balanserade fonder är en ny kategori av hybridfonder som uppstod efter Sebi: s omkategorisering av fondsystem 2017. Fram till dess brukade fonddeltagare – vare sig det är fondförvaltare, fondrådgivare eller investerare – hänvisa till aktieorienterade hybridfonder eller vad som nu kallas aggressiva hybridfonder som balanserade fonder.
enligt sebi investment mandate har en balanserad fond möjlighet att investera 40-60% av sin corpus i eget kapital och 40-60% i skuld. Dessa system får inte investera i arbitrage möjligheter.
så, vad är ett balanserat system? Som du kan se har de friheten att investera i både eget kapital och skuld. Till exempel, om fondförvaltaren är hausse på eget kapital, har hon möjlighet att investera 60% i aktier och 40% i skuld. Om hon är baisse på aktier kan hon investera 40% eller 50% i aktier och resten i skuld.
eftersom fondförvaltaren har friheten att flytta till mellan eget kapital och skuld baserat på hennes utsikter, skulle hon också boka vinster regelbundet för att omforma portföljen. Detta kommer att bidra till att göra extra avkastning under en lång period.
den blandade portföljen av eget kapital och skuld gör dessa system relativt säkrare än rena aktiefonder som investerar det mesta av sin korpus i aktier. Skulddelen av portföljen erbjuder stabilitet medan kapitalet skulle hjälpa investerare att tjäna lite extra avkastning från dessa system.
konservativa investerare som vill tjäna lite extra över skuldfonder kan överväga att investera i dessa system. De bör dock vara uppmärksamma på att aktieexponeringen i dessa system gör dem mer riskfyllda än rena skuldsystem. Sådana uppfinnare kan investera i dessa system med en investeringshorisont på minst fem år.
Obs, balanserade medel beskattas som en skuldfond. Om du säljer dina investeringar i dessa system före tre år, skulle avkastningen läggas till din inkomst och beskattas enligt inkomstskatteplattan som gäller för dig. Om du säljer dina investeringar i dem efter tre år skulle avkastningen behandlas som långsiktiga realisationsvinster och beskattas till 20% efter indexeringsförmåner (justering av skattebetalningar genom att använda ett prisindex som faktorer i inflationen).
slutligen, som alltid, se till att din riskprofil och investeringsmål är i linje med kategorin balanserad fond innan du investerar. Om du är osäker, sök hjälp av en fondrådgivare innan du investerar.