Oanda Review

OANDA, założona przez dr Stumma i dr Olsena w 1996 r., reklamuje, że robi „wszystko, co jest walutą”, od przeliczania walut przez świadczenie usług danych walutowych dla firm po oferowanie ugruntowanej globalnej usługi maklerskiej online osobom chcącym handlować detalicznymi rynkami walutowymi i CFD.

globalnie OANDA oferuje dwa typy kont, standard i premium, a także katalog produktów, który obejmuje szeroką gamę kontraktów CFD i ofert zakładów rozłożonych na różne klasy aktywów, chociaż nie wszystkie są dostępne w każdym regionie, w którym świadczy usługi it. Oprócz walut, broker oferuje również indeksy, metale, towary i obligacje, aby zapewnić możliwości handlowe na rynkach finansowych.

OANDA oferuje większości klientów różne stopnie ochrony konta w zależności od regionu. OANDA Europe Limited oferuje autoryzowaną przez ESMA ochronę przed Ujemnym Saldem, podczas gdy Oanda Asia Pacific Pte Ltd. oferuje gwarantowane zlecenia stop loss. Klienci amerykańscy są wyjątkiem, ponieważ OANDA Corporation nie oferuje swoim kontom takich zabezpieczeń.

w USA, OANDA zajmuje pozycję # 2 brokera walutowego zgodnie z najnowszym (30 czerwca 2020 r.) raportem CFTC Retail Forex Obligation, który „reprezentuje całkowitą kwotę środków na FCM, RFED lub FCMRFD, które zostałyby uzyskane poprzez połączenie wszystkich pieniędzy, papierów wartościowych i nieruchomości zdeponowanych przez detalicznego klienta forex NA detalicznym rachunku lub kontach forex, dostosowanych do zrealizowanego i niezrealizowanego zysku lub straty netto.”

dobrze zorganizowana strona internetowa z określonym celem przejrzystości, naciskiem na edukację i badania klientów, wieloma interfejsami użytkownika i globalnym nadzorem regulacyjnym umieszcza OANDA w czołówce internetowych brokerów forex.

kim jest OANDA dla

OANDA oferuje klientom ekspozycję na różne instrumenty finansowe, ale jest dobrym wyborem dla doświadczonych handlowców szukających wspaniałego doświadczenia handlowego na pulpicie. Oferta produktów różni się w zależności od regionu. Na przykład klienci amerykańscy mogą handlować tylko FX, ale broker może pochwalić się szybką i niezawodną realizacją transakcji, zasobami badawczymi przekraczającymi normy branżowe, funkcjonalnymi interfejsami użytkownika i sprawdzalnymi osiągnięciami nadzoru regulacyjnego.

plusy wyjaśnione

• OANDA akceptuje USA klientów, co czyni go jednym z niewielu globalnych brokerów forex, którzy to robią.
• Oanda Corporation jest zarejestrowanym FCM i RFED z CFTC i członkiem NFA (#0325821). OANDA Europe jest autoryzowana i regulowana przez FCA (#542574) w Wielkiej Brytanii, a klienci mają prawo do dodatkowej ochrony aktywów do £85,000 poprzez program kompensacji Usług Finansowych (FSCS).
• dobrze zaprojektowany z dużą ilością odpowiednich narzędzi i zasobów, w tym wiadomości Dow Jones FX Select i różne typy kalkulatorów, sprawiają, że fxTrade jest doskonałą platformą handlową. Co więcej, włączenie TradingView, „zaawansowanej platformy wizualizacji finansowej” do platform stacjonarnych i internetowych OANDA jest dużym plusem.
• OANDA oferuje imponujący wachlarz Analiz Ekonomicznych, kanałów informacyjnych w czasie rzeczywistym, kalendarzy i zaawansowanej analizy danych, które są niezwykłe w handlu detalicznym.

