Motif Investing Review – proiectează-ți propriul motiv

Motif Investing oferă o combinație diversă de investiții auto-direcționate, dar cu toate beneficiile managementului robo-advisor. Aveți opțiunea de a investi fie în mini-portofolii pre-construite, fie de a crea altele noi de design propriu. Puteți câștiga chiar și niște bani dacă alți investitori de pe platformă investesc în portofoliile dvs. În plus, Motif Investing oferă investiții responsabile din punct de vedere social, oferte publice inițiale și, în curând, criptocuritate.

ce este investiția Motif?

cu sediul în Rancho Cordova, California și fondată în 2010, Motif Investing este o firmă de brokeraj online–prin faptul că vă puteți alege propriile investiții–și o parte robo-consilier, deoarece vă gestionează participațiile pentru dvs. Și asta o face una dintre cele mai unice și inovatoare platforme de investiții disponibile.

dar acesta este doar începutul. Motif vă permite să investiți în portofolii pre-proiectate, numite motive, sau să vă creați propriile. Puteți face acest lucru folosind un amestec de acțiuni în fonduri tranzacționate la bursă (ETF-uri) și construiți-vă motivul în jurul oricărei teme sau obiective de investiții pe care o alegeți.

cu toate acestea, în ultimii ani, motiv Investing și-a extins constant meniul de produse. Acum vă permit să investiți în investiții responsabile din punct de vedere social, oferte publice inițiale și, în curând, criptomonede și alte active digitale.

există o mulțime de platforme inovatoare de investiții disponibile astăzi, dar Motif Investing este aproape de partea de sus a acestei liste. Platforma are în prezent peste 350.000 de clienți, inclusiv grei precum Goldman Sachs, JP Morgan, o bancă americană.

Motif Investing are o evaluare mai bună a Biroului de afaceri B+ (pe o scară de la A+ la F), deși compania nu este acreditată BBB.

cum funcționează investiția Motif

Motif a devenit o platformă de investiții atât de diversificată încât aveți mai multe opțiuni pentru modul în care puteți investi. Puteți începe prin deschiderea unui cont de tranzacționare, care nu necesită investiții inițiale. Puteți utiliza acel cont pentru a tranzacționa acțiuni individuale și ETF-uri, dar și pentru a investi în ceea ce compania numește motive.

motivele sunt atât cuvântul operativ în numele companiei, cât și cea mai de bază metodologie de investiții pe care o oferă platforma.

un motiv este de fapt un portofoliu care conține până la 30 de investiții. Aceste investiții sunt un amestec de acțiuni și ETF-uri. Compania oferă zeci de motive pre-construite pentru a alege. Dar dacă decideți că aveți o idee pentru a vă crea propriul motiv, puteți face exact asta. Puteți construi o temă de motive în jurul oricărei idei de investiții pe care o aveți.

odată ce investiți într-un motiv sau creați unul, acesta va fi gestionat pe deplin pentru dvs. prin investiția Motif.

pe lângă deschiderea unui cont de tranzacționare, puteți investi și în oricare dintre celelalte portofolii disponibile prin Motif Investing. Compania s-a extins într-o varietate de domenii de investiții diferite și promite să se dezvolte și mai mult.

motiv investirea caracteristici și beneficii

investiție inițială minimă: Deoarece Motif Investing are mai multe modele de investiții diferite, are și minime individuale pentru fiecare:

• conturi de tranzacționare, $0
• motive, $300
• portofolii de impact Motif, $ 1,000
• conturi de marjă, $2,000

conturi disponibile: conturi impozabile individuale și comune; iras tradiționale, Roth și rollover; conturi de încredere.

investiții disponibile: toate acțiunile listate la bursă din SUA, ETF-urile și certificatele de depozit americane (ADR).

agent de compensare a contului și custode: Fondurile investite cu Motif Investing sunt deținute de Pershing, LLC, una dintre cele mai mari instituții financiare din lume, cu aproape 1 trilion de dolari în active administrate.

conturi în marjă: motiv Investing oferă tranzacționare în marjă. Este nevoie de un sold minim al contului de 2.000 USD. Dacă soldul dvs. scade sub acest nivel, va fi emis un apel în marjă și va trebui să depuneți fonduri suplimentare. Ratele actuale ale marjei variază de la 8,25% pentru soldurile care depășesc 500.000 USD, la 10,75% pentru soldurile sub 10.000 USD.

investiția în marjă este disponibilă numai pentru achizițiile directe de acțiuni și ETF. Nu poate fi utilizat împreună cu portofoliile motif.

reechilibrarea portofoliului: Da.

acțiuni fracționare: investiția Motif vă permite să tranzacționați cât mai puțin .01 acțiuni de stoc. Acest lucru vă va oferi posibilitatea de a construi un portofoliu de acțiuni fracționate cu o investiție mică.

aplicație mobilă: pe lângă versiunea web, Motif Investing poate fi descărcat pe iOS (9.3 sau o versiune ulterioară) din App Store și pe dispozitivele Android (4.4 și versiuni ulterioare) de pe Google Play.

