adós birtokában (DIP)

mi adós birtokában (DIP)?

az adós birtokában (DIP) egy olyan finanszírozási forma, amelyet a 11.fejezetet benyújtó társaságoknak nyújtanak be csődbe jutott 11. fejezet csődbe jutott 11. fejezet egy jogi folyamat, amely magában foglalja az adós adósságainak és eszközeinek átszervezését. Magánszemélyek, partnerségek, vállalatok számára elérhető. A szerkezetátalakításhoz használt DIP finanszírozás tőkefinanszírozást biztosít egy szervezet számára, miközben a csőd fut.

DIP finanszírozás vs. rendszeres finanszírozás

adós birtokában finanszírozás: A pénzügyi nehézségekkel küzdő és csőd-mentességre szoruló vállalatok számára nyújtott finanszírozási forma. Más szavakkal, a DIP finanszírozás fő célja, hogy segítse a szervezet finanszírozását a csődből.

rendszeres finanszírozás: a szervezet tőkefinanszírozásának folyamata olyan üzleti tevékenységekhez, mint például az investingInvesting: A Beginner ‘s GuideCFI’ s Investing for Beginners guide megtanítja a befektetés alapjait és az indulás módját. Ismerje meg a különböző kereskedési stratégiákat és technikákat, valamint a különböző pénzügyi piacokat, amelyekbe befektethet., vásárlás, merchandising és gyártás.

mielőtt a fejezet 11 terv javasolt

az adós birtokában eljárás hosszadalmas. Meg kell szereznie a bíróság, a bíró és az Egyesült Államok vagyonkezelőjének jóváhagyását. A 11.fejezet értelmében számos jogi tevékenységnek is eleget kell tenni.

• bejelentési folyamat: a DIP finanszírozást kapni kívánó társaságnak először be kell nyújtania a 11.fejezet petícióját a csődbíróságon.
• az adós folytatja üzleti tevékenységét: a “birtokában lévő adós” kifejezést annak a személynek adják, aki a szervezet nevében csődöt nyújt be. A név arra utal, hogy a tőkefinanszírozás tényleges adósát továbbra is többségi tulajdonban tartják.
• főbb döntések: az olyan főbb döntéseket, mint az üzleti nemteljesítés, a jelzálog-és finanszírozási megállapodások, az eszközök értékesítése, a lízingszerződések és a szervezet ügyvédi költségei, a csődbíróság kapja.
• hitelezők: A szervezethez kapcsolódó emberek támogathatják vagy ellenezhetik a csődbíróság intézkedéseit. Ezek közé tartoznak a hitelezők, az érdekelt felekaz üzleti életben érdekelt minden olyan személy, csoport vagy fél, aki érdekelt egy szervezetben és tevékenységének eredményeiben. Közös példák, és a részvényesek.
• terv készítése: a finanszírozás előtt reorganizációs tervet kell készíteni. Tartalmaznia kell egy egyszerűsített tervet arról, hogy a cég hogyan fogja felhasználni a finanszírozást a csődből való kilépéshez.

miután mindent megállapodtak, megkezdődik az átszervezési terv elkészítése.

11.fejezet reorganizációs terv és megerősítés

miután a 11. fejezetet benyújtották, és mindenben megállapodtak, az adósnak négy hónap áll rendelkezésére, hogy reorganizációs tervet javasoljon. Ha a négy hónapos határidőt elmulasztják, meghosszabbítható, ha az adós megfelelő indokot ad.

összességében a reorganizációs terv döntő fontosságú, mert megmutatja a hitelezőknek, hogyan fognak működni a vállalat a csőd után, és hogyan fogják fizetni a kötelezettségeiket a jövőben.

az alábbiakban bemutatjuk az átszervezési terv megerősítéséhez szükséges legfontosabb jellemzőket:

• hitelezői szavazás: az átszervezési terv benyújtása után a hitelezők szavazhatnak arról, hogy jóváhagyják-e a javasolt fejezetet 11 terv.