Cons Explained

• OANDA nie oferuje „ochrony przed Ujemnym Saldem” dla klientów z USA. Oznacza to, że amerykańscy handlowcy z ujemnymi saldami kont mogą skończyć się pieniędzmi dla brokera.
• OANDA nie oferuje gwarantowanych zleceń stop loss (gslo) dla klientów z USA lub Wielkiej Brytanii.
• OANDA nie oferuje pojedynczych akcji, funduszy ETF, sektorów przemysłu ani kryptowalut, co ogranicza jej całkowitą ofertę CFD do 55, znacznie poniżej jej konkurentów.
• OANDA pobiera miesięczną opłatę za brak aktywności oprócz opłat za wpłaty/wypłaty, przelewy bankowe, karty debetowe i transakcje ACH.

OANDA, jak to jest normą w branży maklerskiej, generuje przychody poprzez spread, który jest oferowany klientowi. Jego struktura spreadu jest dość prosta i składa się z dwóch opcji cenowych, „spread only” I „core pricing + commission.”Pierwszy generuje przychody dzięki transakcjom klientów, które „krzyżują” spread bid / ask, podczas gdy drugi dodaje prowizję bazową w wysokości 50 USD za milion do spreadu surowego, który jest na równi ze standardami branżowymi. Opłaty prowizji są agregowane i księgowane na rachunkach klientów jako korekty gotówkowe.

te opcje cenowe można łatwo znaleźć na stronie internetowej OANDA i są dostępne dla obu typów kont, które oferuje broker, chociaż pokazane spready będą się różnić. Na przykład minimalny spread EUR/USD dla klientów z USA na „standardowym” koncie w modelu „tylko spread” wynosi 1,3 pipsa, podczas gdy model „core pricing + commission” pokazuje nieprzetworzony spread wynoszący 0,4 pipsa.

OANDA reklamuje wykorzystanie zautomatyzowanego silnika do próby dokładnego śledzenia globalnych cen, ale spready nadal zależą od zmienności rynku i płynności. Zgodnie ze swoim etosem przejrzystości, OANDA publikuje historyczne dane spread dla wszystkich swoich klas aktywów.

klienci z USA mają możliwość uczestniczenia w „advanced trader program” firmy Oanda, który jest 3-warstwowym systemem nagród dla inwestorów o dużym wolumenie. Korzyści obejmują rabaty na spread lub prowizję, przydzielenie „dedykowanego menedżera ds. relacji”, wsparcie API, bezpłatne VPS i przelewy bankowe oraz zniżki na dostęp do platform innych firm. Poziom 1 wymaga, aby Klient zdeponował co najmniej $20,000 lub dokonał transakcji ponad $10 milionów miesięcznie, podczas gdy poziomy 2 i 3 wymagają miesięcznych zakresów wolumenów odpowiednio $100-$500 milionów i $500+ milionów.

OANDA nie ma minimalnego wymogu depozytu dla klientów, którzy chcą otworzyć” standardowe ” konto, ale logika nakazuje, że ta kwota będzie podlegać wymaganiom depozytu zabezpieczającego najmniejszej wielkości transakcji, którą klient chce umieścić. Konta „Premium” wymagają minimalnego depozytu w wysokości 20 000 USD, który zapewnia klientowi dodatkowe korzyści, takie jak nieograniczone bezpłatne przelewy.

opłaty za finansowanie forex OANDA, naliczane od pozycji utrzymywanych przez noc, są opisane jako „połączenie stóp tom-next bazowych dostawców płynności, skorygowanych o naszą x% opłatę administracyjną (w ujęciu rocznym).”

oprócz miesięcznej opłaty za brak aktywności” w wysokości 10 jednostek waluty, w której denominowane jest konto, gdy na koncie nie ma otwartych transakcji przez okres co najmniej 12 miesięcy”, broker wymienia również opłaty za depozyty/wypłaty, przelewy bankowe oraz transakcje kartą debetową i ACH.

