バランスファンドは、2017年にSebiが投資信託スキームを再分類した後に存在した新しいハイブリッドファンドのカテゴリーです。 それまでは、投資信託の参加者-それはファンドマネージャー、ファンドアドバイザーや投資家である-株式指向のハイブリッドファンドを参照するために使
Sebiの投資マンデートによると、バランスの取れたファンドは、コーパスの40-60％を株式に投資し、40-60％を債務に投資するオプションを持っている。 これらのスキームは、裁定機会に投資することはできません。
では、バランスの取れたスキームとは何ですか？ あなたが見ることができるように、彼らは株式と債務の両方に投資する自由を持っています。 たとえば、ファンドマネージャーが株式を強気にしている場合、彼女は株式に60％、債務に40％を投資するオプションがあります。 彼女が株式に弱気であれば、彼女は株式に40％または50％を投資し、残りは借金に投資することができます。
ファンドマネージャーは、見通しに基づいて株式と債務の間にシフトする自由があるため、ポートフォリオを再調整するために定期的に利益を予約する。 これは、長期にわたって余分なリターンを作るのに役立ちます。
株式と債務の混合ポートフォリオは、これらのスキームを株式にコーパスの大部分を投資する純粋な株式ファンドよりも比較的安全にします。 株式は、投資家がこれらのスキームから少し余分なリターンを獲得するのに役立つだろうが、ポートフォリオの債務の部分は、安定性を提供しています。
保守的な投資家は、債務資金の上に少し余分を稼ぐためにこれらのスキームへの投資を検討することができます。 しかし、彼らはこれらのスキームの株式エクスポージャーは、純粋な債務スキームよりも危険にさらすという事実に留意する必要があります。 そのような発明者は、少なくとも5年の投資の地平線でこれらのスキームに投資することができます。
注意、バランスファンドは債務ファンドのように課税されます。 あなたは三年前にこれらのスキームであなたの投資を販売した場合、リターンはあなたの収入に追加され、あなたに適用される所得税スラブごとに課税 あなたは三年後にそれらにあなたの投資を販売した場合、リターンは、長期的なキャピタルゲインとして扱われ、（インフレを要因とする価格指数を採用
最後に、いつものように、投資する前に、リスクプロファイルと投資目的がバランスの取れたファンドカテゴリに沿っていることを確認してくださ あなたが不明な場合は、投資する前に、投資信託の顧問の助けを求めます。