gensidige fonde er ret gennemsigtige. Du kan nemt finde ud af, hvilke aktier der er i en gensidig fond ved at søge online. Mange finansielle steder viser beholdningen af midler. Prisen på en aktie, ofte kaldet en enhed, er lagt ud på disse sider, og du kan nemt finde den, hvis du også bruger en online rabatmægler.
gensidige fondshandler kan være underlagt en række gebyrer og gebyrer. Nogle fonde har et salgsgebyr eller en belastning, som er gebyrer, du betaler for at købe eller sælge aktier i fonden, svarende til at betale en provision på en aktiehandel. Disse kan være i form af forhåndsbetalinger (front-end-belastning) eller gebyrer, du betaler, når du sælger aktier (betinget udskudt salgsafgift).
nøgle grillbarer
- den mest almindelige metode til bestemmelse af en investeringsforenings pris er at beregne eller sammenligne dens NAV eller nettoaktivværdi.
- en investeringsforenings købspris bestemmes af den foregående dags NAV.
- den eneste måde at få den nøjagtige pris, du ønsker, er at købe en børshandlet fond i stedet for en gensidig fond. Ellers kan ændringer i NAV have indflydelse på købsprisen for din fond.
nettoværdi
den nemmeste måde at finde ud af prisen på en gensidig fond er at se på dens nettoværdi. NAV er den samlede værdi af en investeringsforenings aktiver, minus alle dens forpligtelser. Mange fonde bruger dette nummer til at bestemme prisen for transaktionsenheder i fonden. Når du køber og sælger gensidige fonde, gør du det typisk på NAV.
ændringer i nettoaktivværdi
for de fleste investeringsforeninger beregnes NAV dagligt, da en investeringsforenings portefølje består af mange forskellige aktier. Da hver enkelt af disse bestande kan ændre sig i pris ofte i løbet af dagen, en nøjagtig værdi af en gensidig fond er vanskelig at bestemme. Således har investeringsforeninger valgt at værdsætte deres portefølje en gang dagligt, og hver dag er dette den pris, som investorer skal købe og sælge investeringsforeningen til. Den nøjagtige værdiansættelsesmetode kan variere fra fond til fond, da nogle kan bruge et gennemsnit af de sidste tre handlede priser. Alle fonde fastsætter dog en værdiansættelse af deres NAV en gang om dagen.
din faktiske pris
når du køber eller indløser en gensidig fond, handler du direkte med fonden, mens du med børshandlede fonde og aktier handler på det sekundære marked i henhold til Fidelity Investments. I modsætning til aktier og ETF ‘ er handler gensidige fonde kun en gang om dagen, efter at markederne lukker ved 4 pm et.
hvis du indtaster en handel for at købe eller sælge aktier i en gensidig fond, udføres din handel til den næste tilgængelige nettoværdi, som beregnes, når markedet lukker og typisk bogføres af 6 P.M. et. Denne pris kan være højere eller lavere end den foregående dags afsluttende NAV.
Sådan får du den nøjagtige pris, du ønsker
i tilfælde af en børshandlet fond (ETF), som er en indeksfond, der handler som en aktie, bestemmes NAV først på samme måde som for aktier. Købere og sælgere byder på aktier, og prisen stiger og falder øjeblik for øjeblik. Du kan placere en grænseordre, og den udføres, når ETF-aktiekursen er til eller under din grænsekurs.
du skal bemærke, at en ETF ikke er en gensidig fond. De er ens, idet begge puljer investorernes penge til at købe aktier, men en ETF ‘ s aktier handler som aktier, hvilket betyder, at prisen vil ændre sig hurtigt.
bundlinjen
mens prisen på en gensidig fond er let at finde, er sandheden, ingen ved, hvad det vil være værd, når din købsordre udføres. Du finder ud af den næste dag, hvad du købte den til. Den eneste måde at få den pris, du ønsker, er at købe en børshandlet fond i stedet for en gensidig fond.