dłużnik w posiadaniu (DIP)

co to jest dłużnik w posiadaniu (DIP)?

dłużnik w posiadaniu (DIP) jest formą finansowania, która jest dostarczana do firm, które złożyły wniosek o Rozdział 11 upadłościchapter 11 Upadłościchapter 11 jest procesem prawnym, który obejmuje reorganizację długów i aktywów dłużnika. Jest on dostępny dla osób fizycznych, spółek osobowych, korporacji. Wykorzystywane do restrukturyzacji, dip financing zapewnia finansowanie kapitałowe dla organizacji, podczas gdy upadłość biegnie jej przebieg.

finansowanie DIP a finansowanie zwykłe

finansowanie dłużnika w posiadaniu: Forma finansowania zapewniana firmom borykającym się z trudnościami finansowymi i potrzebującym ulgi w Upadłości. Innymi słowy, głównym celem finansowania DIP jest pomoc w finansowaniu organizacji z bankructwa.

regularne finansowanie: proces dostarczania finansowania kapitałowego organizacji na działalność biznesową, taką jak inwestowanieinwestowanie: Przewodnik dla Początkującychecfi ’ s Investing For Beginners guide nauczy Cię podstaw inwestowania i jak zacząć. Dowiedz się więcej o różnych strategiach i technikach handlu oraz o różnych rynkach finansowych, w które możesz inwestować., dokonywania zakupów, merchandisingu i produkcji.

przed zaproponowaniem planu rozdziału 11

proces dłużnika w posiadaniu jest długi. Musisz uzyskać zgodę sądu, sędziego i powiernika USA. W rozdziale 11 należy również uwzględnić kilka czynności prawnych.

• proces składania wniosków: firma, która chce otrzymać finansowanie DIP, musi najpierw złożyć wniosek o Rozdział 11 w sądzie upadłościowym.
• dłużnik kontynuuje działalność gospodarczą: termin „dłużnik w posiadaniu” jest nadawany osobie, która wnosi o upadłość w imieniu organizacji. Nazwa wskazuje, że rzeczywisty dłużnik finansowania kapitałowego jest nadal w posiadaniu większości.
• główne decyzje: główne decyzje, takie jak niewykonanie zobowiązania przez firmę, hipoteka i umowy finansowe, sprzedaż aktywów, umowy najmu i koszty adwokackie organizacji są przekazywane do sądu upadłościowego.
• : Osoby związane z organizacją mogą wspierać lub sprzeciwiać się działaniom sądu upadłościowego. Należą do nich wierzyciele, zainteresowane stronyw biznesie interesariuszem jest każda osoba, grupa lub strona, która jest zainteresowana organizacją i wynikami jej działań. Typowe przykłady i akcjonariusze.
• Musi zawierać usprawniony plan, w jaki sposób firma wykorzysta fundusze, aby wyjść z bankructwa.

gdy wszystko zostanie uzgodnione, rozpoczyna się budowa planu reorganizacji.

Rozdział 11 plan reorganizacji i potwierdzenie

po złożeniu rozdziału 11 i uzgodnieniu wszystkiego, dłużnik ma cztery miesiące na zaproponowanie planu reorganizacji. W przypadku niedotrzymania czteromiesięcznego terminu termin ten może zostać przedłużony, jeżeli dłużnik przedstawi wystarczający powód.

jako całość plan reorganizacji jest kluczowy, ponieważ pokazuje wierzycielom, jak firma będzie działać po upadłości i jak będą płacić swoje zobowiązania w przyszłości.

Poniżej znajdują się niektóre z kluczowych funkcji potrzebnych do potwierdzenia planu reorganizacji:

• głosowanie wierzycieli: po przedłożeniu planu reorganizacji wierzyciele mogą głosować nad zatwierdzeniem proponowanego planu rozdziału 11.

