sijoitusrahastot ovat melko läpinäkyviä. Nettihaulla voi helposti selvittää, mitä osakkeita sijoitusrahastossa on. Monet taloussivustot listaavat varojen hallussapitoa. Osakkeen hinta, jota kutsutaan usein yksiköksi, on lähetetty näille sivustoille, ja löydät sen helposti, jos käytät myös online-alennusmyyjää.
Sijoitusrahastokaupoista voidaan periä erilaisia kuluja ja palkkioita. Joissakin rahastoissa on myyntimaksu tai-kuorma, jotka ovat maksuja, jotka maksat rahaston osakkeiden ostamisesta tai myymisestä, samaan tapaan kuin maksaisit provision osakekaupasta. Nämä voivat olla muodossa ennakkomaksuja (front-end kuormitus) tai maksuja maksat, kun myyt osakkeita (ehdollinen lykätty myyntiveloitus).
tärkeimmät Takeaways
- yleisin tapa määrittää sijoitusrahaston hinta on laskea tai vertailla sen nettoarvoa eli nettoarvoa.
- sijoitusrahaston kauppahinta määräytyy edellisen päivän nettoarvon mukaan.
- ainoa tapa saada tarkka hinta on ostaa pörssinoteerattu rahasto sijoitusrahaston sijaan. Muuten NAV: n muutokset voivat vaikuttaa rahaston ostohintaan.
nettoarvo
helpoin tapa selvittää sijoitusrahaston hinta on tarkastella sen nettoarvoa. Nettoarvo on sijoitusrahaston varojen kokonaisarvo vähennettynä sen kaikilla veloilla. Monet sijoitusrahastot käyttävät tätä numeroa määrittääkseen hinnan rahaston osuuksille. Kun ostat ja myyt sijoitusrahastoja, teet sen tyypillisesti NAV: ssa.
nettoarvon muutokset
useimpien sijoitusrahastojen nettoarvo lasketaan päivittäin, koska sijoitusrahastojen salkku koostuu monista eri kannoista. Koska jokaisen näistä osakkeista hinta voi muuttua usein koko päivän, sijoitusrahaston tarkkaa arvoa on vaikea määrittää. Sijoitusrahastoyhtiöt ovat siis päättäneet arvottaa salkkunsa kerran päivässä, ja joka päivä tämä on hinta, jolla sijoittajien on ostettava ja myytävä sijoitusrahasto. Tarkka arvostustapa voi vaihdella rahastoittain, sillä jotkut saattavat käyttää kolmen viimeisen pörssikurssin keskiarvoa. Kaikki sijoitusrahastot kuitenkin asettavat NAV-arvonsa kerran päivässä.
todellinen hintasi
kun ostat tai lunastat sijoitusrahaston, käyt suoraa kauppaa rahaston kanssa, kun taas pörssilistatuilla rahastoilla ja osakkeilla käyt kauppaa jälkimarkkinoilla Fidelity Investmentsin mukaan. Toisin kuin osakkeet ja ETF, sijoitusrahastot kauppaa vain kerran päivässä, kun markkinat sulkeutuvat klo 16 ET.
jos käyt kauppaa ostaaksesi tai myydäksesi sijoitusrahaston osakkeita, kauppasi suoritetaan seuraavaan käytettävissä olevaan nettoarvoon, joka lasketaan markkinoiden sulkeuduttua ja tyypillisesti postitetaan klo 18.00 ET. Tämä hinta voi olla korkeampi tai alempi kuin edellisen päivän päätöskurssi.
kuinka saada tarkka haluamansa Hinta
jos kyseessä on pörssilistattu rahasto (ETF), joka käy kauppaa kuin osake, NAV määritetään ensin samalla tavalla kuin se on osakkeille. Ostajat ja myyjät tekevät tarjouksia osakkeista, ja hinta nousee ja laskee hetki hetkeltä. Voit asettaa limiittitilauksen, ja se suoritetaan, kun ETF-osakkeen hinta on rajahintasi tasolla tai sen alapuolella.
huomaa, että ETF ei ole sijoitusrahasto. Ne ovat samanlaisia, että molemmat yhdistävät sijoittajien rahaa ostaa osakkeita, mutta ETF: n osakkeet kauppaa kuin osakkeet, mikä tarkoittaa hinta muuttuu nopeasti.
pohjanoteeraus
vaikka sijoitusrahaston hinta on helppo löytää, totuus on, ettei kukaan tiedä, minkä arvoinen se on ostotoimeksiannon toteutuessa. Saat tietää seuraavana päivänä, miksi ostit sen. Ainoa tapa saada haluamansa hinta on ostaa pörssinoteerattu rahasto sijoitusrahaston sijaan.