debiteur in bezit (DIP)

Wat is debiteur in bezit (DIP)?

debiteur in bezit (Dip) is een vorm van financiering die wordt verstrekt aan ondernemingen die een aanvraag hebben ingediend voor hoofdstuk 11 failcychapter 11 Failcychapter 11 is een juridisch proces dat een reorganisatie van de schulden en activa van een debiteur inhoudt. Het is beschikbaar voor individuen, partnerschappen, bedrijven. Gebruikt om te herstructureren, DIP financiering biedt kapitaalfinanciering voor een organisatie, terwijl faillissement loopt zijn loop.

DIP-financiering vs. reguliere financiering

financiering van schuldenaar in bezit: Een vorm van financiering die wordt verstrekt aan bedrijven die in financiële nood verkeren en die behoefte hebben aan faillissementsverlichting. Met andere woorden, het belangrijkste doel van DIP financiering is om te helpen financieren een organisatie uit faillissement.

reguliere financiering: het proces van het verstrekken van kapitaalfinanciering aan een organisatie voor zakelijke activiteiten zoals investingInvesting: een beginnersgids de handleiding investeren voor Beginners leert u de basisprincipes van investeren en hoe u kunt beginnen. Leer over verschillende strategieën en technieken voor de handel, en over de verschillende financiële markten die u kunt investeren in., het maken van aankopen, merchandising, en productie.

voordat het hoofdstuk 11-Plan wordt voorgesteld

is het proces van de schuldenaar in bezit langdurig. Je moet toestemming krijgen van de rechtbank, rechter, en de V. S. trustee. In het kader van hoofdstuk 11 moet ook aan verschillende juridische activiteiten worden voldaan.

• indieningsproces: een bedrijf dat DIP-financiering wil ontvangen, moet eerst een petitie in hoofdstuk 11 indienen bij de faillissementsrechtbank.
• debiteur zet zijn activiteiten voort: De term “debiteur in bezit” wordt gegeven aan de persoon die namens de organisatie faillissement aanvraagt. De naam houdt in dat de feitelijke debiteur van de kapitaalfinanciering nog steeds in meerderheidsbezit is.Belangrijke beslissingen: belangrijke beslissingen zoals zakelijke wanbetaling, hypotheek-en financieringsovereenkomsten, elke verkoop van activa, leaseovereenkomsten en advocaatkosten van de organisatie worden aan de faillissementsrechtbank gegeven.
• crediteuren: Mensen die betrokken zijn bij de organisatie kunnen de acties van de faillissementsrechtbank ondersteunen of tegenwerken. Zij omvatten crediteuren, stakeholdersStakeholderIn het bedrijfsleven, een stakeholder is een individu, groep, of partij die een belang heeft in een organisatie en de resultaten van haar acties. Gemeenschappelijke voorbeelden, en aandeelhouders.
• opstellen van een Plan: vóór de financiering moet een reorganisatieplan worden voltooid. Het moet een gestroomlijnd plan bevatten over hoe het bedrijf de financiering zal gebruiken om uit een faillissement te komen.

zodra alles is overeengekomen, begint de bouw van een reorganisatieplan.

hoofdstuk 11 reorganisatieplan en bevestiging

nadat hoofdstuk 11 is ingediend en alles is overeengekomen, krijgt de debiteur vier maanden de tijd om een reorganisatieplan voor te stellen. Als de termijn van vier maanden wordt overschreden, kan deze worden verlengd indien de debiteur een voldoende reden geeft.

in zijn geheel is het reorganisatieplan van cruciaal belang omdat het de schuldeisers laat zien hoe de onderneming na een faillissement zal functioneren en hoe zij hun verplichtingen in de toekomst zullen nakomen.

hieronder vindt u enkele van de belangrijkste kenmerken die nodig zijn voor de bevestiging van een reorganisatieplan:

• Crediteurenstemming: zodra het reorganisatieplan is ingediend, kunnen crediteuren stemmen over het al dan niet goedkeuren van het voorgestelde hoofdstuk 11-plan.

