Oanda Review

OANDA, co-fondată de Dr.Stumm și Dr. Olsen în 1996, face reclamă că face „toate lucrurile valută”, de la conversia valutară la furnizarea de servicii de date FX pentru companii până la oferirea unui serviciu global de brokeraj online stabilit persoanelor fizice care doresc să tranzacționeze piețele FX și CFD cu amănuntul.

la nivel global, OANDA oferă două tipuri de cont, standard și premium, și un catalog de produse care include o gamă largă de CFD-uri și oferte de pariuri răspândite într-o varietate de clase de active, deși toate nu sunt disponibile în fiecare regiune pe care o deservește. În plus față de FX, brokerul oferă, de asemenea, indici, metale, mărfuri și obligațiuni pentru a oferi oportunități de tranzacționare pe piețele financiare.

OANDA oferă majorității clienților diferite grade de protecție a contului în funcție de regiune. OANDA Europe Limited oferă protecție împotriva soldului negativ mandatat de ESMA, în timp ce Oanda Asia Pacific Pte Ltd. oferte garantate stop loss comenzi. Clienții din S. U. A. fac excepție, deoarece OANDA Corporation nu oferă conturilor lor nicio astfel de protecție.

în SUA., OANDA se clasează ca brokerul FX #2 conform celui mai recent (30 iunie 2020) CFTC Retail Forex Obligation report care „reprezintă suma totală a fondurilor la un FCM, RFED sau FCMRFD care ar fi obținut prin combinarea tuturor banilor, valorilor mobiliare și bunurilor depuse de un client Forex cu amănuntul într-un cont sau conturi Forex cu amănuntul, ajustate pentru profitul sau pierderea netă realizată și nerealizată.”

un site web bine organizat, cu un obiectiv declarat de transparență, accent pe educația și cercetarea clienților, interfețe multiple de utilizator și supravegherea reglementară globală plasează OANDA în topul brokerilor forex online.

pentru cine este OANDA

OANDA oferă clienților expunere la o varietate de instrumente financiare, dar este o alegere bună pentru comercianții experimentați care caută o experiență stelară de tranzacționare pe desktop. Ofertele de produse variază în funcție de regiune. De exemplu, clienții din SUA pot tranzacționa doar FX, dar brokerul se mândrește cu o execuție comercială rapidă și fiabilă, resurse de cercetare care depășesc normele industriei, interfețe funcționale pentru utilizatori și un istoric verificabil al supravegherii de reglementare.

Pro explicat

• OANDA acceptă SUA. clienții, făcându-l unul dintre puținii brokeri forex online la nivel mondial pentru a face acest lucru.
• Oanda Corporation este un FCM înregistrat și RFED cu CFTC și un membru al NFA (#0325821). OANDA Europe este autorizată și reglementată de FCA (#542574) în Marea Britanie, iar clienții au dreptul la o protecție suplimentară a activelor până la 85.000 de euro prin intermediul schemei de compensare a serviciilor financiare (FSCS).
• bine conceput cu o abundență de instrumente și resurse relevante, inclusiv Dow Jones FX Select news și diferite tipuri de calculatoare, fac din fxTrade o platformă excelentă de tranzacționare. În plus, includerea TradingView, „o platformă avansată de vizualizare financiară”, în platformele desktop și web ale OANDA este un mare plus.
• OANDA oferă o gamă impresionantă de analize economice, fluxuri de știri în timp real, calendare și analize avansate de date care sunt neobișnuite de găsit într-o platformă de tranzacționare cu amănuntul.

contra explicat

• OANDA nu oferă „protecție sold negativ” pentru clienții din SUA. Aceasta înseamnă că comercianții americani cu solduri negative ale contului pot ajunge să datoreze bani brokerului.
• OANDA nu oferă comenzi stop loss garantate (GSLO) pentru clienții din SUA sau Marea Britanie.
• OANDA nu oferă acțiuni individuale, ETF-uri, sectoare industriale sau criptomonede, ceea ce limitează oferta totală de CFD-uri la 55, cu mult sub concurenții săi.
• OANDA percepe o taxă lunară de inactivitate pe lângă taxele pentru depuneri/retrageri, transferuri bancare, carduri de debit și tranzacții ACH.

