Motif Investing Review-Diseña tu Propio Motif

Motif Investing ofrece una combinación diversa de inversiones autodirigidas, pero con todos los beneficios de la gestión de robo-asesores. Tiene la opción de invertir en mini portafolios prediseñados o crear nuevos de su propio diseño. Incluso puede ganar algo de dinero si otros inversores en la plataforma invierten en sus carteras. Además, Motif Investing ofrece inversiones socialmente responsables, ofertas públicas iniciales y, pronto, criptomonedas.

¿Qué es Motif Investing?

Con sede en Rancho Cordova, California, y fundada en 2010, Motif Investing es una firma de corretaje en línea, en la que puede elegir sus propias inversiones, y una parte de robo–asesor, ya que administra sus participaciones por usted. Y eso la convierte en una de las plataformas de inversión más exclusivas e innovadoras disponibles.

Pero eso es solo el comienzo. Motif le permite invertir en carteras prediseñadas, llamadas motivos, o crear las suyas propias. Puede hacer esto utilizando una combinación de acciones en fondos cotizados en bolsa (ETF), y construir su motivo en torno a cualquier tema u objetivo de inversión que elija.

Sin embargo, en los últimos años, Motif Investing ha ampliado constantemente su menú de productos. Ahora le permiten invertir en inversiones socialmente responsables, ofertas públicas iniciales y, pronto, criptomonedas y otros activos digitales.

Hay muchas plataformas de inversión innovadoras disponibles en la actualidad, pero Motif Investing está cerca de la parte superior de esa lista. La plataforma cuenta actualmente con más de 350.000 clientes, incluidos pesos pesados como Goldman Sachs, J. P. Morgan, un banco estadounidense.

Motif Investing tiene una mejor calificación de B+ (en una escala de A+ a F), aunque la compañía no está acreditada por BBB.

Cómo funciona la inversión en Motif

Motif se ha convertido en una plataforma de inversión tan diversificada que tiene varias opciones para invertir. Puede comenzar abriendo una cuenta de operaciones, que no requiere inversión inicial. Puede usar esa cuenta para operar acciones individuales y ETF, pero también invertir en lo que la compañía llama motivos.

Los motivos son la palabra operativa en el nombre de la empresa, así como la metodología de inversión más básica que proporciona la plataforma.

Un motif es en realidad una cartera que contiene hasta 30 inversiones. Esas inversiones son una mezcla de acciones y ETF. La compañía ofrece docenas de motivos prediseñados para que usted elija. Pero si decides que tienes una idea para crear tu propio motivo, puedes hacerlo. Puede crear un tema de motivo en torno a casi cualquier idea de inversión que tenga.

Una vez que invierta en un motif, o cree uno, Motif Investing lo gestionará por completo.

Además de abrir una Cuenta de operaciones, también puede invertir en cualquiera de las otras carteras disponibles a través de Motif Investing. La compañía se ha ramificado en una variedad de áreas de inversión diferentes, y promete desarrollarse aún más.

Características y beneficios de Motif Investing

Inversión inicial mínima: Dado que Motif Investing tiene varios modelos de inversión diferentes, también tiene mínimos individuales para cada uno:

• Cuentas de operaciones, Motifs 0
• Motivos, Motifs 300
• Portafolios de impacto de Motivos, accounts 1,000
• Cuentas de margen, $2,000

Cuentas disponibles: Cuentas tributables individuales y conjuntas; cuentas IRA tradicionales, Roth y rollover; cuentas fiduciarias.

Inversiones disponibles: Todas las acciones, ETF y Recibos de Depósito estadounidenses cotizados en bolsa (ADR).

Agente de compensación de cuentas y custodio: Los fondos invertidos con Motif Investing se mantienen en Pershing, LLC, una de las instituciones financieras más grandes del mundo, con casi 1 billón de dólares en activos bajo administración.

Cuentas de margen: Motif Investing ofrece operaciones de margen. Requiere un saldo mínimo de cuenta de 2 2,000. Si su saldo cae por debajo de este nivel, se emitirá una llamada de margen y tendrá que depositar fondos adicionales. Las tasas de margen actuales varían de 8.25% para saldos superiores a 5 500,000, a 10.75% para saldos inferiores a $10,000.

La inversión con margen solo está disponible para compras directas de acciones y ETF. No se puede usar junto con portafolios de motivos.

Reequilibrio de cartera: Sí.

