befektetési alapok elég átlátható. Könnyen megtudhatja, milyen készletek vannak a befektetési alap keres online. Számos pénzügyi webhely felsorolja az alapok birtoklását. A részvény ára, amelyet gyakran egy egységnek neveznek, ezeken a webhelyeken jelenik meg, és könnyen megtalálhatja, ha online kedvezményes brókert is használ.
a befektetési alapok kereskedései különféle díjak és díjak tárgyát képezhetik. Egyes alapok értékesítési díjat vagy terhelést hordoznak, amelyek olyan díjak, amelyeket az alap részvényeinek megvásárlásáért vagy eladásáért fizet, hasonlóan a részvénykereskedelem jutalékának kifizetéséhez. Ezek lehetnek előzetes kifizetések (front-end terhelés) vagy díjak, amelyeket részvények eladásakor fizet (függő halasztott értékesítési díj).
kulcs elvihető
- a befektetési alap árának meghatározására a leggyakoribb módszer a NAV vagy a nettó eszközérték kiszámítása vagy összehasonlítása.
- a befektetési alap vételárát az előző napi NAV határozza meg.
- az egyetlen módja annak, hogy a pontos árat szeretne, hogy vesz egy tőzsdén kereskedett alap helyett befektetési alap. Ellenkező esetben a NAV változásai hatással lehetnek az alap vételárára.
nettó eszközérték
a legegyszerűbb módja annak, hogy megtudja, az ár egy befektetési alap, hogy nézd meg a nettó eszközérték. A NAV a befektetési alap eszközeinek összértéke, levonva az összes kötelezettségét. Számos befektetési alap használja ezt a számot az alap tranzakciós egységeinek árának meghatározására. Amikor befektetési alapokat vásárol és ad el, általában ezt a NAV-nál teszi meg.
a nettó eszközérték változása
a legtöbb befektetési alap esetében a NAV-ot naponta számítják ki, mivel a befektetési alap portfóliója sok különböző részvényből áll. Mivel ezek a készletek mindegyike gyakran változik az árban a nap folyamán, a befektetési alap pontos értékét nehéz meghatározni. Így a befektetési alapok úgy döntöttek, hogy naponta egyszer értékelik portfóliójukat, és minden nap ez az az ár, amelyen a befektetőknek meg kell vásárolniuk és eladniuk a befektetési alapot. A pontos értékelési technika alaponként változhat, mivel egyesek az utolsó három forgalmazott ár átlagát használhatják. Minden befektetési alapok, azonban, meg egy értékelést a NAV naponta egyszer.
az Ön tényleges ára
befektetési alap vásárlásakor vagy beváltásakor közvetlenül az alappal kereskedik, míg a tőzsdén kereskedett alapokkal és részvényekkel a Fidelity Investments szerint a másodlagos piacon kereskedik. A részvényekkel és az ETF-ekkel ellentétben a befektetési alapok csak naponta egyszer kereskednek, miután a piacok 4 órakor zártak.
ha egy befektetési alap részvényeinek megvásárlására vagy eladására irányuló kereskedést ad meg, akkor a kereskedést a következő rendelkezésre álló nettó eszközértéken hajtják végre, amelyet a piac bezárása után számítanak ki, és általában 6 PM ET. Ez az ár magasabb vagy alacsonyabb lehet, mint az előző napi záró NAV.
Hogyan juthat el a pontos kívánt árat
abban az esetben, tőzsdén kereskedett alap (ETF), amely egy index alap, hogy kereskedik, mint egy állomány, a NAV először meghatározni, ugyanúgy, mint a készletek. A vevők és az eladók részvényekre licitálnak, és az ár pillanatról pillanatra emelkedik és csökken. Limitáras megbízást helyezhet el, és akkor hajtódik végre, amikor az ETF részvényárfolyam a limitárfolyamon vagy az alatt van.
meg kell jegyeznünk, hogy az ETF nem befektetési alap. Ezek hasonlóak, hogy mindkét medence befektetők pénzét vásárolni készletek, de egy ETF részvények kereskedelem, mint a készletek, ami azt jelenti, az ár gyorsan változik.
az alsó sorban
míg az ár egy befektetési alap könnyű megtalálni, az igazság az, senki sem tudja, mit fog érni, ha a Vételi megbízás végrehajtásra kerül. Másnap megtudhatja, hogy mit vásárolt. Az egyetlen módja annak, hogy megkapja a kívánt árat, ha befektetési alap helyett tőzsdén kereskedett alapot vásárol.