Costuri

OANDA, așa cum este norma în industria de brokeraj, generează venituri prin spread-ul oferit clientului. Structura sa de răspândire este destul de simplă și constă din două opțiuni de stabilire a prețurilor, „spread only” și „Core pricing + commission.”Primul generează venituri prin tranzacțiile clienților care „traversează” spread-ul bid/ask, în timp ce acesta din urmă adaugă un comision de bază de 50 USD pe milion la spread-ul brut, care este la egalitate cu standardele industriei. Comisioanele sunt agregate și postate în conturile clienților ca ajustări în numerar.

aceste opțiuni de stabilire a prețurilor sunt ușor de găsit pe site-ul(site-urile) OANDA și sunt disponibile pentru ambele tipuri de cont pe care brokerul le oferă, deși spread-urile afișate vor varia. De exemplu, spread-ul minim EUR/USD pentru clienții americani pe un cont „standard” în cadrul modelului „spread only” este de 1,3 sâmburi, în timp ce modelul „core pricing + commission” arată o spread brut de 0,4 sâmburi.

OANDA promovează utilizarea unui motor automatizat pentru a încerca să urmărească îndeaproape prețurile globale, dar spread-urile sunt încă supuse volatilității și lichidității pieței. În conformitate cu etosul său de transparență, OANDA publică Date istorice răspândite pentru toate clasele sale de active.

clienții din SUA au opțiunea de a participa la „advanced trader program” al OANDA, care este un sistem de recompense pe 3 niveluri pentru comercianții cu volum mare. Beneficiile includ reduceri de spread sau comisioane, fiind atribuit un „manager de relații dedicat”, Suport API, VPS gratuit și transferuri bancare și acces redus la platforme terțe. Nivelul 1 impune ca clientul să depună cel puțin 20.000 USD sau să tranzacționeze mai mult de 10 milioane USD în volum lunar, în timp ce nivelurile 2 și 3 necesită intervale lunare de volum de 100-500 milioane USD și, respectiv, 500+ milioane USD.

OANDA nu are o cerință minimă de depozit pentru clienții care doresc să deschidă un cont „standard”, dar logica dictează că această sumă va fi supusă cerințelor de marjă de cea mai mică dimensiune comercială pe care clientul dorește să o plaseze. Conturile „Premium” necesită un depozit minim de 20.000 USD, ceea ce face ca clientul să adauge avantaje precum transferuri bancare gratuite nelimitate.

Comisioanele de finanțare forex ale OANDA, percepute pentru pozițiile deținute peste noapte, sunt descrise ca „un amestec de rate tom-next ale furnizorilor de lichiditate subiacente, ajustate cu taxa noastră de administrare x% (anualizată).”

în plus față de o taxă lunară de inactivitate „de 10 unități din moneda în care contul dvs. este denominat atunci când nu există tranzacții deschise în contul dvs. pentru o perioadă de cel puțin 12 luni”, brokerul listează, de asemenea, taxe pentru depuneri/retrageri, transferuri bancare bancare și tranzacții cu carduri de debit și ACH.

experiență comercială

OANDA oferă clienților patru moduri de a tranzacționa piețele, oferta sa emblematică fiind fxTrade, care poate fi accesată printr-o descărcare (desktop), browser sau aplicație mobilă. În plus, oferă și descărcarea populară MetaTrader 4 (MT4) pentru desktop și mobil pentru tranzacționarea pe dispozitive inteligente portabile.

fxTrade, interfața principală a utilizatorului OANDA, este bine concepută și oferă clienților acces la instrumente de tranzacționare, tipuri complexe de comenzi și analize de cont. Versiunea desktop oferă diagrame proprietare, precum și diagrame avansate de la Furnizorul terț Tradingview. Clienții pot profita din plin de ofertele de cercetare ale OANDA, inclusiv analiza tehnică MarketPulse și Autochartist direct de pe platformă, deși produsele se vor deschide într-o pagină web. „Cartea de comenzi” a lui OANDA afișează sentimentul clientului, în timp ce „adâncimea pieței (DOM)” oferă o perspectivă asupra dinamicii ofertei/cererii. În plus, o abundență de instrumente și resurse relevante, inclusiv Dow Jones FX Select news și diferite tipuri de calculatoare, fac din fxTrade o platformă de tranzacționare excelentă.

oferta bazată pe web include diagrame din Tradingview cu studii avansate și stiluri de afișare, împreună cu cea mai mare parte a funcționalității versiunii descărcabile. Clienții au, de asemenea, opțiunea de tranzacționare direct din diagrame. Alte caracteristici includ liste de pagini urmărite personalizabile, fluxuri de știri, Opțiuni de cercetare (analiză economică, MarketPulse) care se deschid într-un browser și acces API.

