保有債務者(DIP)

保有債務者(DIP)とは何ですか？

所有債務者（DIP）は、第11章破産第11章破産第11章は、債務者の債務および資産の再編を含む法的手続きである。 これは、個人、パートナーシップ、企業に利用可能です。 破産は、そのコースを実行しながら、再構築するために使用され、DIPの資金調達は、組織のための資本資金を提供します。

: 財政的苦痛に直面している企業に提供され、破産救済を必要としている資金調達の形態。 言い換えれば、DIP資金調達の主な目的は、破産から組織に資金を供給することです。

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第11章計画が提案される前に

所有プロセスの債務者は長いです。 お客様は、裁判所、裁判官、および米国受託者の承認を得る必要があります。 いくつかの法的活動はまた、第11章の下で満たされなければならない。

• 出願プロセス：DIP資金調達を受けることを希望する会社は、まず第11章の請願書を破産裁判所に提出しなければなりません。
• 債務者は事業運営を継続する：”所有債務者”という用語は、組織に代わって破産を申請する人に与えられます。 この名前は、資本資金の実際の債務者が依然として過半数の所有権を与えられていることを意味します。
• 主要な決定：事業のデフォルト、住宅ローン、資金調達契約、資産の売却、リース契約、組織の弁護士費用などの主要な決定は、破産裁判所に与えられます。
• : 組織に関連する人々は、破産裁判所の措置を支持または反対することができます。 それらは債権者、stakeholdersStakeholderInビジネスを含んでいます、stakeholderは構成および行為の結果の興味がある個人、グループ、または党です。 一般的な例、および株主。
• 計画の構築：資金調達の前に、再編成計画を完了する必要があります。 それは会社が破産から抜け出すために資金を使用する方法についての合理化された計画を含める必要があります。

すべてが合意されると、再編計画の建設が始まります。

第11章再編計画と確認

第11章が提出され、すべてが合意された後、債務者は再編計画を提案するために四ヶ月を与えられる。 4ヶ月の期限を逃した場合、債務者が十分な理由を提供すれば、それを延長することができます。

全体として、再編計画は、破産後の会社の運営方法と将来の債務の支払い方法を債権者に示しているため、重要です。

再編計画の確認に必要な主な機能の一部を以下に示します:

• 債権者の投票：再編成計画が提出されると、債権者は、彼らが提案された第11章計画を承認するかどうかに投票することができます。

• 実現可能性：破産裁判所は、再編成計画が実現可能であることを確認する必要があります。 具体的には、債務者は、自分の会社が費用をカバーするのに十分な収入を上げることができることを証明しなければなりません。
• 公正かつ公平：再編計画は公正かつ公平でなければならない。 これは、担保債権者は、（少なくとも）彼らの担保の価値を支払わなければならないことを意味します。 債務者は、義務が完全に支払われるまで、彼らが受け取った任意の持分を保持することができません。
• 誠実：再編計画は法律に従わなければならない。
• 債権者の最善の利益：”最善の利益”の場合、債務者は、計画が第7章清算に転換された場合と同じくらい債権者に支払わなければならない。

全体として、破産裁判所は、組織の回復を保証することができる合理的な証拠を大量に必要としています。

資金調達前に考慮した要因

再編計画が確定したら、貸し手は資本資金調達を発行する前にいくつかの要因を検討します:

• 清算が発生した場合、彼らはアンダー保護されていないように、新たに劣後債権者の保護。
• 資金が効率的に使用されるように注意深く監視します。
• 再編計画の構造はしっかりとしており、ある程度の収益性を有していなければならない。

貸し手として、ビジネスが第11章破産を迅速かつ効率的に終了するようにしたいと考えています。 多くの要因は、リターンを保証するために資金を調達する前に見なければなりません。

プライミング-ディップ-ローン

他のすべてが失敗し、いかなる手段でも資金調達ができない場合、破産裁判所は”プライミング-ディップ-ローン”を認可することができる。”

• プライミングディップローン：破産裁判所によって承認され、プライミングディップローンは、債務者が安全に資金を借りることができます。
• : 逆に、破産裁判所は、貸し手にプライミング先取特権を付与します。 これは、債権者に債務者の担保を売却する法的権利を与えるcollateralcollateralは、個人またはエンティティがローンのセキュリティとして貸し手に提供する資産または これは、貸し手のための潜在的な損失に対する保護として機能し、ローンを取得するための方法として使用されている必要があります借り手は彼の 彼らは金融債務に住んでいない場合。

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• 第11章破産第11章破産第11章は、債務者の債務および資産の再編を含む法的プロセスです。 個人、パートナーシップ、法人