doświadczenie w handlu

OANDA oferuje klientom cztery sposoby handlu na rynkach ze swoją flagową ofertą jest fxTrade, do której można uzyskać dostęp za pośrednictwem pobrania (komputer), przeglądarki lub aplikacji mobilnej. Ponadto oferuje również popularny MetaTrader 4 (MT4) do pobrania na komputery stacjonarne i urządzenia mobilne do handlu na przenośnych urządzeniach inteligentnych.

fxTrade, główny interfejs użytkownika OANDA, jest dobrze zaprojektowany i zapewnia klientom dostęp do instrumentów handlowych, złożonych typów zleceń i analityki kont. Wersja desktopowa oferuje własne wykresy, a także zaawansowane wykresy od zewnętrznego dostawcy Tradingview. Klienci mogą w pełni korzystać z oferty badawczej OANDA, w tym analizy technicznej MarketPulse i Autochartist bezpośrednio z platformy, choć produkty zostaną otwarte na stronie internetowej. „Księga zamówień” OANDA pokazuje nastroje klientów, a „głębokość rynku (DOM)” zapewnia wgląd w dynamikę podaży/popytu. Ponadto mnóstwo odpowiednich narzędzi i zasobów, w tym wiadomości Dow Jones FX Select i różne typy kalkulatorów, sprawiają, że fxTrade jest doskonałą platformą handlową.

oferta internetowa zawiera wykresy z Tradingview z zaawansowanymi studiami i stylami wyświetlania wraz z większością funkcjonalności wersji do pobrania. Klienci mają również możliwość handlu bezpośrednio z Wykresów. Inne funkcje obejmują konfigurowalne listy obserwowanych, kanały informacyjne, opcje badawcze (analiza ekonomiczna, MarketPulse), które otwierają się w przeglądarce i dostęp do API.

OANDA oferuje unikalną funkcjonalność, dzięki której Klient ma możliwość ustawienia domyślnych wartości handlowych dla poszczególnych instrumentów w oparciu o określoną kwotę waluty bazowej, procent lewarowanej NAV lub kwotę w walucie konta. Daje to klientowi większą elastyczność w handlu i pomaga w ogólnym zarządzaniu ryzykiem.

OANDA oferuje również klientom „potężne i bardziej dynamiczne doświadczenie handlowe”, współpracując z zewnętrznymi dostawcami MultiCharts, CQG FX i TradingView. Ponadto oferują one możliwość VPS za pośrednictwem zewnętrznych dostawców BeeksFX, Liquidity Connect i commercial Network Services (CNS).

fxTrade oferuje cztery podstawowe typy zleceń z opcją dołączania do nich zleceń” take profit” i / lub „stop loss”. Istnieje również opcja zlecenia „trailing stop loss”. Ponadto użytkownicy mogą ustawić swoje przystanki i limity na podstawie ceny lub pipsów, a odpowiednie informacje, takie jak „wartość pip”, „Wartość handlowa” i „wymagany depozyt zabezpieczający”, są wyświetlane na samym bilecie zamówienia.

• Rynek-najprostsze zlecenie, w którym trader sygnalizuje, że jego zlecenie handlowe powinno zostać zrealizowane po dominującym kursie rynkowym.
• Limit-zlecenie oczekujące, w którym wejście znajduje się w określonym punkcie poniżej lub powyżej dominującej stawki rynkowej w zależności od tego, czy jest to kupno, czy sprzedaż. Trader ma również możliwość wyboru czasu wygaśnięcia tego zamówienia.
• Stop – zlecenie oczekujące, w którym wejście znajduje się w określonym punkcie powyżej lub poniżej dominującej stawki rynkowej w zależności od tego, czy jest to kupno, czy sprzedaż. Trader ma również możliwość wyboru czasu wygaśnięcia tego zamówienia.
• Stop-Limit – zlecenie oczekujące, w którym wejście znajduje się w określonym punkcie powyżej lub poniżej dominującej stawki rynkowej w zależności od tego, czy jest to kupno, czy sprzedaż, ale gdzie przedsiębiorca może wybrać górną/dolną granicę do realizacji. Na przykład, jeśli luki rynkowe w stosunku do wybranej stawki i górnej/dolnej granicy, to zamówienie jest natychmiast anulowane. Trader ma również możliwość wyboru czasu wygaśnięcia tego zamówienia.