OANDA oferă o funcționalitate unică prin care clientul are opțiunea de a seta valorile implicite de tranzacționare pentru instrumentele individuale pe baza unei valori specifice a monedei de bază, a procentului van cu efect de levier sau a sumei în moneda contului. Acest lucru oferă clientului mai multă flexibilitate în tranzacționarea lor și ajută la gestionarea generală a riscurilor.

OANDA oferă, de asemenea, clienților „o experiență de tranzacționare puternică și mai dinamică” prin parteneriatul cu furnizorii terți MultiCharts, CQG FX și TradingView. În plus, acestea oferă capabilități VPS prin intermediul furnizorilor terți BeeksFX, Liquidity Connect și Commercial Network Services (CNS).

fxTrade oferă patru tipuri de comenzi de bază cu opțiunea de a le atașa comenzi „take profit” și/sau „stop loss”. Există, de asemenea, opțiunea pentru o comandă „trailing stop loss”. În plus, utilizatorii pot alege să-și stabilească opririle și limitele în funcție de preț sau sâmburi, iar informațiile pertinente precum „valoarea pip”, „valoarea comercială” și „marja necesară” sunt afișate pe biletul de comandă în sine.

• Market – cea mai simplă ordine în care un comerciant semnalează că cererea sa comercială ar trebui executată la rata de piață predominantă.
• Limit-o comandă în așteptare în care intrarea este la un punct predeterminat sub sau peste rata de piață predominantă, în funcție de faptul dacă este vorba de cumpărare sau vânzare. Comerciantul are, de asemenea, opțiunea de a selecta timpul de expirare al acestei comenzi.
• Stop – o comandă în așteptare în care intrarea este la un punct predeterminat deasupra sau sub rata de piață predominantă, în funcție de faptul dacă este vorba de cumpărare sau vânzare. Comerciantul are, de asemenea, opțiunea de a selecta timpul de expirare al acestei comenzi.
• Stop-Limit – un ordin în așteptare în care intrarea este la un punct predeterminat deasupra sau sub rata de piață predominantă, în funcție de faptul că este vorba de cumpărare sau vânzare, dar unde comerciantul poate selecta limita superioară/inferioară pentru executare. De exemplu, în cazul în care diferențele de piață peste rata selectată și limita superioară/inferioară, atunci acest ordin este anulat imediat. Comerciantul are, de asemenea, opțiunea de a selecta timpul de expirare al acestei comenzi.

clienții pot utiliza, de asemenea, platforma populară MetaTrader 4 (MT4) pentru tranzacționare. MT4 include diagrame avansate, studii, liste de urmărire și automatizarea comerțului prin pluginurile „expert advisor” pe care mulți comercianți le apreciază. Deoarece platforma MT4 este un standard industrial atât de cunoscut, comercianții care se deplasează la OANDA de la alți brokeri vor fi familiarizați cu funcționalitatea sa. În dezavantaj, aspectul aplicației este puțin datat, iar unele funcții pot fi greoaie.

platforma de tranzacționare mobilă fxTrade înghesuie o cantitate impresionantă de funcționalitate într-o platformă mică până la punctul în care este aproape la fel de robustă ca aplicația desktop. Comercianții pot accesa instrumentele de tranzacționare ale OANDA, tipurile complexe de comenzi și analizele contului, toate de pe dispozitivul lor mobil. Platforma mobilă include, de asemenea, diagrame cu suprapuneri de prețuri, indicatori și stiluri de afișare flexibile, precum și capacitatea de a tranzacționa direct din grafic, la fel ca aplicația desktop. Alte caracteristici includ fluxuri de știri și analize economice. A fost frumos să putem continua experiența noastră de cercetare și tranzacționare pe o platformă mobilă care s-a simțit foarte asemănătoare cu experiența noastră desktop.

pagina de conectare a clientului OANDA este impresionantă pentru funcționalitatea sa. Acesta împuternicește clientul oferind diverse opțiuni care le permit să lanseze interfețe și să gestioneze specificul contului, cum ar fi adăugarea sau retragerea de fonduri, adăugarea de subconturi, schimbarea parolelor, accesarea API-urilor și contactarea Serviciului pentru clienți.

gama de oferte

accentul principal OANDA este pe forex, care are sens, având în vedere că face publicitate că face „toate lucrurile valută.”Gama de oferte include:

• Forex
• obligațiuni
• metale prețioase
• indici
• mărfuri

deși OANDA are cantitatea necesară de varietate pentru a concura eficient în peisajul Brokerilor online din 2020, lipsește în unele categorii. De exemplu, brokerul nu oferă acțiuni individuale, ETF-uri, sectoare industriale sau criptomonede, ceea ce limitează oferta totală de CFD-uri la 55, cu mult sub concurenții săi. Pentru a oferi un pic mai multă perspectivă, alți brokeri forex de vârf pot oferi oriunde de la 1.000 la 10.000 de CFD-uri pentru a alege.

