pro ambiciózní, vysoce výkonné studenty ekonomie a financí nabízejí investiční bankovnictví a správa aktiv lukrativní kariérní cesty. Vstup do některého z těchto oborů často znamená vydělat spoustu peněz přímo ze školy, a uděluje to velký vliv, také. Termín „master of the universe“ byl vytvořen v roce 1980 popsat mladý, bohatý, finanční profesionály, a zatímco fallout od Velké Recese má poněkud změnily pohled veřejnosti na Wall Street, faktem zůstává, že investiční bankovnictví, správa aktiv a souvisejících finančních pole zachovat dostatek prestiže, zejména ve velkých městech, jako je New York.
i Když investiční bankéři a správci aktiv jsou nakonec kolečka ve stejném stroji, jejich pracovních povinností a každodenního života značně lišit, a dvě kariéry zaměřit se na různé typy osobnosti. Největší rozdíl spočívá v tom, že investiční bankéři z větší části působí na straně prodeje, zatímco správci aktiv jsou na straně nákupu.
investiční bankéři prodávají finanční produkty a správci aktiv je kupují, aby spravovali své klienty. Oba profesionálové jsou často na opačných koncích stejné transakce – správce aktiv jménem svého klienta nakupuje investiční produkt od investičního bankéře. Investiční bankovnictví obvykle vyžaduje větší prodejní dovednosti, zatímco správa aktiv vyžaduje větší kvantitativní a analytické dovednosti. Bylo řečeno, nejúspěšnější profesionálové v každé kariéře mají dobrou kombinaci obou vlastností.
Klíčové Takeaways
- investiční bankovnictví a správa aktiv jsou potenciálně lukrativní finanční kariérou.
- Investiční bankéři pracovat s společnosti na zvýšení základního kapitálu nebo získat společnosti prostřednictvím M&A.
- správci Aktiv vytvoření a udržení investičního portfolia pro jednotlivce a organizace.
Investiční Bankovnictví
Investiční bankovnictví je specifická divize bankovnictví týkající se vytvoření kapitálu pro další společnosti, vlády a jiné subjekty. Investiční banky upsat nové dluhopisy a majetkové cenné papíry pro všechny typy korporací; pomoc při prodeji cenných papírů; a usnadnit fúze a akvizice, reorganizace, a zprostředkovatel obchodů pro obě instituce a soukromí investoři. Investiční banky také poskytují pokyny emitentům ohledně emise a umístění akcií. Pozice investičního bankovnictví zahrnují konzultanty, bankovní analytiky, analytiky kapitálového trhu, výzkumné spolupracovníky, obchodní specialisty a mnoho dalších. Každý vyžaduje vlastní vzdělání a dovednosti.
investiční bankéři pomáhají s potřebami podnikového financování, jako je získávání finančních prostředků nebo kapitálu. Společnosti a vlády najímají investiční bankéře, aby usnadnili složité finanční transakce, včetně:
- vydávání dluhopisů jako emisi
- Nové cenné papíry upisování
- Fúzí a akvizic
- Počáteční veřejné nabídky (Ipo)
Investiční bankovnictví může zahrnovat kapitálu a výzkumu v oblasti bezpečnosti a tvorby koupit, prodat, držet doporučení. Investiční bankovnictví firmy jsou také tvůrci trhu, které poskytují likviditu nebo připojit kupující a prodávající k „dělat“ na trhu.
Téměř každý investiční bankéř začíná jako spolupracovník nebo analytik a doufá, že se dost let, aby bylo dosaženo roli jako viceprezident nebo výkonný ředitel.
správa aktiv
správci aktiv pomáhají klientům dosáhnout svých investičních cílů správou svých peněz. Klienti investičních manažerů mohou zahrnovat individuální investory i institucionální investory, jako jsou vzdělávací instituce, pojišťovny, penzijní fondy, penzijní plány a vlády. Investiční manažeři mohou pracovat s akciemi, dluhopisy a komoditami, včetně drahých kovů, jako je zlato a stříbro. Spolu s high-net-hodnotě jednotlivých portfolií aktiv, manažeři spravovat hedgeových fondů a penzijních plánů, a aby lépe sloužit menší investory,—vytvoření sdružených struktur, jako jsou podílové fondy, indexové fondy, nebo fondy obchodované na burze, které mohou spravovat v jediné centralizované portfolia.
správci aktiv mohou mít různé role a odpovědnosti v závislosti na firmě, které mohou zahrnovat:
- Finanční analýza
- alokaci Portfolia, jako je například správné kombinace dluhopisů a akcií
- Equity research a kupovat a prodávat doporučení
- Finanční plánování a poradenství
- Majetku a plánování odchodu do důchodu, stejně jako rozdělení majetku
Vzdělání
na Rozdíl od medicíny, práva nebo veřejného účetnictví, ani investiční bankovnictví, ani asset management ukládá tuhé, plošné vzdělávací požadavky. Pokročilý titul je považován za aktivum v obou oblastech, ale mnoho úspěšných investičních bankéřů a správců aktiv začíná svou kariéru pouze bakalářským titulem. Příležitostně, najdete někoho, kdo ani nedokončil vysokou školu, i když tito lidé jsou výjimkou, ne pravidlo.
