OANDA Review

OANDA, mitbegründet von Dr. Stumm und Dr. Olsen im Jahr 1996, wirbt dafür, dass es „alle Dinge Währung“ tut, von der Währungsumrechnung über die Bereitstellung von FX-Datendiensten für Unternehmen bis hin zu einem etablierten globalen Online-Brokerage-Service für Einzelpersonen, die den FX- und CFD-Einzelhandelsmarkt handeln möchten.

Weltweit bietet OANDA zwei Kontotypen an, Standard und Premium, und einen Produktkatalog, der eine breite Palette von CFD- und Spread-Betting-Angeboten für eine Vielzahl von Anlageklassen umfasst, obwohl nicht alle in jeder Region verfügbar sind, die es bedient. Neben FX bietet der Broker auch Indizes, Metalle, Rohstoffe und Anleihen an, um Handelsmöglichkeiten auf den Finanzmärkten zu bieten.

OANDA bietet den meisten Kunden je nach Region einen unterschiedlichen Grad an Kontoschutz. OANDA Europe Limited bietet einen von der ESMA vorgeschriebenen Negativsaldoschutz, während OANDA Asia Pacific Pte Ltd. bietet garantierte Stop-Loss-Aufträge. US-Kunden sind die Ausnahme, da die OANDA Corporation ihren Konten keinen solchen Schutz bietet.

In den USA., OANDA rangiert als # 2 FX Broker nach dem neuesten (Juni 30, 2020) CFTC Retail Forex Obligation Report, der „den Gesamtbetrag der Mittel bei einem FCM, RFED oder FCMRFD darstellt, der durch die Kombination aller Gelder, Wertpapiere und Immobilien erhalten werden würde, die von einem Retail-Forex-Kunden auf ein Retail-Forex-Konto oder -Konten eingezahlt wurden, bereinigt um den realisierten und nicht realisierten Nettogewinn oder -verlust.“

Eine gut organisierte Website mit dem erklärten Ziel der Transparenz, dem Schwerpunkt auf Kundenschulung und -forschung, mehreren Benutzeroberflächen und der globalen Regulierungsaufsicht platziert OANDA in der obersten Ebene der Online-Forex-Broker.

Für wen OANDA gedacht ist

OANDA bietet Kunden Zugang zu einer Vielzahl von Finanzinstrumenten, eignet sich jedoch gut für erfahrene Trader, die ein hervorragendes Desktop-Handelserlebnis suchen. Das Produktangebot variiert je nach Region. Zum Beispiel können US-Kunden nur FX handeln, aber der Broker bietet eine schnelle und zuverlässige Handelsausführung, Forschungsressourcen, die über den Branchennormen liegen, funktionale Benutzeroberflächen und eine überprüfbare Erfolgsbilanz der Regulierungsaufsicht.

Vorteile erklärt

• OANDA akzeptiert U.S. dies macht es zu einem der wenigen globalen Online-Forex-Broker, die dies tun.
• OANDA Corporation ist ein eingetragenes FCM und RFED bei der CFTC und Mitglied der NFA (#0325821). OANDA Europe ist von der FCA (# 542574) in Großbritannien zugelassen und reguliert, und Kunden haben über das Financial Services Compensation Scheme (FSCS) Anspruch auf zusätzlichen Vermögensschutz bis zu £ 85.000.
• Gut gestaltet mit einer Fülle relevanter Tools und Ressourcen, einschließlich Dow Jones FX Select-Nachrichten und verschiedenen Arten von Taschenrechnern, macht fxTrade zu einer hervorragenden Handelsplattform. Darüber hinaus ist die Integration von TradingView, einer „fortschrittlichen Finanzvisualisierungsplattform“, in die Desktop- und webbasierten Plattformen von OANDA ein großes Plus.
• OANDA bietet eine beeindruckende Auswahl an Wirtschaftsanalysen, Echtzeit-Newsfeeds, Kalendern und erweiterten Datenanalysen, die auf einer Einzelhandelsplattform ungewöhnlich sind.