Serviciul Clienți. Motif poate fi contactat fie prin telefon sau prin e-mail, 9:00 am la 6:00 PM, Ora de Est, de luni până vineri.

securitatea Contului. Contul dvs. este acoperit de SIPC, care protejează împotriva eșecului brokerului (nu a pierderilor de pe piață). Contul dvs. este protejat pentru până la 500.000 USD în valori mobiliare și numerar, inclusiv până la 250.000 USD în numerar.

pentru protecția informațiilor, Motif utilizează firewall-uri și tehnologie de securitate, inclusiv tehnologia Secure socket Layer (SSL).

Motif Albastru

acest serviciu este disponibil pentru 19,95 USD pe lună și oferă următoarele beneficii:

• trei tranzacții lunare în timp real, fără comisioane
• tranzacții nelimitate fără comisioane pe piața următoare
• cotații în timp real

motiv investirea Metodologiei de investiții

Motif oferă șapte portofolii diferite, inclusiv patru pentru persoane fizice și trei pentru investitori instituționali. În această revizuire, ne vom concentra doar pe portofoliile pentru investitori individuali.

portofolii tematice Motif

acestea sunt Portofoliile („motive”) pentru care Motif a fost cunoscut încă de la început. Acestea oferă portofolii bazate pe teme, pe baza obiectivelor de investiții pe care le creează. Fiecare portofoliu este format dintr-un coș de până la 30 de acțiuni individuale și ETF-uri. Dar Motif are mai mult de 150 de portofolii preconstruite și aveți, de asemenea, opțiunea de a vă crea propriul.

Motif identifică tendințele și apoi analizează seturile de date folosind algoritmi avansați pentru a determina companiile care reprezintă driverele într-o anumită tendință. De acolo, ei construiesc un portofoliu bazat pe o temă dată.

Portofoliile au un obiectiv serios, chiar dacă li se dau adesea nume drăguțe. De exemplu, un motiv se numește abrogare Obamacare. Portofoliul subliniază companiile care ar putea câștiga în cazul în care Obamacare este abrogată.

alte motive pre-construite includ Video Online, ulei de șist, jocuri de noroc la Cazino, deflație, metale prețioase și Securitate Cibernetică. Fiecare motiv este construit în jurul temei de bază și include investiții care se potrivesc obiectivului.

încă o dată, Portofoliile tematice necesită minimum 300 USD pe motiv. Puteți cumpăra sau construi până la 250 de motive individuale. Și odată ce creați un motiv unic, îl puteți pune la dispoziția altor investitori Motif.

Bonus: în cadrul Programului Motif Creator Royalty, veți primi 1 USD de fiecare dată când un alt investitor cumpără sau reechilibrează un motiv pe care l-ați construit. Redevențele câștigate vor fi plătite la aproximativ 15 zile de la sfârșitul trimestrului.

portofolii de Impact

acestea sunt portofoliile de investiții responsabile din punct de vedere social ale Motif Investing. Acestea sunt portofolii complet automatizate concepute pentru a se alinia atât valorilor personale, cât și obiectivelor dvs. de investiții.

fiecare portofoliu de Impact este format din acțiuni și ETF-uri din diferite clase de active, inclusiv:

1. stocurile din SUA
2. stocurile de piață dezvoltate
3. stocurile de pe piețele emergente
4. stocurile imobiliare
5. stocurile de mărfuri
6. U.S. obligațiuni
7. obligațiuni internaționale

ei folosesc, de asemenea, fiscale conștient de investiții auto pentru a minimiza vânzările de active, reducerea impozitelor pe câștigurile de capital. Fiecare portofoliu necesită minimum 1.000 USD pentru a investi. În prezent există trei portofolii în acest grup:

• planeta durabilă. Include stocuri de companii care practică în mod activ durabilitatea pentru a-și reduce amprenta de carbon.
• Muncă Echitabilă. Investește în companii care promovează siguranța locului de muncă, condiții de muncă sigure și salarii echitabile.
• Buna Guvernanță Corporativă. Acest portofoliu este investit în companii care demonstrează un istoric etic puternic în ceea ce privește responsabilitatea, corectitudinea și transparența.

de asemenea, puteți modifica alocarea activelor în oricare dintre portofoliile de mai sus, pe baza propriilor preferințe personale.

oferte publice inițiale

investiția Motif vă permite să deschideți un cont Motif care vă va permite să participați la o ofertă publică inițială (IPO). Selectați o sumă de investiții, plasați o ofertă condiționată, apoi primiți acțiunile IPO.

