Motif Investing Review – Gestalten Sie Ihr eigenes Motif

Motif Investing bietet eine vielfältige Kombination aus selbstgesteuerten Investitionen, jedoch mit allen Vorteilen des Robo-Advisor-Managements. Sie haben die Möglichkeit, entweder in vorgefertigte Mini-Portfolios zu investieren oder neue nach Ihrem eigenen Design zu erstellen. Sie können sogar etwas Geld verdienen, wenn andere Anleger auf der Plattform in Ihre Portfolios investieren. Darüber hinaus bietet Motif Investing sozial verantwortliches Investieren, Börsengänge und bald Kryptowährungen.

Was ist Motif Investing?

Mit Sitz in Rancho Cordova, Kalifornien, und gegründet im Jahr 2010, ist Motif Investing Teil Online–Brokerage–Firma – in dem Sie Ihre eigenen Investitionen wählen können – und Teil Robo-Advisor, da es Ihre Bestände für Sie verwaltet. Und das macht es zu einer der einzigartigsten und innovativsten Investitionsplattformen, die es gibt.

Aber das ist erst der Anfang. Mit Motif können Sie in vorgefertigte Portfolios, sogenannte Motive, investieren oder eigene erstellen. Sie können dies mit einer Mischung aus Aktien in Exchange Traded Funds (ETFs) tun und Ihr Motiv um ein beliebiges Anlagethema oder -ziel herum aufbauen.

In den letzten Jahren hat Motif Investing sein Produktmenü jedoch stetig erweitert. Sie ermöglichen es Ihnen jetzt, in sozial verantwortliche Investitionen, Börsengänge und bald auch in Kryptowährungen und andere digitale Vermögenswerte zu investieren.

Es gibt heute viele innovative Investmentplattformen, aber Motif Investing steht ganz oben auf dieser Liste. Die Plattform hat derzeit mehr als 350.000 Kunden, darunter Schwergewichte wie Goldman Sachs, JP Morgan, eine US-Bank.

Motif Investing hat ein Better Business Bureau Rating von B+ (auf einer Skala von A + bis F), obwohl das Unternehmen nicht BBB akkreditiert ist.

Wie Motif Investing funktioniert

Motif ist zu einer so diversifizierten Anlageplattform geworden, dass Sie mehrere Möglichkeiten haben, wie Sie investieren können. Sie können mit der Eröffnung eines Handelskontos beginnen, für das keine Anfangsinvestition erforderlich ist. Sie können dieses Konto verwenden, um einzelne Aktien und ETFs zu handeln, aber auch in das zu investieren, was das Unternehmen Aktien nennt.

Motive sind sowohl das operative Wort im Firmennamen als auch die grundlegendste Anlagemethodik, die die Plattform bietet.

Ein Portfolio ist eigentlich ein Portfolio, das bis zu 30 Anlagen enthält. Diese Investitionen sind eine Mischung aus Aktien und ETFs. Das Unternehmen bietet Dutzende vorgefertigter Motive zur Auswahl. Aber wenn Sie sich entscheiden, haben Sie eine Idee, Ihr eigenes Motiv zu erstellen, können Sie genau das tun. Sie können ein Motivthema um fast jede Anlageidee herum erstellen, die Sie haben.

Sobald Sie in ein Motiv investieren oder eines erstellen, wird es vollständig von Motif Investing für Sie verwaltet.

Neben der Eröffnung eines Handelskontos können Sie auch in eines der anderen über Motif Investing verfügbaren Portfolios investieren. Das Unternehmen hat sich in eine Vielzahl verschiedener Investitionsbereiche verzweigt und verspricht, sich noch weiter zu entwickeln.

Merkmale und Vorteile von Motif Investing

Minimale Anfangsinvestition: Da Motif Investing mehrere verschiedene Anlagemodelle hat, hat es auch individuelle Mindestbeträge für jedes:

• Handelskonten, $0
• Motive, $300
• Motiv Auswirkungen Portfolios, $1,000
• Margin-Konten, $2,000

Verfügbare Konten: Individuelle und gemeinsame steuerpflichtige Konten; traditionelle, Roth und Rollover IRAs; Treuhandkonten.

