SigFig Robo-Advisorレビュー

ウォーレン-ビュッフェは”成功した投資には時間がかかり、忍耐が必要だ”と最高の言葉を述べた。”

幸運なことに、robo-advisorsが市場に参入すると、苦労して稼いだお金を投資することがはるかに簡単になり、安価になりました。

小さなスタートアップから大手銀行まで、投資家のあらゆるレベルのためのハンズオフデジタルアドバイザリーサービスを提供する200以上のロボアドバイザ

SigFigは一種のハイブリッドrobo-advisorです。 彼らの目標は、最大の証券会社の三つで開催されたあなたのお金を管理することにより、より良い投資家になるのを助けることです:

• Charles Schwab
• Fidelity
• TD Ameritrade

SigFigは他のrobo-advisorsに対してどのようにスタックアップしますか？

SigFigがあなたにとって最高のrobo-advisorであるかどうかを決定するときに心に留めておく必要があるものは次のとおりです。

SigFigは素晴らしいです。..

• 初めての投資家
• 既存のSchwab、Fidelity、TD Ameritradeの顧客
• 小口投資家
• 安いrobo-advisoryサービス

Robo-Advisorを使用するメリット

“robo-advisor”は、デジタル金融サービスツールです。複雑なソフトウェアを使用して、個人のリスク許容度と財務目標に基づいてパーソナライズされた投資ポートフォリオを管理します。

Robo-advisorsは、初期投資が少なく、手数料が低いマネーマネージャーのパーソナライズされたサービスを提供することで、投資をよりアクセスしやすくします。

それは一日中データをクランチあなた自身のコンピュータ化されたファイナンシャルプランナーを持つようなものです。

SigFigの仕組み

SigFigはお客様に二つのタイプの製品を提供しています。

• SigFigの無料ポートフォリオトラッカーは、すべて一つの場所にあなたの全体の投資ポートフォリオを分析し、監視するプログ
• 管理されたアカウント。 Sigfigは、サードパーティの証券会社で保持されているアカウントを管理します。

SigFigマネージドアカウントを開設するには、ウェブサイト上の一連の質問に答えて、あなたにとって最適な投資計画を決定する必要があります。

生年月日、世帯収入、流動資産、リスク許容度などの質問に対する回答は、投資計画を構築するために使用されます。

アンケートに記入し、”Build My Investment Plan”をクリックすると、SigFigが最適なポートフォリオを提案します。

それはあなたのポートフォリオを構成する標準的な割り当てを詳述しています。 これは、各資産クラスは、あなたのポートフォリオに構成し、なぜこの投資計画はあなたのために最も理にかなっている割合が含まれています。

任意の時点でリスク許容度を変更することができ、標準配分の変更がトリガーされます。

SigFigで新しい口座を開設することを選択し、Schwab、Fidelity、またはTD Ameritradeの既存の口座を持っていない場合、お金はTD Ameritrade口座に保持されます。

あなたが家のために保存したり、退職のための計画を探しているかどうか、SigFigは、あなたがこれらの目標を達成するためにあなたのお金を管理します。

口座の種類

Sig Figは、個人投資口座およびIRA口座を管理しています:

• 課税対象投資勘定（個人および共同）
• 伝統的なIRAs
• SEP-IRAS
• ロスIRAs
• ロールオーバー IRAs

ウェブサイトは、401(k)および529プランを含む将来の追加アカウン

投資戦略

sigfigの投資戦略は、iShares、Vanguard、Schwabからの低コストの上場投資信託（Etf）を使用して、多様な個々のポートフォリオを構築することにより、リスクを最小限に抑

彼らは、低コスト、コミッションフリーのEtfの適切なミックスで構成され、個別化されたよく多様なポートフォリオを構築することに焦点を当てています。 資金の正確な割合とミックスは、各個人のリスク許容度に依存します。

彼らは、過去のパフォーマンスに基づいて、多様なポートフォリオと相まってリターンに最大の影響を与える九つの重要な資産クラスを特定しました。

Sigfig管理アカウントでは、次の9つの資産クラスの組み合わせが期待できます。

SigFig ETF pool

資産クラス	Fidelity	TD Ameritrade	Schwab
財務省インフレ保護証券	TIP	IPE	SCHP
米国 ボンズ	AGG	SPAB	SCHZ
短期国債	SHY	SPTS	SCHO
新興市場債	EMB	EMB	PCY
米国地方債	MUB	MUB	TFI
米国 株式	ITOT	SPTM	SCHB
先進市場株式	IEFA	SPDW	SCHF
新興国株式	IEMg	SPEM	SCHE	IEMG	SPEM	SCHE
不動産	FREL	USRT	SCHH

