계획 관리자

계획 관리자란 무엇입니까?

플랜 관리자는 참가자 및 수혜자를 대신하여 퇴직 기금 또는 연금 계획을 관리 할 책임이있는 사람 또는 회사입니다. 계획 관리자는 자금을 제대로 수집 하 고 모든 자격 갖춘된 참가자에 게 배포 하는 임무.

신탁 의무의 측면에서,계획 관리자는 플랜의 참가자를 고용하는 회사가 아닌,행동 할 의무가있다. 일반적으로 관리자는 직원이 아니라 제 3 자 계약자입니다.

이해 연금 계획 관리자

계획 관리자는 펀드에 대한 투자 결정을 내릴 수 있지만,기금에 기여한 돈이 명시된 목표에 따라 올바르게 투자되고 있음을 보장 할 수 있습니다.

간단히 말해서,관리자는 회사의 퇴직 저축 또는 연금 기금 계획의 일상적인 운영을 관리합니다. 보다 구체적으로,계획 관리자는 돈이 제대로 기금에 기여되고 있는지,참가자 계정이 제대로 그들이 적절한 자산 배분을 가질 수 있도록 관리하고,지불금은 즉시 수혜자에게 배포되는 것을 보장한다.

관리자의 핵심 작업은 다음과 같습니다:

• 각 연금 플랜에 회사 직원 등록
• 플랜 수혜자의 자격 계산
• 수혜자에게 예정된 정확한 지불
• 모든 플랜 데이터가 정확하고 적시에 참가자에게 제공되는지 확인
• 법원 판결 및 규정에 따라 수혜자의 전 배우자에게 연금 급여 지급
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• 수혜자의 수비 질문,우려 사항 및 불만 사항

작업 아웃소싱

단순성과 비용 절감을 위해 소규모 고용주는 회사의 계획 관리 업무를 사내에서 유지하도록 선택할 수 있습니다. 그러나 직원 수가 증가함에 따라 작업은 시간이 많이 걸리고 복잡해집니다. 계획 행정관 이기 위하여 전문가를 고용하는것은 고용주가 보람있게 된다.

또한 전문 플랜 관리자는 퇴직 저축 및 연금 프로그램을 관리하는 법률과 규정을 알고 있습니다. 예를 들면,온타리오,캐나다,연금 계획은 연금 혜택 법을 준수해야합니다(피보험자).

계획 관리자가 부과하는 수수료는 고용주 또는 기금 참가자가 지불하거나 공유 할 수 있습니다.

투자 결정 위임

회사 또는 계획 스폰서는 종종 전문 투자 회사에 자금 투자에 대한 책임을 위임합니다.

은퇴 계획 스폰서는 일반적으로 계획의 자산의 투자를 처리하기 위해 외부 투자 고문을 고용한다. 같은 확정 기여 계획의 경우 401(에),투자 고문은 계획 참가자들에게 제공 할 계획 투자 메뉴를 선택하는 데 도움이됩니다. 확정 급여 연금 계획의 경우,외부 고문은 일반적으로 계획 스폰서와 합의 된 방식으로 투자를 관리합니다.

이러한 서비스 제공자는 관리자 또는 제 3 자의 직원인지에 관계없이 관리자와 동일한 관리 의무를 갖습니다.