Fundusze Inwestycyjne są dość przejrzyste. Możesz łatwo dowiedzieć się, jakie akcje są w funduszu inwestycyjnym, wyszukując w Internecie. Wiele witryn finansowych wymienia przechowywanie funduszy. Cena akcji, często nazywana jednostką, jest publikowana na tych stronach i można ją łatwo znaleźć, jeśli korzystasz z internetowego brokera rabatowego.
transakcje na funduszach inwestycyjnych mogą podlegać różnym opłatom i opłatom. Niektóre fundusze są obciążone opłatą za sprzedaż lub obciążeniem, które są opłatami płaconymi za kupno lub sprzedaż udziałów w funduszu, podobnie jak płacenie prowizji od handlu akcjami. Mogą to być płatności z góry (obciążenie front-end) lub opłaty, które płacisz przy sprzedaży akcji (warunkowa opłata za odroczoną sprzedaż).
Najważniejsze dania na wynos
- najczęstszą metodą ustalania ceny Funduszu wzajemnego jest obliczenie lub porównanie jego NAV lub wartości aktywów netto.
- cena zakupu funduszu wspólnego inwestowania jest ustalana na podstawie NAV dnia poprzedniego.
- jedynym sposobem, aby uzyskać dokładną cenę, którą chcesz, jest zakup funduszu giełdowego zamiast Funduszu wzajemnego. W przeciwnym razie zmiany w NAV mogą mieć wpływ na cenę zakupu Twojego funduszu.
wartość aktywów netto
najprostszym sposobem, aby dowiedzieć się cenę funduszu wspólnego inwestowania jest przyjrzenie się jego wartości aktywów netto. NAV jest całkowitą wartością aktywów funduszu wspólnego inwestowania pomniejszoną o wszystkie jego zobowiązania. Wiele funduszy inwestycyjnych używa tej liczby do określenia ceny za jednostki transakcyjne funduszu. Kiedy kupujesz i sprzedajesz fundusze inwestycyjne, zazwyczaj robisz to w NAV.
zmiany wartości aktywów netto
w przypadku większości funduszy inwestycyjnych wartość NAV jest obliczana codziennie, ponieważ portfel funduszu inwestycyjnego składa się z wielu różnych akcji. Ponieważ każda z tych akcji może zmieniać się często w ciągu dnia, dokładna wartość funduszu inwestycyjnego jest trudna do ustalenia. Tak więc, Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych zdecydowały się wyceniać swój portfel raz dziennie,a każdego dnia jest to cena, po której inwestorzy muszą kupować i sprzedawać fundusz inwestycyjny. Dokładna technika wyceny może się różnić w zależności od funduszu, ponieważ niektóre mogą wykorzystywać średnią z trzech ostatnich cen w obrocie. Wszystkie fundusze inwestycyjne ustalają jednak wycenę swojej NAV raz dziennie.
Twoja rzeczywista cena
kupując lub wykupując fundusz inwestycyjny, dokonujesz transakcji bezpośrednio z funduszem, podczas gdy z funduszami giełdowymi i akcjami handlujesz na rynku wtórnym, zgodnie z Fidelity Investments. W przeciwieństwie do akcji i funduszy ETF, fundusze inwestycyjne handlują tylko raz dziennie, po zamknięciu rynków o godzinie 16: 00 ET.
jeśli wchodzisz w transakcję kupna lub sprzedaży akcji funduszu wspólnego inwestowania, Twoja transakcja zostanie zrealizowana po następnej dostępnej wartości aktywów netto, która jest obliczana po zamknięciu rynku i zazwyczaj publikowana do 18: 00 ET. Cena ta może być wyższa lub niższa niż NAV zamknięcia poprzedniego dnia.
jak uzyskać dokładną cenę, którą chcesz
w przypadku funduszu giełdowego (ETF), który jest funduszem indeksowym, który handluje jak akcje, NAV jest najpierw ustalany w taki sam sposób, jak w przypadku akcji. Kupujący i Sprzedający licytują akcje, a cena rośnie i spada z chwilą na chwilę. Możesz złożyć zlecenie z limitem, które zostanie zrealizowane, gdy cena akcji ETF będzie na poziomie lub poniżej Twojej ceny z limitem.
należy pamiętać, że ETF nie jest funduszem inwestycyjnym. Są one podobne, w tym, że oba łączą pieniądze inwestorów na zakup akcji, ale akcje ETF handlują jak akcje, co oznacza, że cena szybko się zmieni.
the Bottom Line
podczas gdy cena Funduszu wzajemnego jest łatwa do znalezienia, prawda jest taka, że nikt nie wie, ile będzie wart, gdy twoje zamówienie kupna zostanie zrealizowane. Dowiesz się następnego dnia, za co go kupiłeś. Jedynym sposobem na uzyskanie żądanej ceny jest zakup funduszu giełdowego zamiast Funduszu wzajemnego.