Einer der häufigsten Ratschläge, wenn es um Investitionen geht, ist „Buy low, sell high.“ Es wird als einer der Schlüssel zum erfolgreichen Investor angepriesen.
Die Idee scheint einfach, aber es kann komplizierter sein, als es scheint.
Was buy low, sell high bedeutet
Die Idee hinter „buy low, sell high“ bezieht sich auf die Natur der Börsenzyklen. Aktienkurse schwanken aufgrund vieler Faktoren: weltereignisse, der Treasury-Zinssatz, die Wachstumsgewinne eines Unternehmens, das wahrgenommene Risiko einer Aktie, die Inflation, die wirtschaftliche Stärke des Marktes und so weiter.
Der Preis einer Aktie zu einem bestimmten Zeitpunkt basiert auf Angebot und Nachfrage zu diesem Zeitpunkt auf dem Markt. Wenn sich die Gleichung ändert, ändert sich auch der Aktienkurs.
Die Strategie hinter dem Kauf von Low und dem Verkauf von High basiert auf dem Versuch, den Markt zu timen. Niedrig zu kaufen bedeutet, festzustellen, wann Aktien den tiefsten Preis erreicht haben, und Aktien zu kaufen, in der Hoffnung, dass sie steigen. Umgekehrt hängt der hohe Verkauf davon ab, herauszufinden, wann der Markt seinen Höhepunkt erreicht hat. Sobald die Aktien ihren Maximalwert erreicht haben, verkaufen die Anleger ihre Aktien und ernten die Belohnungen.
So folgen Sie einer Buy Low, Sell High-Strategie
Anleger, die niedrig kaufen und hoch verkaufen möchten, betrachten mehrere Faktoren, um festzustellen, ob der Preis einer Aktie im richtigen Bereich liegt. Es kann schwierig sein, diese Strategie konsequent umzusetzen, daher suchen Händler nach bestimmten Markierungen, um eine fundierte Entscheidung zu treffen.
Diejenigen, die niedrig kaufen möchten, folgen den Preisschwankungen bestimmter Aktien, Sektoren oder des gesamten Marktes. Es ist wichtig, die Aktienkurse im Laufe der Zeit zu betrachten, um kurzlebige Kursverluste oder Unebenheiten zu berücksichtigen. Dies zeigt die allgemeine Richtung der Bestände im Laufe der Zeit.
Mit Blick auf die historischen Kurse einer Aktie und die aktuellen Marktbedingungen versuchen Anleger festzustellen, wann die Aktien niedrig genug sind, um ein Kaufsignal darzustellen. Dies kann die Aktie eines einzelnen Unternehmens, ein Exchange Traded Fund (ETF) nach einem bestimmten Sektor oder ein Gesamtmarktindexfonds sein.
Auf der anderen Seite suchen Anleger, die ihre Gewinne maximieren möchten, nach Anzeichen dafür, dass die Aktienkurse hoch genug gestiegen sind. Sobald der Wert hoch genug ist, um ein Verkaufssignal zu bilden, verkaufen Händler die Aktien und stecken die Differenz ein.
Erfahrene Anleger verlassen sich auf gleitende Durchschnitte, um den besten Zeitpunkt für den Kauf oder Verkauf einer Aktie zu bestimmen. Diese Metrik zeigt, wie sich der Kurs einer Aktie im Laufe der Zeit entwickelt hat.
Ein Blick auf den gleitenden 50-Tage-Durchschnitt gibt Händlern beispielsweise eine Vorstellung davon, wie sich die Aktie über einen relativ kurzen Zeitraum entwickelt. Auf der anderen Seite zeigt der gleitende 200-Tage-Durchschnitt, wie es langfristig läuft.
Wenn der gleitende 200-Tage-Durchschnitt den gleitenden 50-Tage-Durchschnitt überschreitet, zeigt dies, dass es ein guter Zeitpunkt zum Verkaufen ist. Wenn sich die Durchschnittswerte in die andere Richtung kreuzen, ziehen Anleger häufig den Verkauf in Betracht.
Vorteile und Einschränkungen von buy low, sell high
Diese Strategie hat sowohl Vor- als auch Nachteile.
Vorteile von buy low, sell high
Während eines Bärenmarktes sinken die Aktienkurse und Anleger neigen dazu, Aktien zu verkaufen, wenn die Angst Überhand nimmt. Dies ist die Zeit, um mit einem Rabatt zu kaufen, solange Sie das Kapital und das Wissen haben, um die besten Aktien zum Kauf zu bewerten.
Wenn sich die Wirtschaft erholt, steigen die Aktienkurse und erhöhen den Wert der gekauften Aktien, wenn der Markt niedrig war. Die Gier übernimmt und treibt die Aktienkurse in die Höhe, wenn die Wirtschaft in einen Bullenmarkt eintritt.