Acciones fraccionadas: Invertir en Motif le permite operar tan poco como .01 acciones. Eso le dará la capacidad de construir una cartera de acciones fraccionadas con una pequeña inversión.

Aplicación móvil: Además de la versión web, Motif Investing se puede descargar en iOS (9.3 o posterior) en la App Store y en dispositivos Android (4.4 y posteriores) en Google Play.

Servicio al cliente. Se puede contactar con Motif por teléfono o por correo electrónico, de 9:00 a.m. a 6:00 p. m., hora del Este, de lunes a viernes.

Seguridad de la cuenta. Su cuenta está cubierta por SIPC, que protege contra fallas de corredores (no pérdidas de mercado). Su cuenta está protegida por hasta $500,000 en valores y efectivo, incluyendo hasta $250,000 en efectivo.

Para la protección de la información, Motif utiliza cortafuegos y tecnología de seguridad, incluida la tecnología de capa de conexión segura (SSL).

Motif Blue

Este servicio está disponible por $19.95 al mes y ofrece los siguientes beneficios:

• Tres operaciones mensuales en tiempo real, sin comisiones
• Operaciones abiertas ilimitadas en el próximo mercado sin comisiones
• Cotizaciones en tiempo real

Motif Investing Metodología de inversión

Motif ofrece siete carteras diferentes, incluidas cuatro para particulares y tres para inversores institucionales. En esta revisión, nos centraremos solo en las carteras para inversores individuales.

Carteras temáticas de Motif

Estas son las carteras («motivos») por las que Motif es conocido desde el principio. Proporcionan carteras temáticas, basadas en los objetivos de inversión que crean. Cada cartera está formada por una cesta de hasta 30 acciones y ETF individuales. Pero Motif tiene más de 150 portafolios prediseñados, y también tienes la opción de crear el tuyo propio.

Motif identifica tendencias y, a continuación, analiza conjuntos de datos mediante algoritmos avanzados para determinar las empresas que representan los impulsores de una tendencia en particular. A partir de ahí, construyen un portafolio basado en un tema dado.

Los portafolios tienen un objetivo serio, a pesar de que a menudo se les dan nombres bonitos. Por ejemplo, un motivo se llama Derogar Obamacare. La cartera hace hincapié en las empresas que probablemente ganarán en caso de que se derogue Obamacare.

Algunos otros motivos prediseñados incluyen Video en Línea, Aceite de Esquisto, Juegos de azar de Casino, Deflación, Metales Preciosos y Seguridad Cibernética. Cada motivo se construye en torno al tema básico e incluye inversiones que coinciden con el objetivo.

Una vez más, los portafolios temáticos requieren un mínimo de 3 300 por motivo. Puede comprar o construir hasta 250 motivos individuales. Y una vez que cree un motivo único, puede ponerlo a disposición de otros inversores de motivos.

Bono: En el Programa de Regalías para Creadores de Motif, obtendrás 1 1 cada vez que otro inversor compre o reequilibre un motif que hayas creado. Las regalías ganadas se pagarán aproximadamente 15 días después del final del trimestre.

Carteras de impacto

Estas son las carteras de inversión socialmente responsables de Motif Investing. Se trata de carteras totalmente automatizadas diseñadas para alinearse con sus valores personales y sus objetivos de inversión.

Cada cartera de impacto se compone de acciones y ETF de diferentes clases de activos, que incluyen:

1. Acciones estadounidenses
2. Acciones de mercados desarrollados
3. Acciones de mercados emergentes
4. Acciones de bienes raíces
5. Acciones de productos básicos
6. U.S. bonds
7. International bonds

También emplean inversiones automáticas conscientes de los impuestos para minimizar las ventas de activos, reduciendo los impuestos sobre las ganancias de capital. Cada cartera requiere un mínimo de 1 1,000 para invertir. Actualmente hay tres carteras en este grupo:

• Planeta Sostenible. Incluye existencias de empresas que practican activamente la sostenibilidad para reducir su huella de carbono.
• Trabajo justo. Invierte en empresas que promueven la seguridad en el empleo, condiciones de trabajo seguras y salarios justos.
• Buen Gobierno Corporativo. Esta cartera se invierte en empresas que demuestran un sólido historial ético hacia la rendición de cuentas, la equidad y la transparencia.

También puede cambiar la asignación de activos en cualquiera de las carteras anteriores, en función de sus preferencias personales.

Ofertas Públicas iniciales

Invertir en Motif le permite abrir una cuenta de Motif que le permitirá participar en una oferta pública inicial (OPI). Selecciona un monto de inversión, realiza una oferta condicional y, a continuación, recibe sus acciones de salida a bolsa.