Serviciul Clienți

asistența pentru clienți OANDA este disponibilă 24/7 prin e-mail. Brokerul își face publicitate orelor de lucru ca fiind de duminică 1PM EST-vineri 6pm EST, dar” chat-ul live ” și asistența telefonică nu sunt disponibile pe întreaga durată. Disponibilitatea limitată pentru chat și asistență telefonică deoparte, reprezentanții OANDEI au fost amabili și cunoscuți atunci când au fost accesibili.

site-ul de asistență are, de asemenea, o bază de cunoștințe bună și o arhivă căutabilă care ar trebui să răspundă la majoritatea întrebărilor despre platformele de tranzacționare și tipurile de comenzi. Dar această experiență este probabil să fie inadecvată atât pentru investitorii foarte experimentați, cât și pentru cei foarte neexperimentați.

Educație

o serie de videoclipuri și articole educaționale sunt disponibile atât pentru investitorii noi, cât și pentru cei cu experiență. Seminariile web Live sunt, de asemenea, disponibile și acoperă o gamă largă de subiecte, inclusiv analiza pieței, educația platformei, analiza economică și sesiunile Q&A. Supărările minore includ faptul că imaginile și videoclipurile folosesc platforme inconsistente, iar unele informații sunt depășite în comparație cu versiunile actuale ale platformei de tranzacționare. Nu toată educația este într-un singur loc, iar navigarea poate fi dificilă.

noii investitori vor avea nevoie de răbdare în timp ce încearcă să navigheze prin materialul educațional. Materialul pentru începători este bun, deși prost organizat. Clienților care doresc să creeze un plan și să urmărească progresul le va fi greu să-și dea seama ce educație a fost finalizată și ce ar trebui să urmeze.

OANDA classroom, care este o serie de seminarii web, se concentrează în principal pe analiza pieței live, dar include și o mulțime de navigare și analize de bază pe platformă care ar trebui să ajute la umplerea lacunelor educaționale. O mare parte din conținutul avansat a fost orientat către utilizarea instrumentelor individuale, mai degrabă decât investirea abilităților. Pentru a rezuma, resursele educaționale au fost adecvate, dar nu au fost organizate la fel de bine cum ar fi putut fi.

analiza portofoliului

OANDA anunță că oferă o aplicație de analiză a tranzacțiilor, alimentată de Chasing Returns, care analizează istoricul tranzacțiilor clientului. Informații de bază în timp real despre activitatea clientului, cum ar fi activitatea de tranzacție și defalcarea profitului/pierderii, pot fi găsite pe platformă. OANDA nu oferă instrumente de contabilitate fiscală pe platformă.

tranzacționarea nu mai este o sarcină solitară și tot mai mulți comercianți au ajuns să se bazeze pe opiniile și perspectivele altor comercianți. Comercianții sociali își vor găsi lipsa de experiență pe platforma OANDA. În afară de un forum, OANDA nu oferă instrumente de investiții sociale.

Facilități De Cercetare

OANDA Bifează toate casetele de aici, deoarece oferă o gamă impresionantă de analize economice, fluxuri de știri în timp real, calendare și analize avansate de date care sunt neobișnuite de găsit într-o platformă de tranzacționare cu amănuntul. „Cartea de comenzi” oferă informații despre sentimentul și comportamentul comerciantului. MarketPulse, Autochartist, Dow Jones news și calendare toate servesc pentru a oferi comerciantului un set cuprinzător de instrumente analitice. Pentru comercianții mai experimentați, motoarele de potrivire a modelelor și analiza volatilității vor fi deosebit de utile.

instrumentele de analiză ale OANDA permit comercianților să-și testeze strategiile folosind limbaje de codare comune și să analizeze efectul știrilor economice direct asupra graficelor. Piața țintă pentru astfel de caracteristici tind să fie comercianți cu experiență care au nevoie de analize și resurse avansate pentru a implementa, testa și gestiona strategiile lor de tranzacționare în timp real.

nu este de mirare, atunci, că OANDA a primit mai multe premii „cea mai mare satisfacție a clienților” de către Investment Trends research. Un posibil dezavantaj pentru o astfel de gamă largă de instrumente și de cercetare este educația și formarea necesare pentru a profita pe deplin de ele. OANDA oferă educație și ajutor pentru majoritatea instrumentelor și caracteristicilor lor, dar este fragmentată și dificil de localizat.