手数料

SigFigは、annual2K（最小投資要件）と1 10Kの間のアカウントの年間顧問料を請求しません。

合計$10Kを超えるアカウントの場合、最初の$10Kの後に管理下の資産に0.25パーセントの年間顧問料を支払うことになります。

この手数料は、各月の最終営業日にアカウントから自動的に差し引かれます。

たとえば、毎月の残高がmonthly20,000のアカウントを持っている場合、毎月2.08ドルの手数料を支払うことになります。

他のrobo-advisorと同様に、SigFigは手数料、取引、リバランス手数料を請求しません。

また、ほぼすべてのEtfは手数料が付属しているので、あなたはあなたのポートフォリオ内の各ETFのための手数料を支払うことになります。

SigFigは、手数料無料のEtfを組み合わせた資金調達ポートフォリオに焦点を当てており、年間経費率は0.07％から0.15％の範囲です。

リバランス

競合他社と同様に、SigFigはアカウントに保持されている資産の重みを自動的にリバランスします。

こうすれば、あなたの有価証券は強打から突然ではないし、あなたの財政の目的および危険の許容に基づいてトラックにとどまる。

税収減

SigFigは、税務上有利な投資戦略の完全なスイートを提供しています。

SigFigは、Tax-loss Harvesting(TLH)技術を使用して、クライアントの節税を向上させます。

TLHは、特定の資産クラスの投資を定期的に監視し、価値が低下した投資を売却し、価値が得られた投資を相殺する自動化されたプロセスです。 これらの投資を購入価格以下に売却することにより、課税利益の影響を相殺して損失が発生します。

その後、節税はポートフォリオに再投資されます。

TLHによって生成された損失は、経常利益または利益の最大3 3,000を相殺するために使用でき、毎年税金で支払う全体の金額を下げることができます。

財務顧問と資産管理者は、利益と損失を相殺するために顧客の口座を手動で監視することにより、長い間この慣行に従ってきました。 技術は現在、手動で各アカウントを確認するための顧問の必要性を置き換え、このプロセスを自動化しています。

この節税戦略に参加するためには、お客様は、管理対象のSigFig課税対象アカウントのいずれかに対してTLHを利用することを選択する必要があります。

オンライン体験

SigFigは、人間のタッチを完全に削除することなく、robo-advisorサービスです。

このウェブサイトは情報が豊富で使いやすいです。 あなたは彼らの投資哲学やレビューアカウントのパフォーマンスについて学びたいかどうか、これのすべては、彼らのウェブサイト上で行うことがで

ウェブサイト上のFAQセクションは広大であり、一見顧客が尋ねる必要があるかもしれないほとんどすべての質問に答えます。

まだ質問がある場合は、競合他社の一部とは異なり、SigFigの顧客は投資顧問チームにアクセスできます。 SigFigのウェブサイトから、電子メールを送信したり、チャットしたり、15分の予定を事前にスケジュールしたりすることができます。

また、お客様は月曜日から金曜日までサポートチームに無料で電話することもできます。

モバイルエクスペリエンス

SigFigは一貫してiOSとAndroidユーザーのためのトップ投資アプリの一つを持っていると認識されています。

顧客がアプリを使用する前に、SigFigのウェブサイトでアカウントを設定する必要があります。 無料アプリをダウンロードしてログインすると、ほとんど何でもできます。

アプリは、あなたの指先の利便性で、ウェブサイトのほぼすべての機能を提供しています。

SigFigアプリは、一つの場所にあなたの投資口座のすべてを見るための素晴らしい方法です。

最高のモバイルアプリの機能のいくつかは次のとおりです:

• すべての投資口座を単一のダッシュボードで表示
• 各口座のパフォーマンス、資産配分、リスク許容度などを参照してください
• 個人口座
  投資アドバイザリーチームにお問い合わせ

リサーチツール

SigFigのポートフォリオトラッカーとモバイルアプリは、すべての投資を一つの場所に同期します。 あなたも彼らと一緒にアカウントを管理している場合は、SigFigはあなたのワンストップショップです。

ティッカー、価格、変更、および52週間の範囲まで、ポートフォリオ全体のパフォーマンスについて利用可能な情報の茄多があります。 チャートからグラフに、あなただけのアプリを開くことによって、あなたのポートフォリオの上に滞在することができます。

さらに、顧客はあなたのポートフォリオ全体のパフォーマンスを詳述する毎週の電子メールを受信します。

それに加えて、あなたのポートフォリオのどの部分にも影響を与える可能性のあるニュースについても警告を受け取ります。

特定の目標を達成するためにどれくらいのお金を節約する必要があるかを見積もりたい場合は、SigFigは個人的な財政シナリオを提供します。 これらはあなたの財政の目的に基づいて予想された有価証券の価値を推定するのを助ける。

このツールは、あなたが家のために保存したり、退職したり、富を構築するために必要なものを理解するのに役立ちます。

SigFigの過去のポートフォリオのパフォーマンスを少し深く掘り下げたい場合は、会社に電子メールで一年間の履歴バックテストを要求して、前の年にどのよ

結論

すでにTD Ameritrade、Schwab、またはFidelityの証券会社の口座を持っていて、1 10K未満の場合、SigFigで口座を開設することは自由です。

追加費用なしで、なぜ投資分析と管理にサインアップしてみませんか。

あなたがsomewhere10k以上の投資をしている場合は、手数料の上にあなたのアカウントを移動する手間が追加される可能性があります。

SigFigの無料ポートフォリオトラッカーがあらゆるタイプの投資家に利益をもたらすことは間違いありません。

だから、管理されたアカウントを開くために探していない場合でも、それはすべてあなたのスマートフォンの利便性から、一つの場所にあなたの既存のポー