Eiendomsinvestering Med En Solo 401(k)

5 Minutters Les

Eiendomsinvestering med En Solo 401(k)

Du kan investere 401(k) i fast eiendom når du oppretter en Selvstyrt individuell pensjonskonto, for Eksempel En Solo 401(k) eller En Roth Solo 401(K) for fast Eiendom. Når vi sier «invester din 401 (k) i fast eiendom», refererer vi ikke til en tradisjonell, ansatt sponset 401 (k). Faktisk kan du ikke bruke 401(k) til å investere direkte i fast eiendom. Du kan bruke En Solo 401 (k) hvis du er en liten bedriftseier uten ansatte eller selvstendig næringsdrivende.

Solo 401(k), også kjent som den selvstyrte 401 (k), ble opprettet av IRS for å spesifikt hjelpe:

• selvstendig næringsdrivende
• Personer som aktivt genererer en del av sin inntekt gjennom selvstendig næringsvirksomhet
• småbedriftseiere uten ansatte (unntatt seg selv eller ektefelle)

Etablere En Solo 401(k) Pensjonsplan

Før du kjøper fast eiendom, må du først etablere en Selvstyrt Solo 401 (k) plan.

Fordeler med «Checkbook Control» Selvstyrt Solo 401(k) Plan

• Opprettet av IRS spesielt for selvstendig næringsdrivende eller småbedriftseier uten heltidsansatte
• Motta en tilpasset IRS-godkjent åpen arkitektur selvstyrt solo 401(k) plan
• Få muligheten til å gjøre tradisjonelle investeringer, for eksempel aksjer, men også alle irs godkjente alternative aktiva investeringer, for eksempel fast eiendom.
• bidra til å bygge ditt pensjonsnestegg ved å bidra opp til $58 000 per år ($64 500 hvis du er 50 år eller eldre)-nesten 10 ganger det maksimale bidragsbeløpet for EN IRA
• Bidra til planen din ved hjelp av midler før skatt eller Roth (Etter skatt). Nedenfor finner du en lenke som diskuterte fordelene Ved Å bruke Roth-midler til å kjøpe fast eiendom
• Lån opp til $50.000 skatt-og straffefri og bruk disse midlene til ethvert formål, enten personlig eller forretningsmessig
• Invester i det du vet og forstår uten skatt, for eksempel fast eiendom, edle metaller, skattelån, hardt pengelån, private bedrifter og mye mer.
• som forvalter av planen er det like enkelt å foreta en investering som å skrive en sjekk eller utføre en bankoverføring.
• Generer utsatt skatt eller skattefri inntekt eller gevinster på planinvesteringene
• Åpne Din selvstyrte Solo 401(k) plan hos Capital One Bank-ikke behov for en spesiell IRA-depot
• Asset & kreditorbeskyttelse
• Kjøp fast eiendom med innflytelse uten å utløse skatt
• Motta ET irs-opinionsbrev bekrefter lovligheten av planen

hvordan fungerer det?

• din tildelte solo 401(k) plan tax specialist vil samarbeide med deg for å tilpasse Solo 401(k) planen basert på dine investerings -, skatt-og pensjonsmål
• Den nye Solo 401(k) plankontoen kan åpnes I Capital One Bank
• Finansiere Solo 401(k) planen med en overgang av eventuelle pensjonsmidler før skatt, eller ved å gjøre en skatt-fradragsberettiget eller etter skatt (roth) bidrag direkte til den nye plankontoen
• alle inntekter og gevinster generert av solo 401(k) planinvesteringen vil vanligvis strømme tilbake til solo 401(k) planen uten skatt
• ingen årlig irs rapportering eller innlevering krav hvis planen eiendeler er under $250,000
• vi vil håndtere ALLE IRS plan administrasjon
• Ingen transaksjonsgebyrer
• Ingen verdivurdering avgifter
• Investere er like enkelt som å skrive en sjekk!
• ingen plan termineringsgebyr

Kjøp Av Fast Eiendom Med En Solo 401(k)

La oss gå rett til fordelene.

Er EN LLC Nødvendig For Å Kjøpe Eiendom Med En Solo 401 (k)?

selvfølgelig trenger du ikke EN LLC for din selvstyrte 401 (k) for å kjøpe eiendom. Solo 401 (k) Planen selv kan ta tittelen på eiendommen. Med andre ord kan planen eie eiendommen.

det er ikke krav om å etablere EN LLC med Dine Solo 401(k) Planmidler. Imidlertid gir kjøp av fast eiendom under EN LLC eiendomsbeskyttelse. Solo 401 (k) eier LLC, OG LLC vil eie eiendommen, og du er leder AV LLC. Som forvalter har du full kontroll over dine investeringer.