Una de las principales ventajas de la Oferta Pública Inicial de Motif es que ofrece al pequeño inversor la oportunidad de participar en una de las actividades de inversión más rentables que existen. Históricamente, la inversión en OPI ha estado disponible solo para las instituciones y los muy ricos. Pero ahora puede participar en OPI con tan solo $250. Y esa inversión inicial está libre de comisiones.

Dado que las OPI son poco frecuentes, puedes registrarte para recibir notificaciones, lo que te da la oportunidad de participar a medida que estén disponibles. Motif ha dado previamente a inversores individuales acceso a más de 100 OPI, incluidas Redfin, Trivago y ADT.

Carteras de criptomonedas

Esta opción de cartera se lanzará pronto. Mientras tanto, puede poner su nombre en una lista de espera para reservar su lugar cuando esté disponible. Dado que la cartera aún no está disponible, el sitio en la Web proporciona poca información. Sin embargo, parece que proporcionará una oportunidad para agregar «Bitcoin y activos digitales» a su cartera.

Tendrás que estar atento a este, o añadir tu nombre a la lista de espera.

Tarifas de inversión de Motif

Motif Investing tiene dos planes de tarifas de gestión:

1. Portafolios Temáticos de Motivos, 0,50%
2. Portafolios de Impacto de Motivos, 0.25%

Construya Su Propia Cartera las tarifas de negociación son las siguientes:

Tenga en cuenta que hay dos conjuntos de tarifas. La primera es para operaciones ejecutadas el siguiente día de mercado. Pero si opta por operaciones inmediatas en tiempo real, las tarifas son mucho más altas. Por ejemplo, si desea comprar una acción o ETF en tiempo real, la tarifa es de $4.95 por operación. Pero si espera el próximo mercado abierto, la tarifa es de 0 0. Además, las operaciones asistidas por corredores cuestan steep 29.95 si se ejecutan en tiempo real.

La tarifa por comprar o crear tu propio motivo se duplicará si quieres ejecutar el pedido en tiempo real. Esto puede hacer que las tarifas de motif sean prohibitivas en montos mínimos de inversión, como $300.Tarifas IRA

. Motif Investing cobra un cargo de $10 por trimestre, a menos que su cuenta tenga alguno de los siguientes:

• Una suscripción Motif Blue
• Un saldo superior a $10,000
• Ha realizado transacciones de comisiones en los últimos tres meses

También hay un cargo por cancelación de IRA de 9 95.

Cómo registrarse con Motif Investing

Para abrir una cuenta con Motif Investing, debe tener al menos 18 años de edad y ser ciudadano o residente permanente de EE.UU.

Comenzará ingresando su dirección de correo electrónico y luego creando una contraseña. Se le pedirá que ingrese la información típica necesaria para abrir una cuenta de corretaje, incluida su dirección física, nombre completo, número de Seguro Social y licencia de conducir. También se le puede pedir que verifique su empleo e ingresos.

Financiar su cuenta. Puedes transferir dinero a tu cuenta a través de ACH una vez que vincules tu cuenta bancaria. Pero también puede mover fondos de otra institución financiera mediante transferencia bancaria.

Si deposita fondos en su cuenta con cheque, deberá pagarlo a Pershing LLC, el agente de compensación de cuentas y custodio.

Alternativas de inversión de Motif

En general, Motif es una excelente plataforma de inversión, pero como cualquier otra, no es perfecta. Por ejemplo, aunque ofrece la negociación de acciones individuales, los ETF, no ofrece el soporte y las herramientas que encontrará en plataformas de negociación más establecidas.

Un ejemplo es TD Ameritrade. Sus costos de negociación son los mismos a 0 0 y es una plataforma de negociación de servicio completo que le permite operar en tiempo real.

• Pruebe TD Ameritrade

Pero una plataforma de inversión similar a Motif en muchos aspectos es M1 Finance. Al igual que Motif Investing, M1 Finance ofrece «tartas»de inversión, ambas son mini–carteras personalizadas, pero las tartas de M1 no tienen comisiones.

• Pruebe M1 Finance

Mientras tanto, si está buscando un robo-asesor completo para administrar su dinero a una tarifa muy baja (como 0.25% por año), además de una opción de inversión socialmente responsable, consulte Betterment o Wealthfront.

• Pruebe Betterment
• Pruebe Wealthfront