Nachteile erklärt

• OANDA bietet keinen „Negativsaldoschutz“ für US-Kunden. Dies bedeutet, dass US-Händler mit negativen Kontoständen am Ende dem Broker Geld schulden können.
• OANDA bietet keine garantierten Stop-Loss-Aufträge (GSLO) für Kunden in den USA oder Großbritannien an.
• OANDA bietet keine einzelnen Aktien, ETFs, Industriesektoren oder Kryptowährungen an, was sein gesamtes CFD-Angebot auf 55 begrenzt, weit unter seinen Mitbewerbern.
• OANDA erhebt zusätzlich zu den Gebühren für Einzahlungen / Auszahlungen, Banküberweisungen, Debitkarten und ACH-Transaktionen eine monatliche Inaktivitätsgebühr.

Kosten

OANDA generiert, wie es in der Brokerage-Branche üblich ist, Einnahmen über den Spread, der dem Kunden angeboten wird. Die Spread-Struktur ist recht einfach und besteht aus zwei Preisoptionen: „Nur Spread“ und „Kernpreis + Provision“. Ersteres generiert Einnahmen durch Kundengeschäfte, die den Bid / Ask-Spread „überschreiten“, während letzteres dem Roh-Spread eine Basisprovision von 50 USD pro Million hinzufügt, was den Industriestandards entspricht. Provisionsgebühren werden aggregiert und als Baranpassungen auf Kundenkonten gebucht.

Diese Preisoptionen sind leicht auf Oandas Website (s) zu finden und sind für beide Kontotypen verfügbar, die der Broker anbietet, obwohl die angezeigten Spreads variieren. Zum Beispiel beträgt der minimale EUR / USD-Spread für US-Kunden auf einem „Standard“ -Konto unter dem „Spread only“ -Modell 1,3 Pips, während das „Core Pricing + Commission“ -Modell einen rohen Spread von 0,4 Pips zeigt.

OANDA wirbt für die Verwendung einer automatisierten Engine, um zu versuchen, die globalen Preise genau zu verfolgen, aber Spreads unterliegen immer noch Marktvolatilität und Liquidität. Im Einklang mit seinem Ethos der Transparenz veröffentlicht OANDA historische Spread-Daten für alle seine Anlageklassen.

US-Kunden haben die Möglichkeit, am „Advanced Trader Program“ von OANDA teilzunehmen, einem 3-stufigen Belohnungssystem für Händler mit hohem Volumen. Zu den Vorteilen gehören Spread- oder Provisionsrabatte, die Zuweisung eines „dedizierten Relationship Managers“, API-Support, kostenlose VPS und Überweisungen sowie ermäßigter Zugang zu Plattformen von Drittanbietern. Stufe 1 erfordert, dass der Kunde mindestens 20.000 US-Dollar einzahlt oder mehr als 10 Millionen US-Dollar an monatlichem Volumen abwickelt, während Stufe 2 und 3 monatliche Volumenbereiche von 100 bis 500 Millionen US-Dollar bzw. über 500 Millionen US-Dollar erfordern.

OANDA hat keine Mindesteinzahlungsanforderung für Kunden, die ein „Standard“ -Konto eröffnen möchten, aber die Logik schreibt vor, dass dieser Betrag den Margin-Anforderungen der kleinsten Handelsgröße unterliegt, die der Kunde platzieren möchte. „Premium“ -Konten erfordern eine Mindesteinzahlung von 20.000 USD, wodurch der Kunde zusätzliche Vorteile wie unbegrenzte kostenlose Überweisungen erhält.

Die Forex-Finanzierungsgebühren von OANDA, die auf Positionen erhoben werden, die über Nacht gehalten werden, werden als „eine Mischung aus den Tom-Next-Raten der zugrunde liegenden Liquiditätsanbieter“ beschrieben, die um unsere Verwaltungsgebühr von x% (annualisiert) angepasst werden.“

Zusätzlich zu einer monatlichen Inaktivitätsgebühr „von 10 Einheiten der Währung, auf die Ihr Konto lautet, wenn es für einen Zeitraum von mindestens 12 Monaten keine offenen Trades auf Ihrem Konto gibt“, listet der Broker auch Gebühren für Ein- / Auszahlungen, Banküberweisungen sowie Debitkarten- und ACH-Transaktionen auf.

