균형 펀드는 2017 년 세비에 의해 뮤추얼 펀드 제도의 재 분류 후 존재로 온 하이브리드 펀드의 새로운 범주입니다. 그때까지,뮤추얼 펀드 참가자-그것은 펀드 매니저,펀드 고문 또는 투자자 수-주식 중심의 하이브리드 펀드 또는 무엇을 지금 균형 잡힌 펀드로 공격적인 하이브리드 펀드로 알려져 참조하는 데 사용됩니다.
세비 투자 위임에 따라 균형 잡힌 펀드는 코퍼스의 40-60%를 자본에 투자하고 40-60%를 부채에 투자 할 수 있습니다. 이러한 제도는 차익 거래 기회에 투자 할 수 없습니다.
그래서,균형 계획은 무엇인가? 당신이 볼 수 있듯이,그들은 주식 및 부채에 투자 할 수있는 자유가있다. 예를 들면,펀드 매니저가 공평에 강세 이으면,그녀는 주식안에 60%및 빚안에 40%을 투자하는 선택권이 있는다. 그녀가 주식에 약세 인 경우,그녀는 주식에 40%또는 50%를 투자하고 나머지는 부채에 투자 할 수 있습니다.
펀드 매니저는 자신의 전망에 따라 형평성과 부채 사이를 자유롭게 전환 할 수 있기 때문에 포트폴리오를 재정렬하기 위해 주기적으로 수익을 예약 할 수도 있습니다. 이것은 오랜 기간 동안 추가 수익을 만드는 데 도움이 될 것입니다.
주식 및 부채의 혼합 포트폴리오는 주식에 자신의 코퍼스의 대부분을 투자하는 순수 주식형 펀드보다 상대적으로 안전한 이러한 제도를 만든다. 포트폴리오의 부채 부분은 안정성을 제공하는 반면 주식은 투자자가 이러한 계획에서 약간의 추가 수익을 얻는 데 도움이됩니다.
부채 자금을 조금 더 벌려고하는 보수적 인 투자자들은 이러한 계획에 투자하는 것을 고려할 수 있습니다. 그러나,그들은 이러한 계획에서 주식 노출 순수 부채 계획 보다 더 위험 하 게 사실을 염두 해야 합니다. 그러한 발명자들은 적어도 5 년의 투자 지평을 가지고 이러한 계획에 투자 할 수 있습니다.
참고,균형 펀드는 부채 펀드처럼 과세됩니다. 너가 3 년의 앞에 이 계획안에 너의 투자를 매출하면,반환은 너의 소득에 추가되고 너에게 적용 가능한 소득세 석판에 의하여 과세할텐데. 당신이 3 년 후에 그들에 대한 투자를 판매하는 경우,반환은 장기 자본 이득으로 취급하고(물가 지수를 이용하여 세금 납부를 조정 인플레이션 요인)연동하는 혜택 후 20%로 과세 될 것이다.
마지막으로,언제나처럼,위험 프로파일 및 투자 목표는 투자하기 전에 균형 펀드 카테고리와 일치하는지 확인하십시오. 너가 불확실하면,투자하기의 앞에 상호 기금 고문관의 도움을 찾으십시요.