• haalbaarheid: de faillissementsrechtbank moet het reorganisatieplan haalbaar vinden. In het bijzonder, de debiteur moet aantonen dat hun bedrijf in staat zal zijn om genoeg inkomsten te verhogen om de kosten te dekken.
• eerlijk en billijk: het reorganisatieplan moet eerlijk en billijk zijn. Dit betekent dat schuldeisers met zekerheid (ten minste) de waarde van hun onderpand moeten ontvangen. De debiteur kan geen eigenvermogensrente behouden die hij heeft ontvangen totdat de verplichtingen volledig zijn voldaan.
• te goeder trouw: het reorganisatieplan moet de wet volgen.Belang van de schuldeisers: in het geval van” belang ” moet de schuldenaar de schuldeiser evenveel betalen als hij zou doen indien het plan zou worden omgezet in een liquidatie van hoofdstuk 7.

over het geheel genomen vereist de faillissementsrechtbank een grote hoeveelheid redelijk bewijs dat het herstel van de organisatie kan garanderen.

factoren waarmee rekening is gehouden voordat de financiering wordt verleend

zodra het reorganisatieplan is bevestigd, houden kredietverstrekkers rekening met verschillende factoren alvorens kapitaalfinanciering uit te geven:

• bescherming van de nieuw achtergestelde schuldeisers, zodat zij bij liquidatie niet te weinig worden beschermd.
• nauwlettend toezicht op de fondsen, zodat ze efficiënt worden gebruikt.
• de structuur van het reorganisatieplan moet stevig zijn en een zekere rentabiliteit hebben.

als kredietgever wilt u ervoor zorgen dat het bedrijf hoofdstuk 11 faillissement snel en efficiënt verlaat. Om een rendement te garanderen, moeten veel factoren worden bekeken voordat financiering wordt gefinancierd.

Priming DIP-lening

wanneer al het andere mislukt en de financiering op geen enkele wijze kan worden verkregen, kan de faillissementsrechtbank een priming DIP-lening goedkeuren.”

• Priming Dip lening: goedgekeurd door de faillissementsrechtbank, een priming DIP lening stelt de debiteur in staat om fondsen te lenen op een beveiligde basis.
• Rechten Van Kredietverstrekkers: Omgekeerd verleent de faillissementsrechtbank de kredietgever een priming Retention. Het geeft de crediteur een wettelijk recht om de zekerheden van de debiteur te verkopen.onderpand is een goed of een goed dat een individu of entiteit aan een kredietgever aanbiedt als zekerheid voor een lening. Het wordt gebruikt als een manier om een lening te verkrijgen, die fungeert als een bescherming tegen potentieel verlies voor de kredietgever indien de kredietnemer in gebreke blijft in zijn betalingen. als ze niet voldoen aan financiële verplichtingen.

• gerelateerde lezingen

CFI biedt de Commercial Banking & Credit Analyst(CBCA)™ CBCA™ certificering De Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ accreditatie is een wereldwijde standaard voor kredietanalisten die financiën, boekhouding, kredietanalyse, cashflowanalyse, Convenant modellering, aflossingen van leningen en meer omvat. certificeringsprogramma voor mensen die hun carrière naar een hoger niveau willen tillen. Om te blijven leren en je kennisbank te ontwikkelen, bekijk de aanvullende relevante bronnen hieronder:Schuldsanering schuldsanering schuldsanering schuldsanering is een proces waarbij een onderneming of andere entiteit die in financiële moeilijkheden en liquiditeitsproblemen verkeert, haar bestaande schuldverplichtingen herfinanciert om op korte termijn meer flexibiliteit te verkrijgen en haar schuldlast over het geheel genomen beter beheersbaar te maken.

management Buyout (MBO)Management Buyout (MBO)een management buyout (MBO) is een corporate finance transactie waarbij het managementteam van een werkmaatschappij het bedrijf verwerft door geld te lenen aan

Asset-based LendingAsset-based lendingasset-based lending verwijst naar een lening die is gedekt door een actief. Met andere woorden, bij op activa gebaseerde leningen wordt de door de kredietgever verstrekte lening gedekt door een actief (of activa) van de kredietnemer.Hoofdstuk 11 Failcychapter 11 Failcychapter 11 is een juridische procedure waarbij schulden en activa van een debiteur worden gereorganiseerd. Het is beschikbaar voor personen, personenvennootschappen, vennootschappen