Verfügbare Anlagen: Alle an der US-Börse notierten Aktien, ETFs und American Depositary Receipts (ADRs).

Kontoverrechnungsstelle und Depotbank: Die bei Motif Investing investierten Fonds werden bei Pershing, LLC gehalten, einem der größten Finanzinstitute der Welt mit einem verwalteten Vermögen von fast 1 Billion US-Dollar.

Margin-Konten: Motif Investing bietet Margin-Handel an. Es erfordert einen Mindestkontostand von $ 2.000. Wenn Ihr Guthaben unter dieses Niveau fällt, wird ein Margin Call ausgegeben, und Sie müssen zusätzliches Geld einzahlen. Die aktuellen Margensätze variieren von 8,25% für Guthaben über 500.000 USD bis zu 10,75% für Guthaben unter 10.000 USD.

Margin Investing ist nur für direkte Aktien- und ETF-Käufe verfügbar. Es kann nicht in Verbindung mit Motivportfolios verwendet werden.

Portfolio-Rebalancing: Ja.

Fractional Shares: Mit Motif Investing können Sie so wenig wie möglich handeln .01 aktien. Das gibt Ihnen die Möglichkeit, ein Portfolio von Bruchteilen von Aktien mit einer kleinen Investition zu bauen.

Mobile App: Zusätzlich zur Webversion kann Motif Investing auf iOS (ab Version 9.3) im App Store und auf Android-Geräten (ab Version 4.4) bei Google Play heruntergeladen werden.

Kundendienst. Sie können entweder telefonisch oder per E-Mail kontaktiert werden, 9:00 BIN zu 6:00 PM, Eastern time, Montag bis Freitag.

Kontosicherheit. Ihr Konto ist durch SIPC abgedeckt, das vor Brokerausfällen schützt (keine Marktverluste). Ihr Konto ist für bis zu $ 500.000 in Wertpapieren und Bargeld geschützt, einschließlich bis zu $ 250.000 in bar.

Zum Schutz von Informationen verwendet Motif Firewalls und Sicherheitstechnologien, einschließlich Secure Socket Layer (SSL) -Technologie.

Motif Blue

Dieser Service ist für 19,95 USD pro Monat verfügbar und bietet die folgenden Vorteile:

• Drei monatliche Echtzeit-Trades, provisionsfrei
• Unbegrenzte provisionsfreie Next Market Open Trades
• Echtzeit-Quotes

Motif Investing Anlagemethodik

Motif bietet sieben verschiedene Portfolios an, darunter vier für Privatpersonen und drei für institutionelle Anleger. In diesem Test werden wir uns nur auf die Portfolios für Einzelanleger konzentrieren.

Thematische Motif-Portfolios

Dies sind die Portfolios („Motive“), für die Motif seit Beginn bekannt ist. Sie bieten themenbasierte Portfolios, basierend auf den von ihnen erstellten Anlagezielen. Jedes Portfolio besteht aus einem Korb von bis zu 30 einzelnen Aktien und ETFs. Aber Motif hat mehr als 150 vorgefertigte Portfolios, und Sie haben auch die Möglichkeit, Ihre eigenen zu erstellen.

Motif identifiziert Trends und analysiert dann Datensätze mithilfe fortschrittlicher Algorithmen, um die Unternehmen zu ermitteln, die die Treiber eines bestimmten Trends darstellen. Von dort aus erstellen sie ein Portfolio, das auf einem bestimmten Thema basiert.

Die Portfolios haben ein ernstes Ziel, obwohl sie oft niedliche Namen erhalten. Zum Beispiel heißt ein Motiv Obamacare aufheben. Das Portfolio betont Unternehmen, die im Falle der Aufhebung von Obamacare wahrscheinlich gewinnen werden.

Einige andere vorgefertigte Motive sind Online-Video, Schieferöl, Casino-Glücksspiel, Deflation, Edelmetalle und Cyber-Sicherheit. Jedes Motiv ist um das Grundthema herum aufgebaut und enthält Investitionen, die dem Ziel entsprechen.

