dlužník v držení (DIP)

co je dlužník v držení (DIP)?

Dlužníka v Držení (DIP) je forma financování, která je k dispozici pro společnosti, které podal pro Kapitola 11 bankruptcyChapter 11 BankruptcyChapter 11 je právní proces, který zahrnuje reorganizaci dlužníka dluhy a aktiva. Je k dispozici jednotlivcům, partnerstvím, korporacím. Používá se k restrukturalizaci, DIP financování poskytuje kapitálové financování pro organizaci, zatímco bankrot běží jeho průběh.

DIP financování vs. pravidelné financování

dlužník v držení financování: Forma financování, která je poskytována společnostem, které čelí finanční tísni a které potřebují úlevu od bankrotu. Jinými slovy, hlavním účelem financování DIP je pomoci financovat organizaci z bankrotu.

Pravidelné Financování: proces poskytování kapitálového financování organizace pro obchodní činnosti jako investingInvesting: Začátečník GuideCFI je Investování pro Začátečníky průvodce vás naučí základy investování a jak začít. Zjistěte více o různých strategiích a technikách obchodování ao různých finančních trzích, do kterých můžete investovat., nákupy, merchandising a výroba.

před návrhem plánu kapitoly 11

je proces držení dlužníka zdlouhavý. Musíte získat souhlas od soudu, soudce a správce USA. Podle kapitoly 11 musí být rovněž splněno několik právních činností.

• proces podání: společnost, která si přeje získat financování DIP, musí nejprve podat návrh na kapitolu 11 u konkurzního soudu.
• dlužník pokračuje v obchodních operacích: termín „dlužník v držení“ je dán osobě, která jménem organizace podá návrh na bankrot. Z názvu vyplývá, že skutečnému dlužníkovi kapitálového financování je stále přiděleno většinové vlastnictví.
• Zásadní Rozhodnutí: Hlavní rozhodnutí, jako je podnikání, default,, hypotéky, a dohody o financování, prodeje aktiv, nájemní smlouvy, a advokát náklady organizace jsou vzhledem k konkurzního soudu.
• věřitelé: Lidé spojeni s organizací mohou podpořit nebo oponovat jednání konkurzního soudu. Patří mezi ně věřitelé, stakeholdersStakeholderIn podnikání, zúčastněných stran, je každý jednotlivec, skupina, nebo strana, která má zájem v organizaci a výsledky jeho činnosti. Běžné příklady, a akcionáři.
• sestavení plánu: před financováním musí být dokončen reorganizační plán. Musí obsahovat zjednodušený plán, jak firma použije finanční prostředky k tomu, aby se dostala z bankrotu.

jakmile je vše dohodnuto, začíná výstavba reorganizačního plánu.

Kapitola 11 Reorganizačního Plánu a Potvrzení

Po 11. Kapitole je podán a vše je dohodnuto, že dlužník je dána čtyři měsíce navrhnout plán reorganizace. Pokud je čtyřměsíční lhůta vynechána, může být prodloužena, pokud dlužník poskytne dostatečný důvod.

reorganizační plán je jako celek klíčový, protože ukazuje věřitelům, jak bude společnost fungovat po bankrotu a jak budou v budoucnu platit své závazky.

Níže jsou uvedeny některé klíčové funkce potřebné pro potvrzení plánu reorganizace:

• Věřitel Hlasování: Jednou reorganizačního plánu je předložen, mohou věřitelé hlasovat o tom, zda nebo ne oni schválit navrhované Kapitola 11 plán.

• proveditelnost: konkurzní soud musí považovat reorganizační plán za proveditelný. Konkrétně musí dlužník prokázat, že jejich společnost bude schopna získat dostatek příjmů na pokrytí výdajů.
• spravedlivé a spravedlivé: reorganizační plán musí být spravedlivý a spravedlivý. To znamená, že zajištěným věřitelům musí být vyplacena hodnota jejich zajištění (alespoň). Dlužník si nemůže ponechat žádný úrok z vlastního kapitálu, který obdržel, dokud nebudou závazky zaplaceny v plné výši.
• dobrá víra: reorganizační plán se musí řídit zákonem.
• nejlepší zájem věřitelů: v případě „nejlepšího zájmu“ musí dlužník zaplatit věřiteli tolik, kolik by zaplatil, kdyby byl plán převeden na likvidaci kapitoly 7.

celkově konkurzní soud vyžaduje velké množství přiměřených důkazů, které mohou zaručit organizační zotavení.

Faktory Vzaty V Úvahu předtím, Než Je Financování Poskytnuté

Jednou reorganizačního plánu je potvrzeno, věřitelé vzít v úvahu několik faktorů před vydáním kapitálového financování:

• Ochrana nově podřízených věřitelů tak, že nejsou pod chráněn, pokud likvidaci mělo dojít.
• pozorné sledování finančních prostředků tak, aby byly efektivně využívány.
• struktura reorganizačního plánu musí být pevná a musí mít určitý stupeň ziskovosti.

jako věřitel chcete zajistit, aby podnik rychle a efektivně ukončil bankrot kapitoly 11. Před financováním je třeba se podívat na mnoho faktorů, aby byla zaručena návratnost.

Priming DIP Loan

když vše ostatní selže a financování nelze získat žádnými prostředky, konkurzní soud může povolit „priming DIP loan.“

• Priming DIP Loan: schváleno konkurzním soudem, priming DIP loan umožňuje dlužníkovi půjčit si prostředky na zabezpečeném základě.
• Práva Věřitelů: Naopak konkurzní soud přiznává věřiteli zástavní právo. Poskytuje věřiteli zákonné právo prodat zástavní právo dlužníka collateralcollateral je aktivum nebo majetek, který jednotlivec nebo subjekt nabízí věřiteli jako jistotu za půjčku. Používá se jako způsob, jak získat úvěr, působí jako Ochrana před potenciální ztrátou pro věřitele by dlužník výchozí ve svých platbách. pokud nesplní finanční závazky.

• Související Čtení

CFI nabízí Komerční Bankovnictví & Credit Analyst (CBCA)™CBCA™ CertificationThe Komerční Bankovnictví & Credit Analyst (CBCA)™ akreditace je globální standard pro kreditní analytici, která zahrnuje finance, účetnictví, úvěrové analýzy, cash flow analýzy, smlouvu modelování, splátky úvěrů, a další. certifikační program pro ty, kteří chtějí posunout svou kariéru na další úroveň. Chcete-li se nadále učit a rozvíjet svou znalostní základnu, prozkoumejte níže uvedené další relevantní zdroje:

• Dluh RestructuringDebt RestructuringDebt restrukturalizace je proces, kde společnost nebo jiný subjekt zažívá finanční potíže a problémy s likviditou refinancuje své stávající dluhy závazky s cílem získat větší flexibilitu v krátkodobém horizontu a aby se jeho dluh ještě zvládnutelné celkově.
• Management Buyout (MBO)Management Buyout (MBO)management buyout (MBO) je korporátní finanční transakce, kde vedení týmu provozní společnosti, získává podnikání tím půjčovat peníze,
• Asset-based LendingAsset na bázi LendingAsset-poskytování úvěrů na základě odkazuje na úvěr, který je zajištěný majetek. Jinými slovy, při půjčování na základě aktiv je úvěr poskytnutý věřitelem zajištěn aktivem (nebo aktivy) dlužníka.
• Kapitola 11 bankrot 11 bankrot 11 je právní proces, který zahrnuje reorganizaci dluhů a aktiv dlužníka. Je k dispozici pro jednotlivce, partnerství, korporace