Balanced funds zijn een nieuwe categorie hybride fondsen die ontstond na de herindeling van onderlinge-fondsregelingen door de Sebi in 2017. Tot die tijd refereerden deelnemers aan beleggingsfondsen – of het nu fondsbeheerders, fondsadviseurs of beleggers waren – naar aandelengerichte hybride fondsen of naar wat nu bekend staat als agressieve hybride fondsen als balanced funds.
volgens het sebi-investeringsmandaat heeft een evenwichtig fonds de mogelijkheid om 40-60% van zijn corpus in aandelen en 40-60% in schulden te beleggen. Deze regelingen mogen niet investeren in arbitragemogelijkheden.
So, what is a balanced scheme? Zoals je kunt zien, hebben ze de vrijheid om te investeren in zowel aandelen als schulden. Bijvoorbeeld, als de fondsbeheerder is bullish op aandelen, ze heeft de optie om te investeren 60% in aandelen en 40% in schuld. Als ze bearish op aandelen, ze kan investeren 40% of 50% in aandelen, en de rest in de schuld.
aangezien de fondsbeheerder de vrijheid heeft om op basis van haar vooruitzichten over te schakelen op aandelen en schulden, zou zij ook periodiek winst boeken om de portefeuille opnieuw af te stemmen. Dit zal helpen bij het maken van extra rendement over een lange periode.
de gemengde portefeuille van aandelen en schulden maakt deze regelingen relatief veiliger dan zuivere aandelenfondsen die het grootste deel van hun corpus in aandelen beleggen. Het schuldgedeelte van de portefeuille biedt stabiliteit, terwijl het eigen vermogen beleggers zou helpen om een beetje extra rendement uit deze regelingen te verdienen.
conservatieve beleggers die iets meer willen verdienen dan schuldfondsen, kunnen overwegen om in deze regelingen te investeren. Zij moeten er echter rekening mee houden dat de aandelenrisico ’s in deze regelingen deze risico’ s groter maken dan zuivere schuldregelingen. Dergelijke uitvinders kunnen in deze regelingen investeren met een investeringshorizon van ten minste vijf jaar.
Noot: balanced funds worden belast als een schuldfonds. Als u uw investeringen in deze regelingen te verkopen vóór drie jaar, de rendementen zou worden toegevoegd aan uw inkomen en belast volgens de inkomstenbelasting plaat van toepassing op u. Als u verkoopt uw investeringen in hen na drie jaar, rendement zou worden behandeld als lange termijn vermogenswinst en belast tegen 20% na indexatie voordelen (aanpassing van de belastingbetalingen door het gebruik van een prijsindex die factoren in de inflatie).
ten slotte moet u, zoals altijd, ervoor zorgen dat uw risicoprofiel en beleggingsdoelstellingen in overeenstemming zijn met de categorie balanced funds voordat u belegt. Als u niet zeker bent, vraag de hulp van een beleggingsfonds adviseur alvorens te investeren.