în total, este o ofertă foarte robustă și o zonă în care OANDA se situează peste standardul industriei, dar dacă există o critică, este că materialul este împrăștiat pe site-ul web și pe platformele de tranzacționare ale OANDA. Comercianții ar trebui să se aștepte la o curbă de învățare în timp ce încearcă să găsească totul.

securitate

Oanda Corporation este un comerciant de comision futures înregistrat (FCM) și Dealer de schimb valutar cu amănuntul (Rfed) cu CFTC și este membru al NFA (#0325821). OANDA Europe este autorizată și reglementată de FCA (#542574) în Marea Britanie, iar clienții au dreptul la o protecție suplimentară a activelor până la 85.000 de euro prin intermediul schemei de compensare a serviciilor financiare (FSCS).

în plus, este reglementată și de Organizația de reglementare a industriei de investiții din Canada (IIROC), Comisia australiană pentru Valori Mobiliare și investiții (ASIC), Autoritatea Monetară din Singapore și Întreprinderea Internațională Singapore.

în ciuda cantității impresionante de supraveghere reglementară, cantitatea de protecție pentru fiecare cont în caz de neplată este limitată și poate varia în funcție de locul în care este deținut contul dvs. De exemplu, OANDA Europe Limited oferă protecție împotriva soldului negativ mandatat de ESMA, în timp ce Oanda Asia Pacific Pte Ltd. oferte garantate stop loss comenzi. Clienții din S. U. A. fac excepție, deoarece OANDA Corporation nu oferă conturilor lor nicio astfel de protecție.

Commodity Futures Trading Commission (CFTC) limitează efectul de levier maxim disponibil pentru comercianții cu amănuntul forex din Statele Unite la 50:1. Mai multe informații pot fi găsite pe pagina de reglementare și conformitate financiară a OANDA.

OANDA face suficient pentru a îndeplini standardele de reglementare, după cum reiese din lipsa autentificării cu doi factori (2FA) și a autentificării bio-metrice pentru aplicația sa mobilă. Refuzul său de a oferi protecția conturilor clienților dincolo de minimul necesar de către autoritățile de reglementare este un pic nedumeritor, având în vedere că OANDA a câștigat mai multe premii de-a lungul anilor pentru că a fost în fruntea serviciilor de catering pentru clienți. S-ar putea argumenta că această reputație stelară îi oferă lui OANDA luxul de a nu oferi protecție suplimentară, dar jocurile de noroc se pot dovedi a fi un pic miop din partea conducerii.

acestea fiind spuse, eforturile OANDEI de a se poziționa ca un broker de încredere în spațiul Brokerilor online merită credit. Compania și-a subliniat poziția spunând: „credem că industria comerțului cu amănuntul în ansamblu va beneficia de o abordare mai transparentă în care brokerii sunt trași la răspundere pentru a face declarații discutabile sau pentru a-și dezvălui în mod fals interesele.”

Verdict

OANDA este bine cunoscută comercianților cu experiență pe piața forex. Platforma sa proprietară, fxTrade, oferă o experiență excelentă de tranzacționare pe desktop, care, atunci când este cuplată cu caracteristici superioare de cercetare și analiză, este potrivită pentru comercianții care știu deja ce presupune tranzacționarea pieței valutare cu amănuntul. Obiectivul declarat al brokerului este de a se diferenția cu o execuție comercială superioară și transparență, iar toate datele indică acest lucru.

în timp ce ofertele de cercetare sunt cuprinzătoare, organizarea lor lasă un pic de dorit, deoarece materialul este împrăștiat pe site-ul și platformele OANDA. Mai mult, în ciuda longevității lui OANDA în arena de brokeraj online, numărul limitat de oferte de produse, mai ales în comparație cu concurenții săi, este puțin surprinzător. A fi reglementat de NFA / FCA este un plus, dar nu oferă protecție împotriva alunecării sau protecție suplimentară a depozitelor dincolo de ceea ce este mandatat de autoritățile de reglementare.

acestea fiind spuse, transparența prețurilor OANDA, tehnologia platformei și supravegherea reglementară globală ar trebui să ofere investitorilor confort. Comercianții experimentați care caută o platformă desktop bine concepută pot găsi ceea ce caută cu OANDA.