Zeiten maximaler Gier sind die beste Zeit, um Aktien zu verkaufen. Während diese im Rückblick klar sind, ist dies keine leicht zu bestimmende Metrik.
Einschränkungen von buy low, sell high
Die Strategie „buy low, sell high“ unterliegt vielen Einschränkungen. Während es auf dem Papier wie eine gute Idee aussieht, ist es im Wesentlichen eine Möglichkeit, den Markt zu timen.
Der Versuch, den besten Zeitpunkt für den Kauf und Verkauf einer Aktie herauszufinden, wird jedoch im Allgemeinen als schlechte Idee für den Durchschnittsinvestor angesehen, da viele Faktoren in die Aktienkurse einfließen und die Märkte von Natur aus unvorhersehbar sind,.
Während im Nachhinein 20/20 ist, ist es schwierig, den besten Zeitpunkt für den Kauf oder Verkauf einer Aktie zu bestimmen. Die meisten Anleger haben Angst, wenn die Aktienkurse fallen und verkaufen, auch wenn dies einen Verlust bedeutet.
Auf der anderen Seite, wenn die Marktpreise steigen, wollen viele Händler ein Stück vom Kuchen und am Ende zu viel bezahlen für Aktien. Menschliche Emotionen machen es schwierig, eine Strategie auszuführen, die der Anlegerstimmung zuwiderläuft.
Wenn Sie sich ausschließlich nach dem Kurs einer Aktie richten, kann es eine schlechte Idee sein, niedrig zu kaufen. Die Aktien eines Unternehmens können aus vielen Gründen an Wert verlieren.
Bevor Sie entscheiden, ob Sie die Aktien eines bestimmten Unternehmens kaufen sollten, ist es wichtig, Ihre Nachforschungen anzustellen. Sie müssen herausfinden, warum der Aktienkurs so niedrig ist, und feststellen, ob er sich später erholen kann.
Darüber hinaus können die steuerlichen Auswirkungen der Buy Low, Sell High-Strategie dies für unerfahrene Anleger zu einem teuren Fehler machen. Es ist am besten, diese Strategie erfahrenen Händlern zu überlassen, die den Aktienmarkt verstehen.
Alternativen zur Buy Low, Sell High-Strategie
Viele Anleger, die versuchen, niedrig zu kaufen und hoch zu verkaufen, machen am Ende kostspielige Fehler. Anstatt zu versuchen, den Markt zu timen, gibt es bessere Alternativen, um Ihre hart verdienten Dollars zu investieren.
Anstelle einzelner Aktien sollten Sie in ETFs und Indexfonds investieren, die einem bestimmten Sektor oder einer bestimmten Art von Unternehmen folgen. Ein gut diversifiziertes Low-Fee-Portfolio mit einem wie Wealthsimple Invest kann das Rätselraten bei der Investition erleichtern.
Wenn Sie sich entscheiden, in einzelne Aktien zu investieren, recherchieren Sie jedes Unternehmen gut, schauen Sie sich seine Finanzberichte an und bekommen Sie ein Gefühl für die Performance der Aktie im Laufe der Zeit. Die meisten Unternehmen haben diese Berichte auf ihren Websites.
Wenn Sie sie dort nicht finden können, schauen Sie sich EDGAR an, die Anmeldedatenbank für die USA. Securities and Exchange Commission (SEC). Berichte und Dokumente, die bei der Canadian Securities Administration eingereicht wurden, finden Sie in der SEDAR-Datenbank.
Das Endergebnis
Während die übliche Anlageberatung, niedrig zu kaufen und hoch zu verkaufen, eine einfache Idee zu sein scheint, ist sie für den durchschnittlichen Anleger keine gute Option. Diese Strategie versucht, den Markt zu timen und den besten Zeitpunkt für den Kauf und Verkauf einer Aktie zu bestimmen. Wenn Sie jedoch nur dem Kurs einer Aktie folgen und keine zusätzlichen Nachforschungen anstellen, werden Sie einen kostspieligen Fehler machen. Außerdem ist es schwierig, rational zu sein, wenn andere in Panik geraten.
Nur die erfahrensten Anleger können die öffentliche Stimmung ignorieren und kaufen, wenn die Aktienkurse fallen, und verkaufen, wenn sie steigen. Sie müssen verstehen, warum die Aktie eines Unternehmens steigt oder fällt, um festzustellen, ob es Zeit ist, zu kaufen oder zu verkaufen, und diese Art des Verständnisses ist selbst für professionelle Anleger schwierig.
Die meisten Anleger würden am besten mit einem diversifizierten Portfolio von Aktien und Anleihen handeln, das auf ihre Risikotoleranz zugeschnitten ist.
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