Handelserfahrung

OANDA bietet seinen Kunden vier Möglichkeiten, die Märkte zu handeln, wobei das Flaggschiff fxTrade ist, auf das über einen Download (Desktop), einen Browser oder eine mobile Anwendung zugegriffen werden kann. Darüber hinaus bietet es auch den beliebten MetaTrader 4 (MT4) Download für den Desktop und mobile für den Handel auf tragbaren Smart-Geräten.

fxTrade, die primäre Benutzeroberfläche von OANDA, ist gut gestaltet und bietet Kunden Zugriff auf Handelsinstrumente, komplexe Ordertypen und Kontoanalysen. Die Desktop-Version bietet proprietäres Charting sowie erweitertes Charting vom Drittanbieter Tradingview. Kunden können die Forschungsangebote von OANDA, einschließlich der technischen Analyse von MarketPulse und Autochartist, direkt von der Plattform aus nutzen, obwohl die Produkte auf einer Webseite geöffnet werden. Das „Orderbuch“ von OANDA zeigt die Kundenstimmung an, während „Depth of Market (DOM)“ Einblick in die Dynamik von Angebot und Nachfrage bietet. Darüber hinaus machen eine Fülle von relevanten Tools und Ressourcen, einschließlich Dow Jones FX Select News und verschiedene Arten von Taschenrechnern, fxTrade zu einer hervorragenden Handelsplattform.

Das webbasierte Angebot umfasst Charts von Tradingview mit erweiterten Studien und Anzeigestilen sowie die meisten Funktionen der herunterladbaren Version. Kunden haben auch die Möglichkeit, direkt aus Charts zu handeln. Weitere Funktionen sind anpassbare Watchlisten, Newsfeeds, Forschungsoptionen (Wirtschaftsanalyse, MarketPulse), die in einem Browser geöffnet werden, und API-Zugriff.

OANDA bietet eine einzigartige Funktionalität, bei der der Kunde die Möglichkeit hat, Handelsausfälle für einzelne Instrumente basierend auf einem bestimmten Betrag der Basiswährung, dem Prozentsatz des gehebelten NAV oder dem Betrag in der Währung des Kontos festzulegen. Dies gibt dem Kunden mehr Flexibilität in seinem Handel und hilft bei seinem allgemeinen Risikomanagement.

OANDA bietet seinen Kunden auch „eine leistungsstarke und dynamischere Handelserfahrung“, indem es mit den Drittanbietern MultiCharts, CQG FX und TradingView zusammenarbeitet. Darüber hinaus bieten sie VPS-Funktionen über Drittanbieter BeeksFX, Liquidity Connect und Commercial Network Services (CNS) an.

fxTrade bietet vier grundlegende Ordertypen mit der Option an, ihnen „Take Profit“ – und / oder „Stop Loss“ -Orders hinzuzufügen. Es besteht auch die Möglichkeit einer „Trailing Stop Loss“ -Order. Darüber hinaus können Benutzer ihre Stopps und Limits basierend auf Preis oder Pips festlegen, und relevante Informationen wie „Pip-Wert“, „Handelswert“ und „Erforderliche Marge“ werden auf dem Auftragsticket selbst angezeigt.

• Market – Die einfachste Order, bei der ein Händler signalisiert, dass seine Handelsanfrage zum vorherrschenden Marktkurs ausgeführt werden soll.
• Limit – Eine Pending Order, bei der der Eintrag an einem vorbestimmten Punkt unter oder über dem vorherrschenden Marktkurs liegt, je nachdem, ob es sich um einen Kauf oder Verkauf handelt. Der Händler hat auch die Möglichkeit, die Ablaufzeit dieser Bestellung auszuwählen.
• Stop – Eine Pending Order, bei der der Einstieg an einem vorbestimmten Punkt über oder unter dem vorherrschenden Marktkurs liegt, je nachdem, ob es sich um einen Kauf oder Verkauf handelt. Der Händler hat auch die Möglichkeit, die Ablaufzeit dieser Bestellung auszuwählen.
• Stop-Limit – Eine Pending Order, bei der der Einstieg an einem vorbestimmten Punkt über oder unter dem vorherrschenden Marktkurs liegt, je nachdem, ob es sich um einen Kauf oder Verkauf handelt, bei dem der Händler jedoch die obere / untere Grenze für die Ausführung auswählen kann. Wenn der Markt beispielsweise über dem ausgewählten Kurs und der oberen / unteren Grenze liegt, wird diese Order sofort storniert. Der Händler hat auch die Möglichkeit, die Ablaufzeit dieser Bestellung auszuwählen.