klienci mogą również korzystać z popularnej platformy MetaTrader 4 (MT4) do handlu. MT4 zawiera zaawansowane wykresy, badania, listy obserwowanych i automatyzację handlu za pośrednictwem wtyczek „expert advisor”, które doceniają wielu traderów. Ponieważ platforma MT4 jest tak dobrze znanym standardem branżowym, handlowcy przenoszący się do OANDA z innych brokerów będą zaznajomieni z jej funkcjonalnością. Z drugiej strony wygląd aplikacji jest trochę przestarzały, a niektóre funkcje mogą być niezgrabne.

mobilna platforma transakcyjna fxTrade łączy imponującą ilość funkcjonalności w małą platformę do tego stopnia, że jest prawie tak solidna jak aplikacja komputerowa. Handlowcy mogą uzyskać dostęp do instrumentów handlowych OANDA, złożonych typów zleceń i analiz kont z urządzenia mobilnego. Platforma mobilna zawiera również wykresy z nakładkami cenowymi, wskaźnikami i elastycznymi stylami wyświetlania, a także możliwość handlu bezpośrednio z wykresu, podobnie jak aplikacja komputerowa. Inne funkcje obejmują kanały informacyjne i analizy ekonomiczne. Miło było móc kontynuować nasze badania i doświadczenie handlowe na platformie mobilnej, która wydawała się bardzo podobna do naszego doświadczenia na komputerze.

strona logowania klienta OANDA imponuje swoją funkcjonalnością. Zapewnia klientowi różne opcje, które pozwalają mu uruchamiać interfejsy i zarządzać specyfikacjami kont, takimi jak dodawanie lub wypłacanie środków, dodawanie subkont, zmiana haseł, dostęp do interfejsów API i kontakt z Działem obsługi klienta.

oferta

OANDA koncentruje się głównie na rynku forex, co ma sens, biorąc pod uwagę, że reklamuje, że robi ” wszystko, co jest walutą.”Zakres oferty obejmuje:

• Forex
• obligacje
• metale szlachetne
• indeksy
• towary

chociaż OANDA ma wymaganą różnorodność, aby skutecznie konkurować w krajobrazie brokerów online 2020, brakuje jej w niektórych kategoriach. Na przykład broker nie oferuje pojedynczych akcji, funduszy ETF, sektorów przemysłu ani kryptowalut, co ogranicza jego całkowitą ofertę CFD do 55, znacznie poniżej jej konkurentów. Aby dać nieco więcej perspektywy, inni wiodący brokerzy forex mogą zaoferować od 1000 do 10 000 CFD do wyboru.

Obsługa klienta

Obsługa klienta OANDA jest dostępna 24/7 za pośrednictwem poczty elektronicznej. Broker reklamuje godziny pracy od niedzieli 13: 00 EST do piątku 18: 00 EST, ale „czat na żywo” i wsparcie telefoniczne nie są dostępne przez cały czas. Poza ograniczoną dostępnością do czatu i pomocy telefonicznej, przedstawiciele OANDY byli uprzejmi i kompetentni, gdy byli dostępni.

strona wsparcia ma również dobrą bazę wiedzy i archiwum z możliwością wyszukiwania, które powinny odpowiedzieć na większość pytań dotyczących platform transakcyjnych i typów zamówień. Ale to doświadczenie może być niewystarczające zarówno dla bardzo doświadczonych, jak i bardzo niedoświadczonych inwestorów.

