podílové fondy jsou docela transparentní. Můžete snadno zjistit, jaké akcie jsou v podílovém fondu hledáním online. Mnoho finančních stránek uvádí držení finančních prostředků. Cena akcie, často nazývaná jednotka, je zveřejněna na těchto stránkách a můžete ji snadno najít, pokud používáte také online slevového makléře.
obchody s podílovými fondy mohou podléhat různým poplatkům a poplatkům. Některé fondy nesou prodejní poplatek nebo náklad, což jsou poplatky, které platíte za nákup nebo prodej akcií ve fondu, podobně jako placení provize z obchodu s akciemi. Ty mohou být ve formě zálohových plateb (front-end load) nebo poplatků, které platíte při prodeji akcií (podmíněný odložený prodejní poplatek).
Klíčové Takeaways
- nejběžnější metodou pro stanovení podílový fond cena je vypočítat, nebo porovnat NAVIGACE, nebo Čistá Hodnota Aktiv.
- kupní cena podílového fondu je určena NAV předchozího dne.
- jediný způsob, jak získat přesnou cenu, kterou chcete, je koupit fond obchodovaný na burze místo podílového fondu. V opačném případě by změny NAV mohly mít vliv na kupní cenu vašeho fondu.
Čistá Hodnota Aktiv
nejjednodušší způsob, jak zjistit cenu podílového fondu, je podívat se na své čisté hodnoty aktiv. NAV je celková hodnota aktiv podílového fondu, snížená o všechny jeho závazky. Mnoho podílových fondů používá toto číslo k určení ceny za transakční jednotky fondu. Když kupujete a prodáváte podílové fondy, obvykle tak činíte na NAV.
změny čisté hodnoty aktiv
u většiny podílových fondů se NAV počítá denně, protože portfolio podílových fondů se skládá z mnoha různých akcií. Vzhledem k tomu, že každá z těchto akcií se může během dne často měnit v ceně, je obtížné určit přesnou hodnotu podílového fondu. Společnosti podílových fondů se tedy rozhodly zhodnotit své portfolio jednou denně a každý den je to cena, za kterou musí investoři kupovat a prodávat podílový fond. Přesná technika oceňování se může v jednotlivých fondech lišit, protože někteří mohou používat průměr posledních tří obchodovaných cen. Všechny podílové fondy, nicméně, nastavit ocenění jejich NAV jednou denně.
Vaše Aktuální Cena
Když si koupíte nebo vyplatit podílový fond, jste obchoduje přímo s fondem, vzhledem k tomu, že s fondy obchodovanými na burze a akcie, obchodování na sekundárním trhu, podle Fidelity Investments. Na rozdíl od akcií a Etf, podílové fondy obchodu jen jednou za den, po zavření trhů ve 4 p. m. ET.
Pokud zadáte obchodu, koupit nebo prodat akcie podílový fond, váš obchod bude proveden v další dostupné čisté hodnoty aktiv, který se vypočítá po trhu se zavře a typicky přidal 6 p. m. ET. Tato cena může být vyšší nebo nižší než předchozí den uzavření NAV.
Jak Získat Přesnou Cenu, kterou Chcete
V případě exchange-traded fund (ETF), což je index fond, který obchoduje jako akcie, NAVIGACE je nejprve stanovena stejným způsobem, to je pro akcie. Kupující a prodávající nabízejí akcie a cena stoupá a klesá okamžik za okamžikem. Můžete zadat limitní příkaz a provede se, když je cena akcií ETF na nebo pod vaší limitní cenou.
měli byste si uvědomit, že ETF není podílový fond. Jsou podobné, v tom, že oba sdružují peníze investorů na nákup akcií, ale akcie ETF obchodují jako akcie, což znamená, že cena se rychle změní.
Spodní Řádek
Zatímco cena podílový fond je snadné najít, pravdou je, že nikdo neví, co to bude stát, když své koupit, aby je popravili. Další den se dozvíte, za co jste ho koupili. Jediným způsobem, jak získat cenu, kterou chcete, je koupit fond obchodovaný na burze místo podílového fondu.