Kunden können auch die beliebte MetaTrader 4 (MT4) -Plattform für den Handel verwenden. MT4 enthält erweiterte Diagramme, Studien, Beobachtungslisten und Handelsautomatisierung über „Expert Advisor“ -Plugins, die viele Händler schätzen. Da die MT4-Plattform ein so bekannter Industriestandard ist, werden Händler, die von anderen Brokern zu OANDA wechseln, mit ihrer Funktionalität vertraut sein. Auf der anderen Seite ist das Erscheinungsbild der Anwendung etwas veraltet und einige Funktionen können klobig sein.

Die mobile Handelsplattform fxTrade bietet eine beeindruckende Menge an Funktionen in einer kleinen Plattform, die fast so robust ist wie die Desktop-Anwendung. Händler können von ihrem Mobilgerät aus auf die Handelsinstrumente, komplexen Ordertypen und Kontoanalysen von OANDA zugreifen. Die mobile Plattform enthält auch Diagramme mit Preisüberlagerungen, Indikatoren und flexiblen Anzeigestilen sowie die Möglichkeit, direkt aus dem Diagramm zu handeln, genau wie die Desktop-Anwendung. Weitere Features sind News-Feeds und Wirtschaftsanalysen. Es war schön, unsere Forschungs- und Handelserfahrung auf einer mobilen Plattform fortsetzen zu können, die unserer Desktop-Erfahrung sehr ähnlich war.

Die Client-Login-Seite von OANDA beeindruckt durch ihre Funktionalität. Es ermöglicht dem Kunden, verschiedene Optionen bereitzustellen, mit denen er Schnittstellen starten und Kontospezifikationen verwalten kann, z. B. das Hinzufügen oder Abheben von Geldern, das Hinzufügen von Unterkonten, das Ändern von Kennwörtern, den Zugriff auf APIs und die Kontaktaufnahme mit dem Kundendienst.

Angebotspalette

Oandas Hauptaugenmerk liegt auf Forex, was Sinn macht, da es dafür wirbt, dass es „alles“ macht.“ Das Angebotsspektrum umfasst:

• Forex
• Anleihen
• Edelmetalle
• Indizes
• Rohstoffe

Obwohl OANDA über die erforderliche Vielfalt verfügt, um in der Online-Broker-Landschaft 2020 effektiv mithalten zu können, fehlt es in einigen Kategorien. Zum Beispiel bietet der Broker keine einzelnen Aktien, ETFs, Industriesektoren oder Kryptowährungen an, was sein gesamtes CFD-Angebot auf 55 begrenzt, weit unter seinen Konkurrenten. Um ein bisschen mehr Perspektive zu verleihen, können andere führende Forex-Broker zwischen 1.000 und 10.000 CFDs zur Auswahl anbieten.

Kundendienst

Der Kundensupport von OANDA ist 24/7 per E-Mail erreichbar. Der Broker bewirbt seine Geschäftszeiten als von Sonntag 1PM EST – Freitag 6PM EST, aber „Live-Chat“ und Telefon-Support sind nicht für die gesamte Dauer verfügbar. Abgesehen von der begrenzten Verfügbarkeit für Chat- und Telefonsupport waren die Vertreter von OANDA höflich und sachkundig, wenn sie erreichbar waren.

Die Support-Website verfügt auch über eine gute Wissensdatenbank und ein durchsuchbares Archiv, das die meisten Fragen zu den Handelsplattformen und Auftragsarten beantworten sollte. Diese Erfahrung dürfte jedoch sowohl für sehr erfahrene als auch für sehr unerfahrene Anleger unzureichend sein.

