Balanserte fond er en ny kategori av hybride fond som oppsto etter at Sebi i 2017 gjenkategoriserte fondsordninger. Inntil da har aksjefonddeltakere – det være seg fondsforvaltere, fondsrådgivere eller investorer-brukt til å referere til aksjeorienterte hybridfond eller det som nå er kjent som aggressive hybridfond som balansert fond.
I Henhold Til Sebi investment mandate har et balansert fond muligheten til å investere 40-60% av sitt corpus i egenkapital og 40-60% i gjeld. Disse ordningene har ikke lov til å investere i arbitrage muligheter.
Så, hva er en balansert ordning? Som du kan se, har de frihet til å investere i både egenkapital og gjeld. For eksempel, hvis fondsforvalteren er bullish på egenkapital, har hun muligheten til å investere 60% i aksjer og 40% i gjeld. Hvis hun er bearish på aksjer, kan hun investere 40% eller 50% i aksjer, og resten i gjeld.
siden fondsforvalteren har frihet til å skifte til mellom egenkapital og gjeld basert på hennes utsikter, vil hun også bestille overskudd med jevne mellomrom for å justere porteføljen. Dette vil bidra til å gi ekstra avkastning over en lang periode.
den blandede porteføljen av egenkapital og gjeld gjør disse ordningene relativt sikrere enn rene aksjefond som investerer mesteparten av sitt korpus i aksjer. Gjeldsdelen av porteføljen gir stabilitet, mens egenkapitalen vil hjelpe investorer til å tjene litt ekstra avkastning fra disse ordningene.
Konservative investorer som ønsker å tjene litt ekstra over gjeldsfond, kan vurdere å investere i disse ordningene. De bør imidlertid være oppmerksom på at aksjeeksponeringen i disse ordningene gjør dem mer risikable enn rene gjeldsordninger. Slike oppfinnere kan investere i disse ordningene med en investeringshorisont på minst fem år.
Merk, balanserte midler beskattes som et gjeldsfond. Hvis du selger investeringene dine i disse ordningene før tre år, vil avkastningen bli lagt til din inntekt og beskattet i henhold til inntektsskatteplaten som gjelder for deg. Hvis du selger investeringene dine i dem etter tre år, vil avkastningen bli behandlet som langsiktige kapitalgevinster og beskattet med 20% etter indekseringsfordeler (justere skattebetalinger ved å bruke en prisindeks som påvirker inflasjonen).
Til slutt, som alltid, sørg for at risikoprofilen og investeringsmålene dine er i tråd med balansert fondskategori før du investerer. Hvis du er usikker, søke hjelp av et aksjefond rådgiver før du investerer.