te bepalen, is vrij transparant. U kunt eenvoudig te weten komen welke aandelen zijn in een beleggingsfonds door te zoeken online. Veel financiële sites vermelden het houden van fondsen. De prijs van een aandeel, vaak een eenheid genoemd, is geplaatst op deze sites, en u kunt het gemakkelijk vinden als u een online discount broker ook gebruiken.
transacties in beleggingsfondsen kunnen worden onderworpen aan een verscheidenheid van kosten en vergoedingen. Sommige fondsen dragen een sales charge of load, die kosten die u betaalt om te kopen of te verkopen aandelen in het fonds, vergelijkbaar met het betalen van een commissie op een aandelenhandel. Deze kunnen worden in de vorm van upfront betalingen (front-end load) of vergoedingen die u betaalt wanneer u aandelen te verkopen (voorwaardelijke uitgestelde sales charge).
belangrijke afhaalmaaltijden
- de meest voorkomende methode voor het bepalen van de prijs van een beleggingsfonds is het berekenen of vergelijken van de NAV, of netto-Asset waarde.
- de aankoopprijs van een beleggingsfonds wordt bepaald door de NAV van de vorige dag.
- de enige manier om de exacte prijs te krijgen die u wilt, is door een op de beurs verhandeld fonds te kopen in plaats van een beleggingsfonds. Anders kunnen wijzigingen in de NAV een effect hebben op de aankoopprijs van uw fonds.
nettovermogenswaarde
de eenvoudigste manier om de prijs van een beleggingsfonds te achterhalen is door naar de nettovermogenswaarde te kijken. NAV is de totale waarde van de activa van een beleggingsfonds, minus al zijn verplichtingen. Veel beleggingsfondsen gebruiken dit nummer om de prijs te bepalen voor transacties van rechten van deelneming in het fonds. Wanneer u beleggingsfondsen koopt en verkoopt, doet u dit meestal bij de NAV.
mutaties in netto-inventariswaarde
voor de meeste beleggingsfondsen wordt de netto-inventariswaarde dagelijks berekend omdat de portefeuille van een beleggingsfonds uit veel verschillende standen bestaat. Aangezien elk van deze aandelen regelmatig in prijs kan veranderen gedurende de dag, is een exacte waarde van een beleggingsfonds moeilijk te bepalen. Zo hebben beleggingsfondsen ervoor gekozen om hun portefeuille eenmaal per dag te waarderen, en elke dag is dit de prijs waartegen beleggers het beleggingsfonds moeten kopen en verkopen. De exacte waarderingstechniek kan van Fonds tot Fonds verschillen omdat sommigen een gemiddelde van de laatste drie verhandelde prijzen kunnen gebruiken. Alle beleggingsfondsen stellen echter eenmaal per dag een waardering van hun NAV vast.
uw werkelijke koers
wanneer u een beleggingsfonds koopt of terugbetaalt, handelt u rechtstreeks met het fonds, terwijl u met op de beurs verhandelde fondsen en aandelen handelt op de secundaire markt, op basis van Fidelity-beleggingen. In tegenstelling tot aandelen en ETF ‘ s, beleggingsfondsen handel slechts eenmaal per dag, nadat de markten sluiten om 4 P.M. ET.
als u een transactie aangaat om aandelen van een beleggingsfonds te kopen of te verkopen, zal uw transactie worden uitgevoerd tegen de eerstvolgende beschikbare nettovermogenswaarde, die wordt berekend nadat de markt is gesloten en doorgaans wordt gepost tegen 18.00 uur ET. Deze prijs kan hoger of lager zijn dan de sluitende NAV van de vorige dag.
Hoe krijgt u de exacte prijs die u wilt
in het geval van een exchange-traded fund (ETF), dat een indexfonds is dat handelt als een aandeel, wordt de NAV eerst op dezelfde manier bepaald als voor aandelen. Kopers en verkopers bieden op aandelen, en de prijs stijgt en daalt van moment tot moment. U kunt een limietorder plaatsen en deze wordt uitgevoerd wanneer de ETF-aandelenkoers op of onder uw limietkoers ligt.
een ETF is geen beleggingsfonds. Ze zijn vergelijkbaar, in die zin dat beide pool geld van beleggers om aandelen te kopen, maar een ETF aandelen handel als aandelen, wat betekent dat de prijs snel zal veranderen.
de Bottom Line
hoewel de prijs van een beleggingsfonds gemakkelijk te vinden is, weet niemand wat het waard is wanneer uw Kooporder wordt uitgevoerd. Je zult de volgende dag ontdekken waarvoor je het gekocht hebt. De enige manier om de prijs te krijgen die je wilt is om een beurs verhandeld fonds te kopen in plaats van een beleggingsfonds.