Bildung

Eine Reihe von Lehrvideos und Artikeln steht neuen und erfahrenen Investoren gleichermaßen zur Verfügung. Live-Webinare sind ebenfalls verfügbar und decken eine breite Palette von Themen ab, darunter Marktanalyse, Plattformbildung, Wirtschaftsanalyse und Q & A-Sitzungen. Kleinere Ärgernisse sind die Tatsache, dass die Bilder und Videos inkonsistente Plattformen verwenden und einige Informationen im Vergleich zu aktuellen Handelsplattform-Releases veraltet sind. Nicht alle Informationen befinden sich an einem einzigen Ort, und die Navigation kann schwierig sein.

Neue Investoren benötigen etwas Geduld, wenn sie versuchen, sich durch das Schulungsmaterial zu navigieren. Material für Anfänger ist gut, wenn auch schlecht organisiert. Kunden, die einen Plan erstellen und den Fortschritt verfolgen möchten, werden es schwierig finden, herauszufinden, welche Ausbildung abgeschlossen wurde und was als nächstes kommen sollte.

Das OANDA Classroom, eine Reihe von Webinaren, konzentriert sich hauptsächlich auf Live-Marktanalysen, enthält aber auch viele grundlegende Plattformnavigationen und -analysen, die dazu beitragen sollen, die Bildungslücken zu schließen. Ein Großteil der fortgeschrittenen Inhalte war darauf ausgerichtet, einzelne Tools zu verwenden, anstatt Fähigkeiten zu investieren. Zusammenfassend waren die Bildungsressourcen angemessen, aber nicht so gut organisiert, wie sie hätten sein können.

Portfolioanalyse

OANDA wirbt damit, dass es eine Handelsanalyseanwendung anbietet, die von Chasing Returns unterstützt wird und die Handelshistorie des Kunden analysiert. Grundlegende Echtzeitinformationen über Kundenaktivitäten wie Transaktionsaktivitäten und Gewinn- / Verlustaufschlüsselungen finden Sie auf der Plattform. OANDA bietet auf der Plattform keine Steuerbuchhaltungstools an.

Der Handel ist keine einsame Aufgabe mehr und immer mehr Händler verlassen sich auf die Meinungen und Erkenntnisse anderer Händler. Social Trader werden feststellen, dass ihre Erfahrung auf der OANDA-Plattform fehlt. Abgesehen von einem Forum bietet OANDA keine Social-Investment-Tools an.

Forschungseinrichtungen

OANDA erfüllt hier alle Anforderungen, da es eine beeindruckende Auswahl an Wirtschaftsanalysen, Echtzeit-Newsfeeds, Kalendern und erweiterten Datenanalysen bietet, die auf einer Einzelhandelsplattform ungewöhnlich sind. Das „Orderbuch“ bietet Einblicke in die Stimmung und das Verhalten der Händler. MarketPulse, Autochartist, Dow Jones News und Kalender dienen alle dazu, dem Händler ein umfassendes Analyse-Tool-Set zur Verfügung zu stellen. Für erfahrene Trader sind die Pattern Matching Engines und die Volatilitätsanalyse besonders hilfreich.

Mit den Analysetools von OANDA können Händler ihre Strategien mit gängigen Programmiersprachen testen und die Auswirkungen von Wirtschaftsnachrichten direkt auf Charts analysieren. Der Zielmarkt für solche Funktionen sind in der Regel erfahrene Trader, die erweiterte Analysen und Ressourcen benötigen, um ihre Handelsstrategien in Echtzeit bereitzustellen, zu testen und zu verwalten.

Es ist also keine Überraschung, dass OANDA von Investment Trends Research mehrfach mit dem Preis „Höchste Kundenzufriedenheit“ ausgezeichnet wurde. Ein möglicher Nachteil einer so breiten Palette von Instrumenten und Forschungen ist die Ausbildung und Ausbildung, die erforderlich sind, um sie vollständig zu nutzen. OANDA bietet zwar Schulungen und Hilfe für die meisten seiner Tools und Funktionen an, ist jedoch fragmentiert und schwer zu finden.

Insgesamt ist es ein sehr robustes Angebot und ein Bereich, in dem OANDA über dem Industriestandard liegt, aber wenn es einen Kritikpunkt gibt, ist es, dass das Material über die Website und die Handelsplattformen von OANDA verstreut ist. Händler sollten eine Lernkurve erwarten, wenn sie versuchen, alles zu finden.

