Investmentfonds sind ziemlich transparent. Sie können leicht herausfinden, welche Aktien in einem Investmentfonds sind, indem Sie online suchen. Viele Finanzseiten listen das Halten von Geldern auf. Der Preis einer Aktie, oft als Einheit bezeichnet, wird auf diesen Websites veröffentlicht, und Sie können ihn leicht finden, wenn Sie auch einen Online-Discount-Broker verwenden.
Investmentfondsgeschäfte können einer Vielzahl von Gebühren und Gebühren unterliegen. Einige Fonds tragen eine Verkaufsgebühr oder Last, die Gebühren sind, die Sie zahlen, um Aktien des Fonds zu kaufen oder zu verkaufen, ähnlich wie eine Provision für einen Aktienhandel zu zahlen. Diese können in Form von Vorauszahlungen (Front-End-Last) oder Gebühren, die Sie zahlen, wenn Sie Aktien verkaufen (contingent Deferred Sales Charge).
Wichtige Imbissbuden
- Die gebräuchlichste Methode zur Bestimmung des Preises eines Investmentfonds besteht darin, den NAV oder den Nettoinventarwert zu berechnen oder zu vergleichen.
- Der Kaufpreis eines Investmentfonds wird durch den NAV des Vortages bestimmt.
- Der einzige Weg, um den genauen Preis zu erhalten, den Sie möchten, besteht darin, einen börsengehandelten Fonds anstelle eines Investmentfonds zu kaufen. Anderenfalls könnten Änderungen des NAV Auswirkungen auf den Kaufpreis Ihres Fonds haben.
Nettoinventarwert
Der einfachste Weg, den Preis eines Investmentfonds herauszufinden, besteht darin, seinen Nettoinventarwert zu betrachten. Der NAV ist der Gesamtwert des Vermögens eines Investmentfonds abzüglich aller Verbindlichkeiten. Viele Investmentfonds verwenden diese Nummer, um den Preis für die Transaktion von Fondsanteilen zu bestimmen. Wenn Sie Investmentfonds kaufen und verkaufen, tun Sie dies normalerweise zum NAV.
Änderungen des Nettoinventarwerts
Für die meisten Investmentfonds wird der NAV täglich berechnet, da das Portfolio eines Investmentfonds aus vielen verschiedenen Aktien besteht. Da sich jeder dieser Aktien im Laufe des Tages häufig im Preis ändern kann, ist ein genauer Wert eines Investmentfonds schwer zu bestimmen. Daher haben sich Investmentfondsgesellschaften dafür entschieden, ihr Portfolio einmal täglich zu bewerten, und jeden Tag ist dies der Preis, zu dem Anleger den Investmentfonds kaufen und verkaufen müssen. Die genaue Bewertungstechnik kann von Fonds zu Fonds variieren, da einige einen Durchschnitt der letzten drei gehandelten Preise verwenden können. Alle Investmentfonds legen jedoch einmal täglich eine Bewertung ihres NAV fest.
Ihr tatsächlicher Preis
Wenn Sie einen Investmentfonds kaufen oder einlösen, handeln Sie direkt mit dem Fonds, während Sie bei börsengehandelten Fonds und Aktien laut Fidelity Investments auf dem Sekundärmarkt handeln. Im Gegensatz zu Aktien und ETFs werden Investmentfonds nur einmal am Tag gehandelt, nachdem die Märkte um 4 Uhr ET geschlossen haben.
Wenn Sie einen Trade eingehen, um Aktien eines Investmentfonds zu kaufen oder zu verkaufen, wird Ihr Trade zum nächsten verfügbaren Nettoinventarwert ausgeführt, der nach Marktschluss berechnet und in der Regel um 6 Uhr ET veröffentlicht wird. Dieser Preis kann höher oder niedriger sein als der Schluss-NAV des Vortages.
So erhalten Sie den genauen gewünschten Preis
Bei einem Exchange Traded Fund (ETF), einem Indexfonds, der wie eine Aktie handelt, wird der NAV zunächst auf die gleiche Weise wie bei Aktien bestimmt. Käufer und Verkäufer bieten auf Aktien, und der Preis steigt und fällt von Moment zu Moment. Sie können eine Limit-Order platzieren, die ausgeführt wird, wenn der ETF-Aktienkurs bei oder unter Ihrem Limit-Preis liegt.
Sie sollten beachten, dass ein ETF kein Investmentfonds ist. Sie sind insofern ähnlich, als beide das Geld der Anleger bündeln, um Aktien zu kaufen, aber die Aktien eines ETF werden wie Aktien gehandelt, was bedeutet, dass sich der Preis schnell ändern wird.
The Bottom Line
Während der Preis eines Investmentfonds leicht zu finden ist, ist die Wahrheit, niemand weiß, was es wert sein wird, wenn Ihr Kaufauftrag ausgeführt wird. Sie werden am nächsten Tag herausfinden, wofür Sie es gekauft haben. Die einzige Möglichkeit, den gewünschten Preis zu erhalten, besteht darin, einen börsengehandelten Fonds anstelle eines Investmentfonds zu kaufen.