Wieder einmal erfordern thematische Portfolios ein Minimum von $ 300 pro Motiv. Sie können bis zu 250 individuelle Motive kaufen oder bauen. Und sobald Sie ein einzigartiges Motiv erstellt haben, können Sie es anderen Motif-Investoren zur Verfügung stellen.

Bonus: Im Rahmen des Creator Royalty-Programms von Motif erhalten Sie jedes Mal 1 USD, wenn ein anderer Investor ein von Ihnen erstelltes Motiv kauft oder neu ausbalanciert. Die Lizenzgebühren werden ungefähr 15 Tage nach Quartalsende ausgezahlt.

Impact Portfolios

Dies sind die sozial verantwortlichen Anlageportfolios von Motif Investing. Hierbei handelt es sich um vollautomatische Portfolios, die sowohl auf Ihre persönlichen Werte als auch auf Ihre Anlageziele ausgerichtet sind.

Jedes Impact-Portfolio besteht aus Aktien und ETFs aus verschiedenen Anlageklassen, darunter:

1. US-Aktien
2. Entwickelte Marktaktien
3. Schwellenmarktaktien
4. Immobilienaktien
5. Rohstoffaktien
6. U.S. Anleihen
7. Internationale Anleihen

Sie setzen auch steuerbewusste automatische Investitionen ein, um den Verkauf von Vermögenswerten zu minimieren und die Kapitalertragsteuern zu senken. Jedes Portfolio erfordert ein Minimum von $ 1.000 zu investieren. Derzeit gibt es drei Portfolios in dieser Gruppe:

• Nachhaltiger Planet. Enthält Aktien von Unternehmen, die aktiv Nachhaltigkeit praktizieren, um ihren Kohlenstoff-Fußabdruck zu reduzieren.
• Faire Arbeit. Investiert in Unternehmen, die Arbeitsplatzsicherheit, sichere Arbeitsbedingungen und faire Löhne fördern.
• Gute Unternehmensführung. Dieses Portfolio wird in Unternehmen investiert, die eine starke ethische Erfolgsbilanz in Bezug auf Rechenschaftspflicht, Fairness und Transparenz aufweisen.

Sie können auch die Asset Allocation in einem der oben genannten Portfolios ändern, basierend auf Ihren persönlichen Vorlieben.

Börsengänge

Mit Motif Investing können Sie ein Motif-Konto eröffnen, mit dem Sie an einem Börsengang (IPO) teilnehmen können. Sie wählen einen Anlagebetrag aus, platzieren ein bedingtes Angebot und erhalten dann Ihre IPO-Aktien.

Einer der Hauptvorteile des Motif-Börsengangs besteht darin, dass er dem Kleinanleger die Möglichkeit gibt, an einer der profitabelsten Investitionstätigkeiten teilzunehmen, die es gibt. In der Vergangenheit standen IPO-Investitionen nur Institutionen und den sehr Reichen zur Verfügung. Aber Sie können jetzt mit nur $ 250 an IPOs teilnehmen. Und diese Anfangsinvestition ist provisionsfrei.

Da IPOs ziemlich selten sind, können Sie sich für Benachrichtigungen anmelden, die Ihnen die Möglichkeit geben, teilzunehmen, sobald sie verfügbar sind. Motif hat Einzelinvestoren zuvor Zugang zu mehr als 100 Börsengängen gewährt, darunter Redfin, Trivago und ADT.

Krypto-Portfolios

Diese Portfoliooption wird in Kürze eingeführt. In der Zwischenzeit können Sie Ihren Namen auf eine Warteliste setzen, um Ihren Platz zu reservieren, wenn er verfügbar ist. Da das Portfolio noch nicht verfügbar ist, bietet die Website wenig Informationen. Es sieht jedoch so aus, als würde es die Möglichkeit bieten, Ihrem Portfolio „Bitcoin und digitale Assets“ hinzuzufügen.

Ihr müsst auf dem Laufenden bleiben oder euren Namen zur Warteliste hinzufügen.