• megvalósíthatóság: a csődbíróságnak megvalósíthatónak kell lennie az átszervezési tervnek. Pontosabban, az adósnak bizonyítania kell, hogy vállalata képes lesz elegendő bevételt gyűjteni a kiadások fedezésére.
• tisztességes és méltányos: az átszervezési tervnek tisztességesnek és méltányosnak kell lennie. Ez azt jelenti, hogy a biztosított hitelezőknek (legalább) meg kell fizetniük biztosítékuk értékét. Az adós nem tudja megtartani a kapott tőkerészesedést, amíg a kötelezettségeket teljes mértékben ki nem fizetik.
• jóhiszeműség: az átszervezési tervnek követnie kell a törvényt.
• a hitelezők legjobb érdeke: “legjobb érdek” esetén az adósnak annyit kell fizetnie a hitelezőnek, mint amennyit akkor fizetne, ha a tervet 7.fejezet szerinti felszámolássá alakítanák át.

összességében a csődbíróság nagy mennyiségű ésszerű bizonyítékot igényel, amely garantálja a szervezeti helyreállítást.

a finanszírozás odaítélése előtt figyelembe vett tényezők

az átszervezési terv megerősítése után a hitelezők több tényezőt is figyelembe vesznek a tőkefinanszírozás kibocsátása előtt:

• az újonnan alárendelt hitelezők védelme, hogy felszámolás esetén ne legyenek alulvédettek.
• az alapok gondos nyomon követése a hatékony felhasználás érdekében.
• a reorganizációs terv struktúrájának szilárdnak kell lennie, és bizonyos fokú jövedelmezőséggel kell rendelkeznie.

hitelezőként biztosítani szeretné, hogy a vállalkozás gyorsan és hatékonyan kilépjen a 11.fejezet csődjéből. A finanszírozás előtt számos tényezőt meg kell vizsgálni a megtérülés garantálása érdekében.

priming DIP hitel

ha minden más kudarcot vall, és a finanszírozás semmilyen módon nem érhető el, a csődbíróság engedélyezheti a “priming DIP hitel.”

• alapozó DIP hitel: a csődbíróság által engedélyezett alapozó DIP hitel lehetővé teszi az adós számára, hogy biztonságos alapon kölcsönözzön pénzeszközöket.
• Hitelezők Jogai: Ezzel szemben a csődbíróság a hitelezőnek alapozó zálogjogot biztosít. Ez ad a hitelező törvényes jogot, hogy eladja az adós collateralcollateral olyan eszköz vagy ingatlan, hogy az egyén vagy szervezet kínál a hitelező biztosítékként a hitel. Ezt a hitel megszerzésének módjaként használják, amely védelmet nyújt a hitelező esetleges veszteségei ellen, ha a hitelfelvevő nem teljesíti kifizetéseit. ha nem teljesítik a pénzügyi kötelezettségeket.

• kapcsolódó olvasmányok

CFI kínál a kereskedelmi banki & Credit Analyst (CBCA) (CBCA) CERTIFICATIONTHE kereskedelmi banki & Credit Analyst (CBCA)) a CFI egy globális szabvány a hitel elemzők, amely magában foglalja a pénzügyi, számviteli, hitel elemzés, cash flow elemzés, covenant modellezés, hitel visszafizetések, és így tovább. tanúsítási program azok számára, akik karrierjüket a következő szintre akarják vinni. A Tudásbázis folyamatos tanulásához és fejlesztéséhez kérjük, fedezze fel az alábbi további releváns forrásokat:

• adósságátütemezés adósságátütemezés az adósságátütemezés olyan folyamat, amelyben a pénzügyi nehézségekkel és likviditási problémákkal küzdő vállalat vagy más szervezet refinanszírozza meglévő adósságkötelezettségeit annak érdekében, hogy rövid távon nagyobb rugalmasságot nyerjen, és adósságterhelését összességében jobban kezelhetővé tegye.
• menedzsment kivásárlási (MBO)menedzsment kivásárlási (MBO)a menedzsment kivásárlási (MBO) egy vállalati pénzügyi tranzakció, ahol a menedzsment csapat egy működő vállalat megszerzi az üzleti hitelfelvétel pénzt
• eszköz-alapú hitelezési eszköz-alapú hitelezési utal, hogy a hitel, amely biztosított egy eszköz. Más szavakkal, az eszközalapú hitelezésben a hitelező által nyújtott kölcsönt a hitelfelvevő eszközével (vagy eszközeivel) fedezik.
• 11.fejezet csőd fejezet 11 csőd fejezet 11 olyan jogi eljárás, amely magában foglalja az adós adósságainak és eszközeinek átszervezését. Magánszemélyek, partnerségek, vállalatok számára elérhető