unul dintre avantajele majore ale ofertei publice inițiale Motif este că oferă micului investitor posibilitatea de a participa la una dintre cele mai profitabile activități de investiții existente. Din punct de vedere istoric, investițiile IPO au fost disponibile numai instituțiilor și celor foarte bogați. Dar acum Puteți participa la IPO-uri cu cât mai puțin $250. Și că investiția inițială este fără comision.

deoarece IPO-urile sunt destul de rare, vă puteți înscrie pentru notificări, oferindu-vă posibilitatea de a participa pe măsură ce devin disponibile. Motif a oferit anterior investitorilor individuali acces la peste 100 de IPO-uri, inclusiv Redfin, Trivago și ADT.

portofolii Crypto

această opțiune de portofoliu va fi lansată în curând. Între timp, vă puteți pune numele pe o listă de așteptare pentru a vă rezerva locul atunci când acesta devine disponibil. Deoarece portofoliul nu este încă disponibil, site-ul web oferă puține informații. Cu toate acestea, se pare că va oferi o oportunitate de a adăuga „Bitcoin și active digitale” în portofoliul dvs.

va trebui să rămâneți la curent pentru aceasta sau să vă adăugați numele în lista de așteptare.

Motif Investing Taxe

Motif Investing are două planuri de taxe de gestionare:

1. portofolii tematice cu motive, 0,50%
2. portofolii cu impact cu motive, 0.25%

Construiți-vă propriile comisioane de tranzacționare de portofoliu sunt după cum urmează:

observați că există două seturi de taxe. Primul este pentru tranzacțiile executate în următoarea zi de piață. Dar dacă optați pentru tranzacții imediate, în timp real, taxele sunt mult mai mari. De exemplu, dacă doriți să achiziționați un stoc sau ETF în timp real, taxa este de 4,95 USD pe tranzacție. Dar dacă așteptați următoarea piață deschisă, taxa este de 0 USD. De asemenea, tranzacțiile asistate de broker sunt de 29,95 USD abrupte dacă sunt executate în timp real.

taxa de cumpărare sau de creare a propriului motiv se va dubla dacă doriți să executați comanda în timp real. Acest lucru poate face taxele de motiv prohibitive pentru sumele minime de investiții, cum ar fi 300 USD.

Taxe IRA. Motif Investing percepe o taxă de 10 USD pe trimestru, cu excepția cazului în care contul dvs. are oricare dintre următoarele:

• un abonament Albastru Motif
• un sold mai mare de $10,000
• ați făcut tranzacții de comisioane în ultimele trei luni

există, de asemenea, o taxă de reziliere IRA de $95.

cum să vă înscrieți cu Motif Investing

pentru a deschide un cont cu Motif Investing trebuie să aveți cel puțin 18 ani și un cetățean sau rezident permanent al SUA

veți începe prin introducerea adresei de e-mail, apoi crearea unei parole. Vi se va cere să introduceți informațiile tipice necesare pentru a deschide un cont de brokeraj, inclusiv adresa fizică, numele complet, numărul de securitate socială și permisul de conducere. De asemenea, vi se poate solicita să vă verificați angajarea și veniturile.

finanțarea contului. Puteți transfera bani în contul dvs. prin ACH odată ce vă conectați contul bancar. Dar, de asemenea, puteți muta fonduri de la o altă instituție financiară prin transfer bancar.

dacă vă alimentați contul prin cec, va trebui să îl plătiți către Pershing LLC, agentul de compensare a contului și custodele.

Motif Investing Alternatives

în echilibru, Motif este o platformă excelentă de investiții, dar, ca oricare alta, nu este perfectă. De exemplu, deși oferă tranzacționarea acțiunilor individuale ETF-urile, nu oferă suportul și instrumentele pe care le veți găsi pe platformele de tranzacționare mai stabilite.

un exemplu este TD Ameritrade. Costurile de tranzacționare sunt aceleași la 0 USD și este o platformă de tranzacționare cu servicii complete care vă permite să tranzacționați în timp real.

• încercați TD Ameritrade

dar o platformă de investiții similară Motif în multe feluri este M1 Finance. Similar Motif Investing ‘ s motifs, M1 Finance oferă „plăcinte”de investiții–ambele sunt mini-portofolii personalizate, dar plăcile M1 sunt fără comisioane.

• încercați M1 Finance

între timp dacă sunteți în căutarea unui robo-consilier complet pentru a vă gestiona banii la o taxă foarte mică (cum ar fi 0,25% pe an), plus o opțiune de investiții responsabilă din punct de vedere social, Consultați Betterment sau Wealthfront.

• Încercați Îmbunătățirea
• Încercați Wealthfront