fonder är ganska transparenta. Du kan enkelt ta reda på vilka aktier som finns i en fond genom att söka online. Många finansiella webbplatser listar innehav av medel. Priset på en aktie, ofta kallad en enhet, publiceras på dessa webbplatser, och du kan hitta det enkelt om du också använder en online-rabattmäklare.
fondhandel kan vara föremål för en mängd olika avgifter och avgifter. Vissa fonder har en försäljningsavgift eller belastning, vilket är avgifter du betalar för att köpa eller sälja aktier i fonden, liknande att betala en provision på en aktiehandel. Dessa kan vara i form av förskottsbetalningar (front-end belastning) eller avgifter du betalar när du säljer aktier (villkorad uppskjuten försäljningsavgift).
Key Takeaways
- den vanligaste metoden för att bestämma en fonds pris är att beräkna eller jämföra dess NAV eller substansvärde.
- en fonds köpeskilling bestäms av föregående dags NAV.
- det enda sättet att få det exakta priset du vill ha är att köpa en börshandlad fond istället för en fond. Annars kan ändringar i NAV påverka köpeskillingen för din fond.
substansvärde
det enklaste sättet att ta reda på priset på en fond är att titta på dess substansvärde. NAV är det totala värdet av en fonds tillgångar, minus alla skulder. Många fonder använder detta nummer för att bestämma priset för transaktioner av fondandelar. När du köper och säljer fonder gör du det vanligtvis på NAV.
förändringar i substansvärdet
för de flesta fonder beräknas NAV dagligen eftersom en fonds portfölj består av många olika aktier. Eftersom var och en av dessa aktier kan förändras i pris ofta hela dagen är det svårt att bestämma ett exakt värde på en fond. Således har fondbolag valt att värdera sin portfölj en gång dagligen, och varje dag är detta det pris som investerare måste köpa och sälja fonden. Den exakta värderingstekniken kan variera från fond till fond eftersom vissa kan använda ett genomsnitt av de tre senaste handlade priserna. Alla fonder sätter dock en värdering av deras NAV en gång om dagen.
ditt faktiska pris
när du köper eller löser in en fond handlar du direkt med fonden, medan du med börshandlade fonder och aktier handlar på sekundärmarknaden enligt Fidelity Investments. Till skillnad från aktier och ETF: er handlar fonder endast en gång per dag, efter att marknaderna stänger vid 4 pm ET.
om du går in i en handel för att köpa eller sälja aktier i en fond, kommer din handel att utföras till nästa tillgängliga substansvärde, vilket beräknas efter att marknaden stängs och vanligtvis publiceras av 6 pm ET. Detta pris kan vara högre eller lägre än föregående dags stängning NAV.
hur man får det exakta priset du vill ha
när det gäller en börshandlad fond (ETF), som är en indexfond som handlar som en aktie, bestäms NAV först på samma sätt som det är för aktier. Köpare och säljare bjuder på aktier, och priset stiger och faller ögonblick för ögonblick. Du kan placera en gränsorder, och den kommer att utföras när ETF-aktiekursen ligger på eller under ditt gränspris.
du bör notera att en ETF inte är en fond. De är likartade, eftersom båda poolinvesterarnas pengar för att köpa aktier, men en ETF: s aktier handlar som aktier, vilket innebär att priset kommer att förändras snabbt.
den nedersta raden
medan priset på en fond är lätt att hitta, sanningen är, ingen vet vad det kommer att vara värt när din köporder utförs. Du kommer att ta reda på nästa dag vad du köpte den för. Det enda sättet att få det pris du vill ha är att köpa en börshandlad fond istället för en fond.