• wykonalność: sąd upadłościowy musi znaleźć plan reorganizacji wykonalne. W szczególności dłużnik musi udowodnić, że jego firma będzie w stanie zebrać wystarczające przychody na pokrycie wydatków.
• sprawiedliwy i sprawiedliwy: plan reorganizacji musi być sprawiedliwy i sprawiedliwy. Oznacza to, że wierzycielom zabezpieczonym należy zapłacić wartość zabezpieczenia (co najmniej). Dłużnik nie jest w stanie zatrzymać otrzymanych odsetek kapitałowych, dopóki zobowiązania nie zostaną w pełni spłacone.
• dobra wiara: plan reorganizacji musi być zgodny z prawem.
• najlepszy interes wierzycieli: w przypadku „najlepszego interesu” dłużnik musi zapłacić wierzycielowi tyle, ile zapłaciłby, gdyby plan został przekształcony w likwidację w Rozdziale 7.

Ogólnie rzecz biorąc, sąd upadłościowy wymaga dużej ilości rozsądnych dowodów, które mogą zagwarantować odzyskanie organizacji.

czynniki brane pod uwagę przed przyznaniem finansowania

po potwierdzeniu planu reorganizacji kredytodawcy biorą pod uwagę kilka czynników przed przyznaniem finansowania kapitałowego:

• Ochrona nowo podporządkowanych wierzycieli, tak aby nie byli oni niedostatecznie chronieni w przypadku likwidacji.
• uważny monitoring środków, tak aby były one efektywnie wykorzystywane.
• struktura planu reorganizacji musi być solidna i posiadać pewien stopień rentowności.

jako pożyczkodawca chcesz mieć pewność, że firma szybko i sprawnie wyjdzie z upadłości. Przed finansowaniem należy rozważyć wiele czynników, aby zagwarantować zwrot.

pożyczka pod zastaw

gdy Wszystko inne nie powiedzie się, a finansowania nie można uzyskać w żaden sposób, sąd upadłościowy może zezwolić na „pożyczkę pod zastaw.”

• Priming DIP Loan: autoryzowany przez sąd upadłościowy, priming DIP loan pozwala dłużnikowi pożyczać środki na zasadzie zabezpieczenia.
• : Natomiast sąd upadłościowy przyznaje kredytodawcy zastaw gruntowy. Daje wierzycielowi prawo do sprzedaży zabezpieczenia dłużnika. Jest on stosowany jako sposób uzyskania pożyczki, działając jako ochrona przed potencjalną stratą dla pożyczkodawcy, jeśli pożyczkobiorca nie dotrzyma swoich płatności. jeśli nie spełniają zobowiązań finansowych.

• powiązane odczyty

CFI oferuje Bankowość komercyjną & Credit Analyst (Cbca)™certyfikat Cbca™ Bankowość komercyjna & Credit Analyst (cbca)™ akredytacja to globalny standard dla analityków kredytowych, który obejmuje finanse, księgowość, analizę kredytową, analizę przepływów pieniężnych, modelowanie Przymierza, spłaty pożyczek i wiele innych. program certyfikacji dla tych, którzy chcą przenieść swoją karierę na wyższy poziom. Aby nadal uczyć się i rozwijać swoją bazę wiedzy, zapoznaj się z dodatkowymi odpowiednimi zasobami poniżej:

• Restrukturyzacja Długurest.Debt Restrukturyzacja Debt jest procesem, w którym przedsiębiorstwo lub inny podmiot doświadczający trudności finansowych i problemów z płynnością refinansuje swoje istniejące zobowiązania dłużne w celu uzyskania większej elastyczności w perspektywie krótkoterminowej i zwiększenia ogólnej łatwości zarządzania zadłużeniem.
• Management Buyout (MBO)Management Buyout (MBO)wykup menedżerski (MBO) to transakcja finansowania korporacyjnego, w której zespół zarządzający firmy operacyjnej nabywa firmę, pożyczając pieniądze na
• kredyt oparty na aktywach kredyt oparty na aktywach kredyt oparty na aktywach kredyt oparty na aktywach odnosi się do pożyczki zabezpieczonej aktywami. Innymi słowy, w przypadku pożyczek opartych na aktywach pożyczka udzielona przez pożyczkodawcę jest zabezpieczona aktywem (lub aktywami) kredytobiorcy.
• Rozdział 11 Upadłościrozdział 11 Upadłościrozdział 11 jest procesem prawnym, który obejmuje reorganizację długów i aktywów dłużnika. Jest dostępny dla osób fizycznych, spółek osobowych, korporacji