Motif Investing Gebühren

Motif Investing hat zwei Management Fee Pläne:

1. Motif Thematische Portfolios, 0,50%
2. Motif Impact Portfolios, 0.25%

Bauen Sie Ihr eigenes Portfolio Handelsgebühren sind wie folgt:

Beachten Sie, dass es zwei Sätze von Gebühren gibt. Die erste gilt für Trades, die am nächsten Markttag ausgeführt werden. Wenn Sie sich jedoch für sofortige Echtzeit-Trades entscheiden, sind die Gebühren viel höher. Wenn Sie beispielsweise eine Aktie oder einen ETF in Echtzeit kaufen möchten, beträgt die Gebühr 4,95 USD pro Trade. Wenn Sie jedoch auf die nächste Marktöffnung warten, beträgt die Gebühr 0 USD. Auch Broker Assisted Trades sind ein steiler $ 29.95 wenn in Echtzeit ausgeführt.

Die Gebühr für den Kauf oder die Erstellung eines eigenen Motivs verdoppelt sich, wenn Sie die Bestellung in Echtzeit ausführen möchten. Dies kann die Gebühren für Mindestanlagebeträge wie 300 USD unerschwinglich machen.

IRA Gebühren. Motif Investing erhebt eine Gebühr von 10 USD pro Quartal, es sei denn, Ihr Konto verfügt über Folgendes:

• Ein Motif Blue-Abonnement
• Ein Guthaben von mehr als 10.000 USD
• Sie haben in den letzten drei Monaten Provisionsgeschäfte getätigt

Es fällt auch eine IRA-Kündigungsgebühr von 95 USD an.

So melden Sie sich bei Motif Investing an

Um ein Konto bei Motif Investing zu eröffnen, müssen Sie mindestens 18 Jahre alt und Staatsbürger oder ständiger Einwohner der USA sein

Sie geben zunächst Ihre E-Mail-Adresse ein und erstellen dann ein Passwort. Sie müssen die typischen Informationen eingeben, die zur Eröffnung eines Brokerkontos erforderlich sind, einschließlich Ihrer physischen Adresse, Ihres vollständigen Namens, Ihrer Sozialversicherungsnummer und Ihres Führerscheins. Möglicherweise werden Sie auch aufgefordert, Ihre Beschäftigung und Ihr Einkommen zu überprüfen.

Finanzierung Ihres Kontos. Sie können Geld auf Ihr Konto von ACH übertragen, sobald Sie Ihr Bankkonto verknüpfen. Sie können aber auch Geld von einem anderen Finanzinstitut per Überweisung überweisen.

Wenn Sie Ihr Konto per Scheck aufladen, müssen Sie es an Pershing LLC, die Kontoverrechnungsstelle und Depotbank, zahlen.

Motif-Anlagealternativen

Alles in allem ist Motif eine hervorragende Anlageplattform, aber wie jede andere auch nicht perfekt. Obwohl es beispielsweise den Handel mit einzelnen Aktien und ETFs anbietet, bietet es nicht die Unterstützung und Tools, die Sie auf etablierten Handelsplattformen finden.

Ein Beispiel ist TD Ameritrade. Die Handelskosten sind bei $ 0 gleich und es handelt sich um eine Full-Service-Handelsplattform, mit der Sie in Echtzeit handeln können.

• Versuchen Sie es mit TD Ameritrade

Aber eine Investitionsplattform, die Motif in vielerlei Hinsicht ähnelt, ist M1 Finance. Ähnlich wie die Motive von Motif Investing bietet M1 Finance Investment „Pies“ an – beide sind maßgeschneiderte Mini-Portfolios, aber die Pies von M1 sind provisionsfrei.

• Probieren Sie M1 Finance aus

Wenn Sie nach einem umfassenden Robo-Advisor suchen, mit dem Sie Ihr Geld zu einer sehr niedrigen Gebühr (z. B. 0.25% pro Jahr) sowie einer sozial verantwortlichen Anlageoption verwalten können, schauen Sie sich Betterment oder Wealthfront an.

• Versuchen Besserung
• Versuchen Wealthfront