Les fonds communs de placement sont assez transparents. Vous pouvez facilement savoir quels sont les stocks d’un fonds commun de placement en effectuant une recherche en ligne. De nombreux sites financiers répertorient la détention de fonds. Le prix d’une action, souvent appelé une unité, est affiché sur ces sites, et vous pouvez le trouver facilement si vous utilisez également un courtier à escompte en ligne.
Les opérations sur fonds communs de placement peuvent être assujetties à une variété de frais et de frais. Certains fonds comportent des frais de vente ou une charge, qui sont des frais que vous payez pour acheter ou vendre des actions du fonds, similaires au paiement d’une commission sur une transaction boursière. Ceux-ci peuvent prendre la forme de paiements initiaux (charge initiale) ou de frais que vous payez lorsque vous vendez des actions (frais de vente différés éventuels).
Points à retenir
- La méthode la plus courante pour déterminer le prix d’un fonds commun de placement consiste à calculer ou à comparer sa valeur liquidative ou sa Valeur liquidative.
- Le prix d’achat d’un OPC est déterminé par la valeur liquidative de la veille.
- La seule façon d’obtenir le prix exact que vous souhaitez est d’acheter un fonds négocié en bourse au lieu d’un fonds commun de placement. Sinon, les modifications de la valeur liquidative pourraient avoir un effet sur le prix d’achat de votre fonds.
Valeur liquidative
Le moyen le plus simple de connaître le prix d’un fonds commun de placement est d’examiner sa valeur liquidative. La valeur liquidative est la valeur totale des actifs d’un fonds commun de placement, moins la totalité de ses passifs. De nombreux fonds communs de placement utilisent ce nombre pour déterminer le prix des parts de transaction du fonds. Lorsque vous achetez et vendez des fonds communs de placement, vous le faites généralement à la VL.
Variations de la valeur liquidative
Pour la plupart des fonds communs de placement, la valeur liquidative est calculée quotidiennement puisque le portefeuille d’un fonds commun de placement comprend de nombreuses actions différentes. Comme chacune de ces actions peut changer de prix fréquemment tout au long de la journée, il est difficile de déterminer la valeur exacte d’un fonds commun de placement. Ainsi, les sociétés de fonds communs de placement ont choisi de valoriser leur portefeuille une fois par jour, et chaque jour, c’est le prix auquel les investisseurs doivent acheter et vendre le fonds commun de placement. La technique d’évaluation exacte peut varier d’un fonds à l’autre, car certains peuvent utiliser une moyenne des trois derniers prix négociés. Cependant, tous les fonds communs de placement fixent une évaluation de leur valeur liquidative une fois par jour.
Votre prix réel
Lorsque vous achetez ou rachetez un fonds commun de placement, vous effectuez des transactions directement avec le fonds, alors qu’avec les fonds négociés en bourse et les actions, vous négociez sur le marché secondaire, selon Fidelity Investments. Contrairement aux actions et aux FNB, les fonds communs de placement ne se négocient qu’une fois par jour, après la fermeture des marchés à 16 h HE.
Si vous effectuez une opération pour acheter ou vendre des actions d’un fonds commun de placement, votre opération sera exécutée à la prochaine valeur liquidative disponible, qui est calculée après la clôture du marché et généralement affichée avant 18 h HE. Ce prix peut être supérieur ou inférieur à la valeur liquidative de clôture de la veille.
Comment obtenir le Prix exact Souhaité
Dans le cas d’un fonds négocié en bourse (FNB), qui est un fonds indiciel qui se négocie comme une action, la valeur liquidative est d’abord déterminée de la même manière que pour les actions. Les acheteurs et les vendeurs enchérissent sur les actions, et le prix augmente et diminue de moment en moment. Vous pouvez placer un ordre à cours limité et il s’exécutera lorsque le cours de l’action du FNB est égal ou inférieur à votre prix limite.
Notez qu’un FNB n’est pas un fonds commun de placement. Ils sont similaires, en ce sens que les deux mettent en commun l’argent des investisseurs pour acheter des actions, mais les actions d’un ETF se négocient comme des actions, ce qui signifie que le prix changera rapidement.
Le résultat net
Bien que le prix d’un fonds commun de placement soit facile à trouver, la vérité est que personne ne sait ce qu’il vaudra lorsque votre ordre d’achat sera exécuté. Vous découvrirez le lendemain pour quoi vous l’avez acheté. La seule façon d’obtenir le prix que vous voulez est d’acheter un fonds négocié en bourse au lieu d’un fonds commun de placement.