Sicherheit

Die OANDA Corporation ist ein registrierter Futures Commission Merchant (FCM) und Retail Foreign Exchange Dealer (RFED) bei der CFTC und Mitglied der NFA (# 0325821). OANDA Europe ist von der FCA (# 542574) in Großbritannien zugelassen und reguliert, und Kunden haben über das Financial Services Compensation Scheme (FSCS) Anspruch auf zusätzlichen Vermögensschutz bis zu £ 85.000.

Darüber hinaus wird es auch von der Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC), der Australian Securities and Investment Commission (ASIC), der Monetary Authority of Singapore und dem International Enterprise Singapore reguliert.

Trotz der beeindruckenden Regulierungsaufsicht ist der Schutz für jedes Konto im Falle eines Ausfalls begrenzt und kann je nachdem, wo Ihr Konto geführt wird, variieren. Zum Beispiel bietet OANDA Europe Limited einen von der ESMA vorgeschriebenen Negativsaldoschutz, während OANDA Asia Pacific Pte Ltd. bietet garantierte Stop-Loss-Aufträge. US-Kunden sind die Ausnahme, da die OANDA Corporation ihren Konten keinen solchen Schutz bietet.

Die Commodity Futures Trading Commission (CFTC) begrenzt die maximale Hebelwirkung, die Forex-Einzelhändlern in den USA zur Verfügung steht, auf 50: 1. Weitere Informationen finden Sie auf der regulatorischen und finanziellen Compliance-Seite von OANDA.

OANDA tut gerade genug, um regulatorische Standards zu erfüllen, wie das Fehlen einer Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) und einer biometrischen Authentifizierung für seine mobile Anwendung zeigt. Die mangelnde Bereitschaft, Kundenkonten über das von den Aufsichtsbehörden geforderte Minimum hinaus zu schützen, ist etwas verwirrend, da OANDA im Laufe der Jahre mehrere Auszeichnungen erhalten hat, weil es an der Spitze der Kundenbetreuung steht. Man könnte argumentieren, dass es dieser herausragende Ruf ist, der OANDA den Luxus bietet, keinen zusätzlichen Schutz zu bieten, aber das Glücksspiel kann sich als etwas kurzsichtig seitens des Managements erweisen.

Das heißt, Oandas Bemühungen, sich als vertrauenswürdiger Broker im Online-Broker-Bereich zu positionieren, verdienen Anerkennung. „Wir glauben, dass die Einzelhandelsbranche insgesamt von einem transparenteren Ansatz profitieren wird, bei dem Broker für fragwürdige Aussagen oder die falsche Offenlegung ihrer Interessen zur Rechenschaft gezogen werden.“

Urteil

OANDA ist erfahrenen Händlern auf dem Forex-Markt bekannt. Die proprietäre Plattform fxTrade bietet ein hervorragendes Desktop-Handelserlebnis, das in Verbindung mit überlegenen Forschungs- und Analysefunktionen gut für Händler geeignet ist, die bereits wissen, was der Handel auf dem Devisenmarkt für Privatkunden bedeutet. Das erklärte Ziel des Brokers ist es, sich durch überlegene Handelsausführung und Transparenz zu differenzieren, und alle Daten deuten darauf hin, dass dies der Fall ist.

Während die Forschungsangebote umfassend sind, lässt ihre Organisation ein wenig zu wünschen übrig, da das Material über die Website und die Plattformen von OANDA verstreut ist. Darüber hinaus ist trotz der Langlebigkeit von OANDA im Online-Brokerage-Bereich die begrenzte Anzahl von Produktangeboten, insbesondere im Vergleich zu seinen Wettbewerbern, etwas überraschend. NFA / FCA reguliert zu sein, ist ein Plus, aber es ist wichtig, keinen Schlupfschutz oder zusätzlichen Einlagenschutz zu bieten, der über das hinausgeht, was von den Aufsichtsbehörden vorgeschrieben ist.

Allerdings sollten die Preistransparenz, die Plattformtechnologie und die globale Regulierungsaufsicht von OANDA den Anlegern Trost spenden. Erfahrene Trader, die nach einer gut gestalteten Desktop-Plattform suchen, können bei OANDA finden, wonach sie suchen.