Opprettholde En Eiendom Med En Solo 401 (k)

En av de viktigste fordelene ved å kjøpe fast eiendom med pensjonsmidler er at alle gevinster er utsatt for skatt til en distribusjon eller skattefri I Tilfelle Av En Roth-konto (etter skatt). Bortsett fra å navigere IRS forbudt transaksjonsregler, er følgende en håndfull nyttige tips for å gjøre eiendomsinvesteringer ved hjelp av pensjonsmidler:

• depositumet og kjøpesummen for eiendommen skal betales ved hjelp av pensjonskonto midler og ikke fra noen diskvalifisert person
• alle utgifter, reparasjoner, skatter påløpt i forbindelse med pensjonskonto eiendomsinvestering skal betales ved hjelp av pensjonsmidler – ingen personlige midler fra noen diskvalifisert person skal brukes
• Hvis ytterligere midler kreves for forbedringer eller andre forhold som involverer pensjonskonto eid eiendomsinvestering, bør alle midler komme fra pensjonskonto. konto eller fra en ikke – «diskvalifisert person»
• Partnerskap med deg selv eller en annen diskvalifisert person i forbindelse med en pensjonskonto investering kan utløse IRS forbudte transaksjonsregler.
• hvis finansiering er nødvendig for en eiendomstransaksjon, bør bare ikke-recourse finansiering brukes. Et ikke-regresslån er et lån som ikke er personlig garantert av pensjonskontoinnehaveren eller en diskvalifisert person, og hvor långiverens eneste regress er mot eiendommen og ikke mot låntakeren.
• hvis du bruker et ikke-regresslån for å kjøpe fast eiendom med en SELVSTYRT IRA, kan de ikke-relaterte skattepliktige inntektsreglene («UBTI») utløses, og en skattesats som når så høyt som 40 prosent, kan gjelde. Merk-et unntak fra denne skatten er tilgjengelig for 401 (k) planer i HENHOLD TIL IRC 514 (c) (9). HVIS UBTI-skatten utløses og skatt skyldes, MÅ IRS-Skjema 990-T være innlevert i tide.
• ingen tjenester skal utføres av innehaveren av pensjonskonto eller noen «diskvalifisert person» i forbindelse med eiendomsinvesteringen. Se:
• Tittelen på fast eiendom kjøpt bør være i navnet på pensjonskonto. For Eksempel, Hvis Joe Smith etablerte EN SELVSTYRT IRA LLC og kalt LLC XYZ, LLC, vil tittelen til eiendommen kjøpt av
• Joes SELVSTYRTE IRA LLC være som følger: XYZ LLC. Mens, Hvis Joe Smith etablerte en selvstyrt IRA med ABC IRA Trust Company (depot), og depotmannen kjøpte eiendommen direkte på Vegne Av Joe uten BRUK av EN LLC, ville tittelen lese: ABC IRA Trust Company Fbo John Doe IRA.
• Hold gode registreringer av inntekter og utgifter generert av pensjonskonto eid eiendomsinvestering
• alle inntekter, gevinster eller tap fra pensjonskonto eiendomsinvestering bør allokeres til pensjonskonto eier av investeringen
• Sørg for at du utfører tilstrekkelig flid på eiendommen du vil kjøpe, spesielt hvis den er i en stat du ikke bor i.
• Vokt dere for svindel ved kjøp av fast eiendom fra en promoter.
• hvis du bruker en SELVSTYRT IRA LLC til å kjøpe eiendom, er det god praksis å danne LLC i staten der eiendommen vil bli plassert for å unngå ytterligere arkiveringsgebyr. Vær også oppmerksom på eventuelle årlige STATLIGE LLC-arkiverings-eller franchiseavgifter.

Bruk av pensjonsmidler til å kjøpe fast eiendom kan tilby pensjonskonto innehavere en rekke positive økonomiske og skattemessige fordeler, for eksempel en måte å investere i det man vet og forstår, investeringsdiversifisering, inflasjonsbeskyttelse og evnen til å generere utsatt skatt eller skattefri (I Tilfelle Roth) inntekt eller gevinster. Listen over nyttige tips som er skissert ovenfor, bør gi investorer som ønsker å kjøpe eiendom, en retningslinje for hvordan de skal holde pensjonskonto fra å løpe av noen AV IRS.

Hvorfor Eiendomsmegling?

etter finanskrisen i 2008 ble Folk skeptiske Til Wall Street. De følte seg ikke komfortable med å gjøre tradisjonelle investeringer de ikke forstod fullt ut. Personer, spesielt de i middelklassen, visste ikke hva som skjedde I Wall Street. Som et resultat ble de skeptiske til å investere sine pensjonsmidler i tradisjonelle eiendeler.

Fast eiendom er imidlertid noe de fleste oss føler seg komfortable med-både lavere klasse, middelklasse og overklasse.

mange bekymrer seg for inflasjon, noe som er en annen grunn til at de vender seg til eiendomsinvesteringer. Selv om risikoen for inflasjon ikke er reell (det kan eller ikke kan være), kan inflasjonen alvorlig skade en pensjonsportefølje. Verdien av valuta i dag kan være verdt betydelig mindre i morgen. Harde eiendeler (ekte, berørbare eiendeler) er en måte å beskytte pensjonsplanen mot inflasjon. På en måte fungerer harde eiendeler som en buffer mot pensjonsmidler og ødeleggelse av inflasjon.

Typer Eiendomsinvesteringer

Nedenfor er en delvis liste over innenlandske eller utenlandske eiendomsrelaterte investeringer som Du kan gjøre Med En Solo 401 (k):

• Rå land
• Boliger
• Næringseiendom
• Leiligheter
• Duplekser
• Hytter/rekkehus
• Bobiler
• eiendomsnotater
• kjøpsalternativer for Fast eiendom
• skatt liens sertifikater
• skatt gjerninger

Visste Du?

Det er mange tilgjengelige muligheter for investering Med En Solo 401 (k), hvorav bare to er kryptokurrency og fast eiendom. Mer tradisjonelle områder er også tilgjengelige, for eksempel aksjer og obligasjoner. Du kan bidra som både arbeidsgiver og ansatt; Solo 401(k) tilbyr høyere bidrag enn andre kontoer; og du kan investere mer penger for din fremtid! Kontakt IRA Financial i dag for å lære mer.