Edukacja

seria filmów i artykułów edukacyjnych jest dostępna zarówno dla nowych, jak i doświadczonych inwestorów. Webinaria na żywo są również dostępne i obejmują szeroki zakres tematów, w tym analizę rynku, edukację platformową, analizę ekonomiczną i sesje Q&A. Drobne irytacje obejmują fakt, że obrazy i filmy wykorzystują niespójne platformy, a niektóre informacje są nieaktualne w porównaniu z aktualnymi wydaniami platform transakcyjnych. Nie cała edukacja jest w jednym miejscu, a nawigacja może być trudna.

nowi inwestorzy będą potrzebować trochę cierpliwości, gdy będą próbowali poruszać się po materiałach edukacyjnych. Materiał dla początkujących jest dobry, choć słabo zorganizowany. Klienci, którzy chcą stworzyć plan i śledzić postępy, będą mieli trudności z ustaleniem, jaka edukacja została ukończona i co powinno być następne.

Oanda classroom, czyli seria webinariów, koncentruje się głównie na analizie rynku NA ŻYWO, ale zawiera również wiele podstawowych nawigacji i analiz platformy, które powinny pomóc wypełnić luki edukacyjne. Większość zaawansowanych treści była nastawiona na korzystanie z indywidualnych narzędzi, a nie na inwestowanie umiejętności. Podsumowując, zasoby edukacyjne były odpowiednie, ale nie były zorganizowane tak dobrze, jak mogły być.

analiza portfela

OANDA reklamuje, że oferuje aplikację do analizy handlu, zasilaną przez Chasing Returns, która analizuje historię handlową klienta. Podstawowe informacje o aktywności klienta w czasie rzeczywistym, takie jak aktywność transakcyjna i podział zysków/strat, można znaleźć na platformie. OANDA nie udostępnia na platformie narzędzi do rozliczania podatków.

handel nie jest już samotnym zadaniem i coraz więcej traderów opiera się na opiniach i spostrzeżeniach innych traderów. Handlowcy społecznościowi znajdą brak doświadczenia na platformie OANDA. Poza forum, OANDA nie oferuje żadnych narzędzi inwestowania społecznego.

OANDA zaznacza tutaj wszystkie pola, ponieważ oferuje imponujący wachlarz Analiz Ekonomicznych, kanałów informacyjnych w czasie rzeczywistym, kalendarzy i zaawansowanej analizy danych, które są niezwykłe w detalicznej platformie handlowej. „Księga zamówień” zapewnia wgląd w nastroje i zachowania traderów. MarketPulse, Autochartist, Dow Jones news i kalendarze służą do zapewnienia przedsiębiorcy kompleksowego zestawu narzędzi analitycznych. Dla bardziej doświadczonych traderów szczególnie pomocne będą mechanizmy dopasowywania wzorców i analiza zmienności.

narzędzia analityczne OANDA pozwalają traderom testować swoje strategie przy użyciu popularnych języków kodowania i analizować wpływ wiadomości ekonomicznych bezpośrednio na wykresy. Rynek docelowy dla takich funkcji to doświadczeni inwestorzy, którzy potrzebują zaawansowanej analizy i zasobów do wdrażania, testowania i zarządzania strategiami handlowymi w czasie rzeczywistym.

nic więc dziwnego, że firma OANDA otrzymała wiele nagród „najwyższa satysfakcja klienta” przyznawanych przez Investment Trends research. Jedną z możliwych wad tak szerokiej gamy narzędzi i badań jest edukacja i szkolenie wymagane do pełnego wykorzystania ich. OANDA oferuje edukację i pomoc dla większości swoich narzędzi i funkcji, ale jest fragmentaryczny i trudny do zlokalizowania.

w sumie jest to bardzo solidna oferta i obszar, w którym OANDA plasuje się powyżej standardu branżowego, ale jeśli jest jedna krytyka, to jest to, że materiał jest rozproszony po stronie internetowej OANDA i platformach handlowych. Traderzy powinni oczekiwać krzywej uczenia się, gdy próbują znaleźć wszystko.