Zda zadání s pokročilý stupeň nebo bakalářský titul, drtivá většina nových investičního bankovnictví a asset management najímá jít z prestižních škol, jako škol Ivy League, University of Chicago nebo Duke University. Všechny tyto školy slouží jako úrodné náborové důvody pro investiční banky a firmy spravující aktiva. Univerzity druhého stupně a školy stran, naproti tomu, zřídka přitahují tyto druhy společností na své veletrhy práce.
zatímco školní docházka je flexibilní, licencování je často povinné v závislosti na pracovních povinnostech. Finanční Odvětví Regulačního Úřadu usa (FINRA), vyžaduje se někdo zabývá prodejem cenných papírů k udržení specifické licence pro každý cenný papír. Mezi tyto licence patří řada 7, řada 63 A řada 3. Kromě toho mohou jednotlivé firmy, které najímají každou kariéru, ukládat své vlastní vzdělávací a licenční požadavky.
potřebné dovednosti
investiční bankéři musí mít silné dovednosti lidí, neúnavnou pracovní morálku a lásku k trhům. Zatímco mnoho z velkých bank, pracovali přetvořit jejich firemní kultury od Velké Recese, což je méně bezohledný a více rodina-přátelský, faktem zůstává, že investiční bankovnictví je náročná kariéra nejlépe hodí pro agresivní, vysoce-energetických odborníků.
Protože 80 – 90 hodin týdně, jsou investiční bankovnictví normou, a to zejména během prvních několika let, nové pronajímá, nemůže být strach z tvrdé práce a dlouhé hodiny. Rozhovory s pestrou směs klienta osobnosti jsou konstantní během těchto dlouhých hodin, tak dobré lidi dovednosti a schopnost navázat vztah a mluvit přesvědčivě. Investiční bankéři potřebují silnou kvantitativní prozíravost a bystré porozumění, a láska k, trhy.
správci aktiv mají méně často za úkol prodávat a častěji technickou práci při správě portfolií klientů. Zatímco lidé dovednosti jsou stále důležité, protože klienti chtějí být pohodlné s osobou, řízení jejich peníze, důležitější je téměř nadpřirozenou schopnost sledovat trhy a místo lukrativní investiční příležitosti. Pro studenty, kteří vynikají v matematice a statistice, ale nemusí mít elitní prodejní dovednosti, asset management často propůjčuje ideální fit ve světě financí.
nástupní Plat
průměrný nástupní plat pro investiční bankéř u velkých bank, jako jsou Bank of America Merrill Lynch, Citigroup, Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Morgan Stanley a Wells Fargo byl 85.000 dolarů v roce 2020, podle on-line financování společenství Wall Street Oasis. Bonusy, z nichž většina je založena na výkonu, často přinášejí celkový příjem bankéře v prvním roce kolem 105,000 xnumx$. Mějte na paměti, hodin potřebných k vydělat peníze, jsou často více než dvojnásobek toho, co typický kancelářský zaměstnanec pracuje, tak investiční bankéř je platit v členění na hodinu není tak vznešené jako roční postava dělá to zvuk.
Po dva až tři roky jako investiční bankovní analytik, člověk, přechody na společníka pozici, která má průměrný roční plat $149,000, a v průměru $77,000 v bonusech (méně pro první let více pro třetí let), než se ve frontě, aby se stal viceprezident a ředitel nebo generální ředitel, případně vydělávat několik set tisíc za rok v platu a bonusy.
správce Aktiv platy se pohybují v roce 2020 z 63 000 dolarů na $89,000, podle Glassdoor, v závislosti na typu a velikosti aktiv pod správou (AUM). Mnoho správců aktiv je založeno na poplatcích; bonusy, které vydělávají nad rámec svých základních platů, představují paušální procento peněz, které spravují, a neliší se v závislosti na výkonu těchto peněz. Renomovaný správce aktiv se spoustou peněz pod správou vydělává několik set tisíc dolarů ročně.
Work-Life Balance
Očekává se, že investiční bankéři upřednostňují práci. Toto není od pondělí do pátku, 9-to-5 koncert. Zaměstnanci, kteří nejsou spokojeni s 80hodinovými týdny, v tomto odvětví zřídka vydrží dlouho. Téměř každou sobotu tráví alespoň částečně v práci a ani neděle nejsou pro investičního bankéře zaručeny volno. Rovnováha mezi pracovním a soukromým životem je v investičním bankovnictví nesprávným jménem, protože práce je život.
správci aktiv udržují rozumnější hodiny. Zatímco přesná Pracovní doba člověka se liší v závislosti na jeho zaměstnavateli, 40-na 50-hodinové týdny jsou v oboru docela standardní, s občasnou sobotní prací, ale víkendy z větší části. Každý, kdo umístí rovnováhu mezi pracovním a soukromým životem na vrchol svého seznamu priorit pro výběr kariéry, má snadnou volbu mezi těmito dvěma kariérami.
který z nich si vybrat
obě kariéry jsou lukrativní, prestižní a selektivní. Obdržení nabídky v obou oblastech znamená, že jste něco udělali správně. Která kariéra se mezi nimi lépe hodí, záleží na vaší sadě dovedností a prioritách. Profesionálové, kteří jsou agresivnější, mají velké přesvědčovací schopnosti a žijí pro svou práci, mají tendenci dělat lépe v investičním bankovnictví. Ti, kteří jsou více intelektuální, kvantitativně nakloněný, přátelský, ale není rozený prodejce a upřednostnit zdravou rovnováhu práce a života jsou pravděpodobně lépe jako správci majetku.