superiores de investigación y análisis, es adecuada para operadores que ya saben lo que implica operar en el mercado minorista de divisas. El objetivo declarado del bróker es diferenciarse con una ejecución de operaciones y transparencia superiores, y todos los datos apuntan a que ese es el caso.

Si bien las ofertas de investigación son completas, su organización deja un poco que desear, ya que el material está disperso en el sitio web y las plataformas de OANDA. Además, a pesar de la longevidad de OANDA en el mercado de corretaje en línea, el número limitado de ofertas de productos, especialmente en comparación con sus competidores, es un poco sorprendente. Estar regulado por NFA/FCA es una ventaja, pero no proporcionar protección contra deslizamiento o protecciones de depósito adicionales más allá de lo que exigen los reguladores es preocupante.

Dicho esto, la transparencia de precios, la tecnología de plataforma y la supervisión regulatoria global de OANDA deberían brindar comodidad a los inversores. Los traders experimentados que buscan una plataforma de escritorio bien diseñada pueden encontrar lo que buscan con OANDA.