bezpieczeństwo

OANDA Corporation jest zarejestrowanym handlowcem Futures Commission (FCM) i detalicznym dealerem walutowym (RFED) w CFTC i jest członkiem NFA (#0325821). OANDA Europe jest autoryzowana i regulowana przez FCA (#542574) w Wielkiej Brytanii, a klienci mają prawo do dodatkowej ochrony aktywów do £85,000 poprzez program kompensacji Usług Finansowych (FSCS).

dodatkowo jest regulowany przez kanadyjską organizację regulacyjną przemysłu inwestycyjnego (IIROC), Australijską Komisję Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC), Urząd monetarny Singapuru i międzynarodowe przedsiębiorstwo Singapur.

pomimo imponującego nadzoru regulacyjnego, poziom ochrony każdego rachunku w przypadku niewykonania zobowiązania jest ograniczony i może się różnić w zależności od miejsca przechowywania konta. Na przykład OANDA Europe Limited oferuje upoważnioną przez ESMA ochronę przed Ujemnym Saldem, podczas gdy OANDA Asia Pacific Pte Ltd. oferuje gwarantowane zlecenia stop loss. Wyjątek stanowią klienci amerykańscy, ponieważ OANDA Corporation nie oferuje swoim kontom takich zabezpieczeń.

Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ogranicza maksymalną dźwignię dostępną dla detalicznych inwestorów forex w Stanach Zjednoczonych do 50:1. Więcej informacji można znaleźć na stronie Oanda ’ s regulatory and financial compliance.

OANDA robi wystarczająco dużo, aby spełnić standardy regulacyjne, o czym świadczy brak uwierzytelniania dwuskładnikowego (2FA) i uwierzytelniania biometrycznego dla swojej aplikacji mobilnej. Jego niechęć do oferowania ochrony kont klientów powyżej minimum wymaganego przez organy regulacyjne jest nieco kłopotliwa, biorąc pod uwagę, że OANDA zdobyła kilka nagród na przestrzeni lat za bycie w czołówce cateringu dla klientów. Można argumentować, że to właśnie ta znakomita reputacja zapewnia OANDZIE Luksus nie zapewniania dodatkowej ochrony, ale hazard może okazać się nieco krótkowzroczny ze strony kierownictwa.

to powiedziawszy, wysiłki OANDY, aby pozycjonować się jako zaufany broker w przestrzeni brokerów internetowych, zasługują na kredyt. Firma podkreśliła swoje stanowisko, mówiąc: „wierzymy, że branża handlu detalicznego jako całość skorzysta z bardziej przejrzystego podejścia, w którym brokerzy są odpowiedzialni za składanie wątpliwych oświadczeń lub fałszywe ujawnianie swoich interesów.”

werdykt

OANDA jest dobrze znana doświadczonym traderom na rynku forex. Jego zastrzeżona Platforma, fxTrade, oferuje doskonałe doświadczenie handlowe na pulpicie, które w połączeniu z doskonałymi funkcjami badawczymi i analitycznymi jest dobrze dostosowane do inwestorów, którzy już wiedzą, co oznacza handel detaliczny na rynku walutowym. Celem brokera jest odróżnienie się doskonałą realizacją transakcji i przejrzystością, a wszystkie dane na to wskazują.

chociaż oferta badawcza jest obszerna, ich organizacja pozostawia trochę do życzenia, ponieważ materiał jest rozproszony po stronie internetowej i platformach OANDA. Co więcej, pomimo długowieczności OANDA na arenie maklerskiej online, ograniczona liczba ofert produktowych, zwłaszcza w porównaniu z konkurentami, jest nieco zaskakująca. Bycie regulowanym przez NFA / FCA jest plusem, ale nie zapewnia ochrony przed poślizgiem lub dodatkowych zabezpieczeń depozytów poza tym, co jest wymagane przez regulatory.

to powiedziawszy, przejrzystość cenowa OANDA, technologia platform i globalny nadzór regulacyjny powinny zapewnić inwestorom komfort. Doświadczeni handlowcy szukający dobrze zaprojektowanej platformy komputerowej mogą znaleźć to, czego szukają z OANDA.